Как сообщают открытые источники, компания, управляющая системой оценки кредитоспособности FICO, рассматривает вопрос о том, как собирать информацию с биткоин бирж в рамках использования нового продукта по борьбе с отмыванием денег.
В патентной заявке от компании FICO, опубликованной 21 сентября, содержится подробная информация о программируемой системе обнаружения и пометки потенциально незаконных транзакций для последующего их изучения. В соответствии с содержанием заявки, эта информация может быть использована для «оценки угроз» банковскими специалистами по борьбе с отмыванием денег.
В документе содержится описание того, как система может быть использована для отслеживания информации из биткоин бирж в рамках модели «оценки угроз».
Текст гласит:
«Поскольку появляющиеся платёжные системы, такие как мобильные и криптовалютные, могут иметь ограниченное взаимодействие с традиционными финансовыми институтами, возможности для обнаружения отмывания денег представляются также ограниченными. Для улучшения обнаружения облачное хранилище данных объединяет информацию из: a) объектов, связанных с законными и незаконными биткоин биржами b) организаций, связанных с сетями мобильных платежей и денежными переводами».
Далее FICO заявляет, что «важно собирать и централизовать информацию о законных биржах, администраторах (майнерах и т.д.)». FICO указывает, что система может применяться и к другим аспектам экосистемы биткоинов – необязательно связанных с биржевыми операторами.
Заявка, предполагающая тайный сбор информации, говорит: «Информация о законных операторах биткоинов помогает AML Threat Score изучить их поведение и обнаруживать изменения в их поведении, которые могут сигнализировать о новом незаконном использовании биткоин операций (без ведома оператора)».
Хотите больше новостей? Facebook. Быстрее всех? Telegram и Twitter. Подписывайтесь!
