Loading data, please wait...

Европейские банки мониторят операции с биткоинами на счетах клиентов

Анонимный сотрудник одного из голландских банков заметил, что крупные банки Евросоюза начали практиковать новые правила по отношению к операциям, связанных с биткоином. Им необходимо сообщать о любых транзакциях на сумму от 1000 евро, которые так или иначе могут иметь отношение к операциям с криптовалютой.

Пользователь Reddit под ником 9999999999999993 опубликовал об этом пост в ветке /r/DarkNetMarkets, представившись сотрудником голландского банка. Ссылаясь на руководство, которое он видел в офисах некоторых банков, он сообщил, что при обнаружении переводов на сумму свыше 1000 евро от известных счетов, каким-то образом связанных с биткоином, клиент банка становится предметом повышенного внимания, и об этом докладывается в соответствующий отдел банка.

Кроме того, он пишет, что банк также обязан «отмечать счета, на которые за год пришли поступления свыше 10500 евро (не считая зарплаты), и докладывать (по-видимому, в местный аналог Финмониторинга – прим. Coinspot), если сотрудники банка подозревают, что эти средства поступают с биткоин-бирж или обменных сервисов».

Такой подход, вероятно, берет свое начало из недавней директивы ЕС, которая направленна на «предотвращение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма». Согласно этим правилам, под особый мониторинг попадают все операции свыше 1000 евро. Как говорится в директиве, ниже этой суммы осуществлять нелегальные операции просто не практично.

Кроме того, если верить предполагаемому сотруднику банка, будет создан некий «черный список» счетов, активность по которым как-то связана с переводами биткоинов:

Мы получили список счетов, принадлежащих биржам и трейдерам с большими объемами. Мы должны отмечать каждый из тех, по которым объем транзакций превысил 1000 евро, и докладывать об этом. Также нужно сообщать о тех счетах, на которые приходит свыше 10500 евро в год (не считая зарплаты), если есть какие-то признаки того, что деньги приходят с биткоин-сервисов.

Логика подобной политики обосновывается опасениями, что цифровая валюта используется для отмывания денег. В отчете голландского банка (PDF), на который ссылается предполагаемый сотрудник, содержатся схемы того, как использовать биткоин для оплаты «стриминга детской порнографии», «отмывания денег через интернет-казино» и «финансирования терроризма».

Последние изменения в законодательстве ЕС идут по стопам американских стандартов мониторинга сомнительных операций. В США FinCEN требует банков сообщать о сомнительных операциях, начиная с 10000 долларов. Многие опасаются, что FinCEN может использовать эти требования для выявления активных биткоин-трейдеров.

Однако учитывая колоссальные объемы подобных транзакций, круглосуточно проходящих на счетах клиентов банка Еврозоны, отслеживать каждую из них представляется крайне сложным. По словам предполагаемого банкира, на данный момент в Голландии «отмечено 84 счета и по 52 ведется расследование».

Вместе с этим, голландские банки все больше уделяют внимания технологии криптовалют. Так, например, представители амстердамского отделения банка ING приняли участие в конференции Dutch Bitcoin Congress 24 июня. Кроме того, ИТ-директор того же банка ING сообщал, что они экспериментируют с «аналогом Ripple, только без XRP» и применением собственных блокчейнов для внутренних процессов.

via Cointelegraph

Похожие статьи
  • https://plus.google.com/118148429376486062883 Oleh Nechayannyi

    интересно, а в Украине не мониторят такие дела? а то не хотелось бы, чтобы за мной следили, когда я криптомонетки свои юзаю…