Cuidado con los estafadores: criptomonedas en Telegram. Bajo esta advertencia hoy se puede describir fácilmente un esquema en el que las personas son atraídas con promesas de ganancias rápidas en Toncoin, se les ofrece conectar bots, comprar «Aceleradores» y traer amigos. En realidad, no se trata de una oportunidad de inversión, sino de una estafa con características de pirámide.
La idea de obtener ingresos fáciles con criptomonedas sigue pareciendo un sueño para muchos: un movimiento exitoso y ya no tendrás que trabajar. Teóricamente esto es posible, como ganar un gran premio en la lotería. Pero en la realidad, estas historias ocurren muy raramente, y las conversaciones sobre ganancias garantizadas en cripto suelen parecer un bonito mito.
Este mito es alimentado activamente por los llamados criptotraders e «Insiders». Muestran autos caros, fajos de efectivo y relojes por sumas astronómicas, convenciendo a sus seguidores de que cualquiera puede «hacerse rico con cripto» rápidamente. Sin embargo, los autos a menudo son alquilados, los billetes son de juguete y los accesorios lujosos son falsificaciones.
En el caso de Toncoin, los estafadores usan la misma lógica: prometen ingresos a través de un «Bot secreto», enlaces de referidos y comisiones por nuevos participantes. Cuanto más dinero aporte la persona y más activamente invite a conocidos, más se ve envuelto en el esquema.
Ganancia garantizada a través de un bot de Telegram, especialmente si implica comprar un plan y traer amigos, es una señal de alarma: te prometen el beneficio, pero el control del dinero lo tienen los organizadores.
Cómo funciona el esquema de «ganancias» con Toncoin
Los estafadores ofrecen al usuario supuestamente recibir Toncoin a través de un bot especial y un sistema de invitaciones. La esencia parece simple: la persona invierte su propio dinero, compra un plan acelerador, invita amigos y debe recibir un porcentaje de cada criptomoneda que aporten los nuevos participantes.
Pero detrás de las promesas hay un esquema piramidal clásico. Se empuja a los participantes a comprar planes más caros y atraer a la mayor cantidad de personas posible, supuestamente para aumentar sus futuros ingresos. En la práctica, el dinero va a los organizadores y los «Socios» comunes se quedan sin sus fondos.
Según los datos disponibles, este esquema se utiliza al menos desde noviembre de 2023. Entre las víctimas hay usuarios de Rusia y otros países. Para convencer mejor a las posibles víctimas, los estafadores prepararon videos instructivos en ruso e inglés, así como instrucciones escritas con muchas capturas de pantalla.
Primera etapa: registro y preparación de la billetera
Primero, a la víctima se le propone crear una billetera de criptomonedas en un bot no oficial para almacenar cripto en Telegram. Luego, la dirección de esa billetera debe indicarse en otro bot, el mismo que supuestamente se encarga de las ganancias por la compra de aceleradores.
En esta etapa, los estafadores no revelan su verdadero objetivo. Les importa que la persona se registre sin hacer preguntas, conecte su cuenta a los bots necesarios y comience a seguir las instrucciones.
Así se ve la ventana del bot para comprar aceleradores: al registrarse, se requiere ingresar la dirección de la billetera previamente creada en otro criptobot.
Luego, se le pide al usuario comprar de 5,5 a 501 Toncoin. Al tipo de cambio actual, un TON se valora en aproximadamente cinco o seis dólares. Para la compra, los estafadores proponen usar herramientas legales: mercados P2P, casas de cambio de cripto o el bot oficial en Telegram. Después, las monedas recién compradas deben transferirse inmediatamente a un bot-billetera externo, presentado como el panel personal en el «Sistema de ganancias».
Segunda etapa: compra del «Acelerador»
Cuando las cuentas están creadas y las monedas ya enviadas al bot, se le informa a la víctima: ahora puede empezar a ganar. Pero primero debe «Activar el segundo bot» — elegir uno de los planes aceleradores.
Los planes están diseñados como una escalera comprensible: «Bicicleta», «Auto», «Tren», «Avión» y «Cohete». Al usuario se le muestra el nombre del paquete, el costo en TON y la comisión prometida: «Bicicleta» cuesta 5 TON y supuestamente da un 30%, mientras que «Cohete» cuesta 500 TON y promete un 70%.
En realidad, la elección del plan no cambia nada. Cualquiera que sea la opción que compre el usuario, el dinero queda bajo el control de los estafadores y recuperarlo es prácticamente imposible.
En el bot acelerador se muestran al usuario los planes, que crean la ilusión de un sistema de ganancias comprensible y rentable.
Después de comprar el plan, se le pide a la persona crear un grupo cerrado en Telegram, agregar allí videos instructivos y colocar el enlace de referido. La gran cantidad de estos videos en plataformas de video muestra que muchas personas creyeron en el esquema.
