El bloqueo de activos en criptomonedas puede afectar a los propietarios rusos de la stablecoin USDT: según el jefe del PSB, Piotr Fradkov, el emisor Tether Limited mantiene el control total sobre los tokens emitidos y puede restringir el acceso a los fondos no solo por operaciones ilegales, sino también por una señal directa de la administración estadounidense.
Por qué los riesgos para USDT se convirtieron en tema en Rusia
Piotr Fradkov, quien encabeza el PSB, considerado uno de los bancos clave para el complejo militar-industrial ruso, declaró que los propietarios de USDT no deben considerar este instrumento completamente independiente del control externo. Según él, la empresa emisora puede congelar fondos en las cuentas si lo considera necesario.
Fradkov enfatizó que tales decisiones pueden tomarse no solo respecto a monederos vinculados a actividades ilícitas, lavado de dinero o evasión de los procedimientos bajo el principio de «Conoce a tu cliente». Afirma que la restricción de acceso también es posible simplemente por indicación de la administración de EE. UU.
Ya existen tales precedentes. Estos mecanismos ya se han aplicado. En particular, en los últimos años se han bloqueado grandes activos de propietarios de Irán y Rusia.
Tether, el dólar y la dependencia del mercado estadounidense
Por separado, el jefe del PSB llamó la atención sobre el aspecto financiero del asunto. Tether Limited, que emite USDT, está entre los grandes tenedores de bonos del Tesoro de EE. UU. Por eso, según Fradkov, el vínculo básico con el dólar y el mercado de deuda estadounidense no desaparece, incluso si se trata de un instrumento digital.
Precisamente esto, en su opinión, muestra la vulnerabilidad de la stablecoin: la criptomoneda puede funcionar a través de blockchain, y cada transacción en informática se registra en el entorno digital, pero el propio activo en la contabilidad del propietario sigue dependiendo de las reglas y decisiones del emisor. Tal bloqueo en la programación significa de hecho una restricción de acceso a los fondos a nivel del sistema.
No debe haber ninguna ilusión aquí: la tecnología, sí, ha cambiado, pero la dependencia permanece. Esto demuestra que incluso una herramienta digital moderna puede seguir estando completamente controlada por el emisor.
Qué significan el bloqueo, la congelación y la liquidación de criptoactivos
El bloqueo de activos en criptomonedas generalmente significa que el propietario pierde la posibilidad de disponer libremente de los fondos: transferirlos, retirarlos a un exchange, intercambiarlos o utilizarlos en pagos. Al mismo tiempo, los propios tokens pueden permanecer en la dirección o dentro de la cuenta, pero el acceso a las operaciones se restringe.
La congelación es más cercana a una prohibición puntual del movimiento de fondos concretos. Más a menudo se trata de tokens o cuentas sobre los cuales el emisor, el exchange u otro participante de la infraestructura detiene las operaciones hasta una verificación, decisión judicial, requerimiento del regulador o cumplimiento interno.
La liquidación de activos en cripto es otro proceso. No está relacionada con la prohibición de acceso, sino con el cierre forzoso de una posición, por ejemplo, en el comercio con fondos prestados, cuando la garantía ya no es suficiente para mantener la operación. En el bloqueo o la congelación el activo se restringe, y en la liquidación la posición se cierra de hecho.
No es posible bloquear completamente toda la criptomoneda como tecnología con una sola decisión, si la red es descentralizada y sigue funcionando. Pero sí se puede restringir un monedero concreto, tokens en una dirección determinada, una cuenta en un exchange, el retiro de fondos o una cuenta bancaria vinculada a operaciones cripto. En las stablecoins centralizadas como USDT estos riesgos son mayores, porque el emisor tiene herramientas de control sobre los tokens emitidos.
Cómo pueden bloquear un monedero, una cuenta de exchange o tokens
El mecanismo depende de dónde se encuentren los activos. Si los fondos están en un exchange centralizado, la plataforma puede limitar el acceso, el comercio, el retiro o ciertas operaciones en la cuenta. Normalmente esto ocurre a través de procedimientos internos de verificación del cliente, análisis de transacciones y requerimientos de los reguladores.
