Эти люди сделали себе имя на Уолл-Стрит, а теперь они направили свои усилия на подрывные инновации в сфере финансов. Некоторые из самых знаменитых в мире банкиров вложили миллионы долларов за прошедший год в активно развивающуюся индустрию финтеха, создающую новые форматы обслуживания по всем направлениям финансовых сервисов: от платежей и денежных переводов, до цифровых валют, кредитования и трансграничных протоколов.
В декабре Блайт Мастерс, бывшый топ-менеджер из JPMorgan, создавшая сложные производные финансовые инструменты, отклонила предложение от инвестиционного банка Barclays для того, чтобы сосредоточиться на развитии управляемого ею стартапа Digital Asset Holding, разрабатывающего инфраструктурные решения на базе технологии блокчейн для корпоративных клиентов.
Среди других именитых банкиров, сделавших ставку на финтех для смены традиционных финансовых устоев стоит выделить Викрама Пандита (бывший главный исполнительный директор Citigroup) и Джона Мака (экс-руководителя Morgan Stanley).
Ханс Моррис, бывший президент Visa, запустил компанию Nyca Partners в прошлом году, занимающуюся консультированием финтех-стартапов. Он отметил, что банкиры с Уолл-Стрит видят огромный потенциал в сфере разработки и создания новых технологичных решений и продуктов, которые пока не обременены громоздким регулированием, которое значительно сковывает сферу традиционных финансов для движения вперед.
Минимальная нормативная база и технологичные возможности позволили стать финтеху, действительно, успешным преемников мира традиционных финансов. Стартапы привлекают миллиарды инвестиций, в третьем квартале согласно данным CB Insights, глобальные венчурные инвестиции в сегмент только кредитных онлайн-площадок достигли $4,85 млрд.
Goldman Sachs подсчитал, что зарождающаяся индустрия финтеха может отобрать у рынка традиционных финансов минимум десятую часть доходов, которые оцениваются приблизительно в $470 трлн.
Большие финансовые вливания в молодую индустрию подтолкнули оценки финтех-стартапов значительно вверх, в результате чего мы стали свидетелями появления компаний-единорогов таких, как Funding Circle, TransferWise или SoFi, капитализация которых значительно превосходит $1 млрд.
Ниже описаны наиболее активные представители традиционной банковской индустрии сделавшие шаг в сторону финтеха:
Викрам Пандит, бывший CEO Citigroup
После отстранения с поста CEO Citigroup в 2012 году, Викрам Пандит стал одним из самых активных инвесторов в финтех-стартапы. Банкир родился в Индии и провел Citi через финансовый кризис 2008 года, но теперь вкладывает деньги в игроков, намеренных потеснить традиционный банковский бизнес.
Среди наиболее значительных инвестиций 58-летнего банкира можно выделить CommonBond (площадка для студенческих кредитов), привлекшая более $100 млн. финансирования; Orchard (инфраструктурные решения и поставка данных для кредитных компаний) и MMKT Exchange (разработка решений для увеличения ликвидности на вторичном рынке кредитования). В этом году Пандит поучаствовал в инвестиционном раунде в сервис международных платежей TransferWise, который уже оценивается больше, чем в $1 млрд.
Джон Мак, бывший CEO Morgan Stanley
Джон Мак решил не оставлять финансовую индустрию после того, как провел в ней около тридцати лет, но при этом сделал шаг вперед. Покинув банковский мир в звании CEO Morgan Stanley в 2011 году, он сразу сделал инвестиции в несколько финкех-стартапов, среди которых можно выделить Lending Club и Orchard.
71-летний финасист числится среди инвесторов одной из самых громких сделок по финансированию Dataminr в размере $130 млн., стартап занимается анализом социальных медиа для создания торговых сигналов для трейдеров, в марте 2015 года стоимость компании превысила $700 млн.
Наряду с бывшим министром финансов США Ларри Саммерсом и нескольких других венчурных инвесторов, Мак является еще и инвестором Lending Club. После выхода компании на IPO в декабре 2014 года его акции были оценены в $36 млн.
В сентябре Мак принял участие в $10 млн. инвестиционном раунде стартапа NEFT (New England Funding Technologies), разработавшего кредитную инфраструктуру для заемщиков, запуск первого готового продукта под названием mPowerCredit планируется на 2016 год.
Джо Сандерс, бывший CEO Visa
После длительной карьеры в бизнесе кредитных карт, Джо Сандерс в 69 лет был назначен на пост CEO Visa в 2007 году. Он провел компанию через IPO в 2008 году на бирже Nasdaq, которое считается одним из самых больших первичных размещений на рынке США. в 2012 году он вышел на пенсию.
Через год он запустил Green Visor Capital, венчурную компанию ориентированную на посевные инвестиции в финтех-стартапы. В сентябре 2015 года фонд профинансировал в размере $1,5 млн. платежный стартап Kash, планирующий совершить революцию на рынке кредитных карт.
Фонд не обошел своим вниманием Cloud Lending Solutions (поставщика технологий для кредитных площадок) и DataFox (аналитическая платформа).
Ханс Моррис, топ-менеджер Citigroup и экс-президент Visa
Ханс Моррис провел 27 лет в Citigroup, в итоге стал финансовым директором банка и главой отдела технологий и операций в Citi Markets. С 2007 по 2009 год он занимал позицию президента Visa, а в 2010 году перешел в частную инвестиционную группу General Atlantic.
В 2014 году он основал венчурный фонд Nyca Partners с целью инвестировать $20-$25 млн. в финтех-компании в течение полутора лет. Основной фокусировкой фонда были выбраны стартапы, работающие над платежными продуктами, инструментами потребительского кредитования и разрабатывающие инфраструктурные решения для финансового сектора. Он отметил, что хочет объединить опыт Уолл-Стрит и Кремниевой долины.
Среди инвестиций Nyca Partners можно выделить краудфандинговую платформу Indiegogо, конкурирующую с Kickstarter, а также Yelp, основанную Максом Левчиным, одним из учредителей PayPal, ориентированную на кредитный рынок. Кроме этого Моррис вложился, как и Пандит в CommonBond. А во время IPO Lending Club приобрел существенный объем акций компании.
Блайт Мастерс, бывший топ-менеджер JPMorgan
Бывший банкир из JPMorgan, Блайт Мастерс, сделала себе имя в качестве создателя кредитных дефолтных свопов, производных финансовых интрументов, послуживших одной из основных причин ипотечного кризиса 2008 года.
После ухода в 2014 году из JPMorgan госпожа мастер открыто вступила в ряды сторонников технологии блокчейн, лежащей в основе цифровой валюты биткоин. В 2015 году она присоединилась к блокчейн-стартапу Digital Asset Holdings в качестве CEO.
С начала 2015 года компания уже успела приобрести Hyperledger, Bits of Proof и Blockstack.io, которые должны позволить компании быстрее разрабатывать инфраструктурные решения на базе технологии распределенного реестра.
via FT
