Калифорния определяется с регулированием цифровых валют

Чиновники штата Калифорния рассматривают возможность применения существующего законодательства для регулирования цифровых валют, в том числе таких как биткоины.

Сотрудники департамента по надзору в сфере бизнеса в Калифорнии установили, что государственный закон, регламентирующий порядок проведения денежных переводов, который применяется для таких компаний как Western Union, может быть применим и для цифровых валют, в которых денежные единицы создаются и обмениваются независимо от центральных банков. Это заявление сделал представитель департамента Том Дресслер:

Сотрудники департамента достигли консенсуса в том вопросе, что департамент и специальный комиссар могут осуществлять регулирование в области виртуальных валют в некоторой степени на основании действующего государственного закона. Главная цель любой нормативно-правовой структуры заключается в защите прав потребителей. Мы должны быть уверены, что потребители полностью осведомлены о рисках, связанных с виртуальными валютами. Так же мы должны быть уверены, что обеспечены эффективные и разумные меры по минимизации этих рисков.

Вопрос о регулировании биткоинов ставит в тупик государственные регулирующие органы по всему миру. Сторонники биткоина и некоторые представители регулирующих органов заявляют что цифровые валюты – это важное новшество, которое позволяет упростить и удешевить любые платежи.

Венчурный капитал

Венчурные инвесторы вкладывают сотни миллионов долларов в стартапы, связанные с цифровыми валютами. В то же время, правоохранительные органы вынуждены бороться с компаниями и частными лицами, которые используют биткоины для торговли наркотиками и мошенничества.

Штат Калифорния, обладающий восьмой по величине экономикой в мире, имеет богатую историю в сфере определения актуальных задач для своей страны и всего мира. Штат задавал тренд в области запретов пакетов пластика, вредных для окружающей сферы, диктовал правила для защиты климата от изменений, вводил новшества в области регулирования иммиграционных норм. Таким образом, Калифорния, дом Кремниевой долины, станет крупнейшим штатом США, взявшимся за регулирование виртуальных валют.

«Было бы здорово, если Калифорния начала бы движение вперед в вопросах цифровых валют. Это движение должно быть ответственным, с использованием существующих правил. В результате должна возникнуть ясность и определенность для предпринимтаелей, имеющих дело с криптовалютами», — говорит Патрик Марк, исполнительный директор Bitcoin Foundation.

Денежные переводы

В марте 2013 года отделение Казначейства США по борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег в сети, заявило, что фирмы, имеющие дело с виртуальными валютами могут подпадать под регулирование аналогично фирмам по денежным переводам. В результате, США, которые регулируют деятельность традиционных компаний, занимающихся денежными переводами, таких как Western Union и MoneyGram, начали активную работы по определению существующих законов, которые могут быть применимы к новой форме денег.

Нью-Йоркский департамент по финансовым услугам в июле вышел с предложением о создании «битлицензий». Это должна быть особая категория разрешений, которые будут применяться к виртуальным валютам. Такой шаг получил шквал критики со стороны биткоин-компаний, поскольку показался им чрезмерно обременительным. Бенджамин Лоуки, глава отдела, подчеркнул необходимость борьбы с отмыванием денег любыми новыми способами.

Калифорния планирует построить нормативно-правовой режим, связанный с биткоином, который будет защищать права потребителей. Дресслер полагает, что вопросы, связанные с отмыванием денег, так же должны быть учтены.

Переходное состояние

Сотрудники департамента по надзору за бизнесом заключили, что ряд типов виртуальных валют могут подпадать под определение средств обмена по нормам о переводе денег, и это не зависит от того будут они переводится в фиатные деньги или нет. На данный момент еще не так много биткоинов в широком обращении, однако, их можно использовать для покупки всего, начиная от номеров в отелях и заканчивая кофе.

Встреча внутренней рабочей группы департамента по надзором за бизнесом в середине декабря может привести к новым правилам. Их создадут специально для молодой отрасли, как сказал Дресслер. Они еще не решили, требуется ли на это согласие от губернатора демократа Джерри Брауна.

Венчурные фонды калифорнийской Кремниевой долины и других мест уже вложили в биткоин-стартапы порядка 403 миллионов долларов. Основная часть стартапов работает в таких направлениях как обмен биткоинов на фиатные валюты, обеспечение безопасности процессов, связанных с биткоинами, и разработка платежных систем на базе цифровых валют.

Любые новые нормы регулирования и другие требования должны появиться раньше, чем биткоин-компании будут получать лицензии в Калифорнии, сказал Дресслер.

Компании должны показать, что у них имеется достаточный для работы капитал, квалифицированная команда, и должный менеджмент. Все участники должны быть проверены на предмет отношения к криминальным структурам. Они также должны обладать ценностями, которые могут быть использованы для обеспечения их платежеспособности. Объем ценностей должен быть эквивалентен объемам выполняемых ими платежей.

Майкл Мароис, Картер Догерти, Bloomberg