Si se trata de tokens emitidos por un emisor centralizado, la restricción puede funcionar a nivel de smart contract: la dirección se añade a una lista, tras lo cual las transferencias desde o hacia ella se vuelven imposibles. Estas funciones no están presentes en todos los criptoactivos, pero son características de varios tokens centralizados y stablecoins que se emiten sobre grandes redes, incluyendo Ethereum y Tron.
El bloqueo puede ser iniciado por el exchange, el emisor del token, un servicio de pagos, un banco, un tribunal, un regulador, las fuerzas del orden o estructuras de sanciones. En la práctica, las razones suelen ser sospechas de lavado de dinero, evasión de sanciones, vinculación de la dirección con hackeos, fraudes, plataformas de la dark web, violación de reglas KYC u operaciones que no coinciden con el perfil del cliente.
Las autoridades fiscales y otros organismos estatales pueden analizar transacciones abiertas en blockchain, solicitar información a los exchanges y asociar monederos con personas concretas a través de datos de registro, transferencias bancarias e historial de operaciones. Una dirección en blockchain por sí sola no siempre revela inmediatamente al propietario, pero la conexión puede aparecer a través de un exchange, casa de cambio, banco o rastros dejados públicamente.
Los bancos bloquean cuentas en operaciones con criptomonedas siguiendo una lógica similar: si una transferencia parece riesgosa, está relacionada con casas de cambio, direcciones sancionadas, frecuentes operaciones P2P o el origen del dinero es poco claro, el banco puede detener la operación y solicitar documentos.
Qué hacer en caso de bloqueo y cómo reducir el riesgo
Si se bloqueó la criptomoneda, primero hay que entender dónde exactamente surgió la restricción: en el exchange, en el emisor del token, en el monedero, en el servicio de pagos o en el banco. Después, se debe contactar con el soporte de la plataforma o banco, solicitar la razón de la restricción y preparar documentos que confirmen el origen de los fondos y el propósito de las operaciones.
Ayuda conservar el historial de transacciones, recibos, extractos, contratos, capturas de pantalla de las operaciones y la correspondencia con los contrapartes. Si el bloqueo está relacionado con una marca errónea de la dirección o una operación sospechosa, estos datos pueden acelerar la verificación. En caso de disputa con el exchange, banco u organismo estatal, conviene actuar a través de canales oficiales y no intentar eludir la restricción con nuevas transferencias dudosas.
Se puede reducir el riesgo de bloqueo actuando con precaución básica: usar plataformas comprobadas, no aceptar fondos de direcciones dudosas, no participar en esquemas P2P opacos, guardar de antemano comprobantes del origen del dinero y prestar atención a las stablecoins con emisor centralizado. Es importante recordar que el control puede surgir no solo a nivel de blockchain, sino también a nivel de exchange, banco, emisor del token o intermediario de pagos.
Contexto: criptomonedas y presión de sanciones
El tema de los pagos digitales para Rusia se ha vuelto especialmente sensible en el contexto de las sanciones relacionadas con la invasión rusa a Ucrania. Anteriormente se informó que una nueva criptomoneda, creada para pagos eludiendo restricciones, realizó operaciones por más de 9,3 mil millones de dólares en los cuatro meses posteriores a su lanzamiento a través de un servicio especial de intercambio de monedas digitales en línea.
En julio de 2024, la Duma Estatal de la Federación Rusa aprobó de inmediato en segunda y tercera lectura una ley que legaliza la minería de criptomonedas en Rusia. Otro episodio está relacionado con el exchange de criptomonedas Grinex, que tiene vínculos rusos y está bajo sanciones: suspendió sus operaciones tras un ciberataque durante el cual se robaron activos por valor de 1.000 millones de rublos, o 13,10 millones de dólares.
{
«@context»: «https://schema.org»,
«@type»: «Article»,
«about»: [
{
«@type»: «Thing»,
«name»: «criptomoneda»
},
{
«@type»: «Organization»,
«name»: «Tether»
},
{
«@type»: «Thing»,
«name»: «blockchain»
},
{
«@type»: «Thing»,
«name»: «transacción»
},
{
«@type»: «Thing»,
«name»: «conoce a tu cliente»
},
{
«@type»: «Thing»,
«name»: «lavado de dinero»
},
{
«@type»: «Thing»,
«name»: «sanciones relacionadas con la invasión rusa a Ucrania»
}
]
}
