В этом году понятия «ICO» и «exit scam» стали чаще соседствовать в заголовках. Ответственность за инвестиции в этой модели финансирования смещена от компаний и государственных ведомств к обычным людям, у которых меньше ресурсов, знаний и высокая восприимчивость к маркетингу. Онлайн-платформы, анализирующие ICO, оказались неэффективными. И хотя в США SEC смогла вмешаться и остановить три вопиющих мошенничества, не всем инвесторам так повезло.
В прошлый четверг, 19 апреля, немецкий стартап Savedroid, который собрал более $50 млн., совершил фейковый exit scam в качестве PR-хода для своего нового сервиса по консалтингу в области ICO. По словам CEO проекта Яссина Ханкира, это было сделано, чтобы привлечь внимание к проблеме мошенничества в ICO, показать, насколько легко сбежать с огромными деньгами и как мошенничество в индустрии ICO ставит под угрозу «доверие к инновационным стартапам».
Несмотря на то, что рекламный трюк явно сработал, поскольку почти все новостные агентства в мире (включая Bloomberg) осветили это событие, Savedroid, похоже, сам потерял доверие инвесторов. В Германии в отношении него готовятся подать иск. Однако, поскольку токены Savedorid — это технически не инвестиции, вероятность выиграть дело небольшая. Результаты этого дела ещё предстоит увидеть.
Правда в том, что по сравнению с жёстко регулируемым финансовым рынком на нерегулируемом рынке ICO до сих пор довольно легко уйти с чужими деньгами.
Одно из крупнейших мошеннических ICO последнего времени — проект LoopX, который исчез в феврале после сбора $4,5 млн. Стартап обещал построить инвестиционную платформу с запатентованными трейдерскими алгоритмами, которые генерировали бы «больше 10% прибыли на еженедельной основе». LoopX удалил свой сайт и профили в социальных медиа сразу после сбора средств.
Месяцем ранее другое ICO, Benebit, собрало около $2,7 млн. Команда сбежала с этими деньгами после того, как один внимательный интернет-пользователь обнаружил, что фотографии команды Benebit взяты с сайта британской школы. Важно отметить, что до своего исчезновения Benebit получал только положительные отзывы на тематических сайтах, но потом все они были изменены на отрицательные.
Есть и более крупные мошеннические ICO, которые не удались из-за своевременного вмешательства SEC. В сентябре прошлого комиссия обвинила Максима Заславского в том, что он обманывал инвесторов двух ICO, REcoin и DRC, которые обещали вкладывать средства в недвижимость и алмазы, обещая высокие доходы. SEC заявила, что никаких активов эти стартапы не покупали. Аналогичным образом в декабре SEC обвинила в мошенничестве PlexCoin. Проекту удалось привлечь $15 млн. Доминик Лакруа, его управляющий, был приговорён к двум месяцам тюрьмы, и все его активы были заморожены.
Также сообщалось о недавнем exit scam проекта PinCoin, который собрал колоссальные $660 млн., что формально делает его одним из крупнейших ICO на сегодняшний день. Но озвученная сумма крайне сомнительна для проекта, о котором многие узнали только после новостей о мошенничестве. Такой размер вложений от 33 000 (по другим данным — 32 000) инвесторов (в среднем каждый должен был вложить $20 000) кажется нереальным.
Число мошеннических ICO в этом году достигло восьми, тогда как в прошлом их было всего три. В сумме в 2018 году они собрали около $11 млн., что составляет лишь около 0,1% от общих сборов за этот период.
Также стоит отметить, что в прошлом году тысячи проектов собрали на ICO огромные деньги, но многие из них до сих пор находятся на очень ранних стадиях реализации. Некоторые ICO отчитываются о расходовании собранных средств, но на нерегулируемом рынке это не относится к обязательным требованиям. С другой стороны, на многие стартапы повлияла волатильность криптовалют: лишь несколько проектов удачно конвертировали собранные средства в фиат.
Антирейтинг ICO
Exit scam
| Pincoin, Ifan | Апрель 2018 | — |
| Bitcoiin | Март 2018 | — |
| Miroskii | Март 2018 | $833 000 |
| LoopX | Февраль 2018 | $4,5 млн. |
| Benebit | Январь 2018 | $2,7 млн. |
| Prodeum | Январь 2018 | $3400 |
| PlexCoin* | Декабрь 2017 | $15 млн. |
| Confido | Ноябрь 2017 | $375 000 |
| Recoin, DRC* | Октябрь 2017 | $300 000 |
| Ebitz | Ноябрь 2016 | $1,5 млн. |
| Opair | Июль 2016 | $1,4 млн. |
| Общая сумма | $11 311 400 |
Общая сумма не включает проекты, отмеченные звёздочкой
Пирамиды
| Bitconnect | Январь 2018 | — |
| PonziCoin | Январь 2018 | $250 000 |
| DavorCoin | Январь 2018 | — |
| Da Tang Coin | Октябрь 2017 | $13 млн. |
| Пирамиды в Южной Корее
(названия не разглашаются) |
Апрель 2018 | $25 млн. |
| OneCoin | — | — |
Потраченные средства топовых ICO
| Название | Собрано (ETH) | Баланс (ETH) | Потрачено (%) |
|---|---|---|---|
| Bancor | 396 720 | 60 448 | 85 |
| Filecoin | 566 715 | 216 906 | 62 |
| Tezos | 361 122 | 203 468 | 44 |
| Polkadot | 485 331 | 306 276 | 37 |
| Status | 299 898 | 267 419 | 11 |
| EOS | 651 902 | 631 974 | 3 |
По материалам Diar
