После событий в Париже не прошло слишком много времени перед тем, как пальцем показали на биткоин. Цифровую валюту включили в список возможных методов финансирования террористических организаций. Это, вполне возможно, так как мы уже видели, что сегодняшние террористические организации подкованы в использовании Facebook и Twitter. Было бы удивительно, если бы они совсем не использовали цифровые операции в своей деятельности, пусть и незначительно. Тем не менее намерение ЕС расправиться с биткоином сразу после этих драматических событий больше похожа на испуганную реакцию, чем на обоснованную последовательность шагов.
Основные методы финансирования террористических организаций и всего остального преступного мира, по-прежнему, осуществляются в основном при помощи традиционных валют и текущей банковской системы, но как только вспомнили о биткоине, так об этом сразу забыли. Мы все прекрасно знаем, что люди инстинктивно больше всего бояться тех вещей, которые они не понимают. Именно отсутствие информации о криптовалютах и породило текущий тренд негативного к ним отношения. Политики, в свою очередь, начинают предпринимать шаги, которые смогут повысить их рейтинг среди избирателей.
Очень вероятно, что подобные шаги вызваны именно отсутствием понимания принципа функционирования цифровых валют, в таком случае и преступники встречают аналогичные проблемы при попытке использования биткоина для финансирования своих действий. В этом случае было бы логичнее играть на упреждение и изучить все особенности цифровых валют заранее, чтобы быть готовыми к подобному развитию событий и грамотно противостоять им, но регуляторы решили пойти путем грубым и неэффективным.
Наличные деньги обладают преимуществом незаметно перемещаться в любую точку планеты, то есть для преступников это очень удобный способ перемещения капитала без риска быть замеченными в то время, как любой цифровой актив оставляет после себя огромное количество следов, позволяющих достаточно легко отследить движение средств. Любая операция в сети биткоин может быть легко просмотрена и выделена вся цепочка движения средств.
Для того, чтобы использовать биткоин максимально анонимно, преступники должны сами контролировать обменные пункты, конвертирующие цифровую валюту в фиат. А такие сервисы скрыть достаточно сложно, поэтому при желании их всегда можно найти их или отследить.
Все биржи или брокеры, которые осуществляют обменные операции между фиатными и цифровыми валютами знают своих клиентов или, как минимум, могут проследить движение средств. Именно поэтому Казначейство Великобритании оценило риски использования биткоина для отмывания доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма, как минимальные. В то время, как наличные получили самый высокий рейтинг подобного риска. Тут стоит, правда, отметить, что этот отчет вышел в период относительного спокойствия и безопасности. И все равно выводы Казначейства Великобритании резко контрастируют с шагами, которые планирует предпринять ЕС.
Я целиком разделяю желание ударить по террористам всеми возможными методами, в том числе и для минимизации возможностей финансирования их планов. При этом я считаю, что логичнее делать обоснованные и логичные выводы, как в случае с Казначейством Великобритании, чем предпринимать меры, которые больше направлены на поддержку со стороны избирателей и укрепление своего политического авторитета, нежели реальные продуктивные шаги, как в случае с ЕС.
Мартин Тилльер, NASDAQ
Автор статьи Мартин Тилльер – финансовый обозреватель NASDAQ, имеющий многолетний опыт работы в форексе с глубоким пониманием психологии и техник трейдеров на мировом рынке.