Tercera etapa: involucrar a amigos y conocidos
La principal «fuente de ingresos» en este esquema son otras personas. Se le explica al usuario que sus amigos también deben comprar TON, transferir la criptomoneda a la billetera y activar el bot acelerador.
Los estafadores insisten: hay que invitar al grupo cerrado al menos a cinco personas. Subrayan que el número de invitaciones no está limitado y que, cuanto más nuevos participantes haya, mayor será la ganancia esperada. Además, recomiendan no solo enviar el enlace, sino llamar a cada conocido y contarle personalmente sobre la «increíble oportunidad».
Según las promesas de los estafadores, los ingresos deberían componerse de dos partes:
- Pago fijo de 25 TON por cada amigo invitado.
- Comisión del plan acelerador que compre el referido.
Así funciona la pirámide: cada participante se considera no una persona cualquiera, sino un «Socio» que está a punto de empezar a recibir pagos. Pero el dinero en esa cadena solo lo reciben los organizadores. Los demás pierden sus TON y a menudo logran involucrar en el esquema a sus allegados.
Por qué estos esquemas parecen convincentes
El guion está construido de forma que la víctima no tenga tiempo para comprobar con calma. Se le da una instrucción paso a paso, se le muestran capturas de pantalla, se le envían videos y se le convence de que todo ya funciona para otros. Como resultado, la gran cantidad de acciones crea la sensación de un sistema real.
Telegram es conveniente para estos esquemas por el anonimato, la escasa verificación de nuevos canales y bots, la gran audiencia cripto y la facilidad para crear grupos cerrados. Al estafador le basta con crear rápidamente un bot, diseñar un canal, añadir instrucciones y empezar a enviar invitaciones.
Se utilizan bots falsos, enlaces de phishing, canales falsos, reseñas falsas, cuentas de supuestos administradores y envíos masivos. Todo esto crea la apariencia de un proyecto activo, aunque detrás puede haber un simple esquema de recaudación de dinero.
Un factor adicional de confianza es la invitación de un conocido. Si un amigo o familiar habla de la ganancia, el esquema parece menos peligroso. Pero a menudo el propio invitador aún no entiende que ya es víctima.
Además, la criptomoneda sigue siendo un tema complicado para muchos. De esto se aprovechan los estafadores: mezclan herramientas reales, como la compra de TON en plataformas legales, con la transferencia de fondos a bots dudosos. En esta etapa pueden ocurrir phishing, robo de acceso y el retiro directo de monedas a cuentas de los estafadores.
Qué otros tipos de estafas cripto existen
Además de los esquemas con Toncoin y bots de Telegram, a menudo se encuentran otras variantes de fraude:
- Phishing: el usuario es dirigido a un sitio falso o página de billetera para robar el acceso.
- ICO y tokens falsos: se ofrece invertir en un proyecto creado solo para recaudar dinero.
- Bots scam: el bot promete intercambio, ganancias o retiro de fondos, pero después de transferir las monedas deja de ayudar.
- Casas de cambio y exchanges falsos: la plataforma parece real, pero el retiro de fondos se bloquea.
- Hackeo de cuentas: los estafadores obtienen acceso al perfil y, en nombre del propietario, piden dinero a sus contactos.
- Esquemas de doble transferencia: a la víctima se le promete devolver el doble de criptomonedas tras el primer pago.
¿Se puede retirar criptomonedas de un bot de Telegram?
Si el bot está relacionado con un esquema fraudulento, retirar criptomonedas suele ser difícil o imposible. El botón de retiro puede no funcionar, la solicitud puede posponerse indefinidamente y, en lugar de devolver los fondos, pedirán pagar una comisión, impuesto o un nuevo plan.
No envíes TON adicionales por una promesa de retiro. Así los estafadores suelen sacar aún más dinero. Si aún tienes acceso a la billetera, es mejor transferir los fondos restantes a un lugar seguro y cerrar las conexiones innecesarias.
Cómo no perder dinero en esquemas cripto
Las señales típicas de fraude son las siguientes:
- Te prometen ingresos garantizados en criptomonedas.
- Te apresuran para comprar un plan o transferir fondos.
- Las condiciones de ganancia no son transparentes y las explicaciones se reducen a videos y capturas de pantalla.
- Te piden enviar dinero a una billetera desconocida o a un bot externo.
- El proyecto no tiene documentos claros, contactos oficiales ni un equipo transparente.
- No creas en promesas de enriquecimiento rápido, incluso si te las cuenta alguien en quien confías.
- No transfieras criptomonedas a billeteras desconocidas o poco populares, especialmente si te sacan de la herramienta oficial hacia un bot externo.
- No compres «Aceleradores», «Planes» u otros paquetes que prometen ingresos solo después de atraer nuevos participantes.
- Verifica cualquier proyecto cripto antes de transferir dinero y no te limites a instrucciones de chats, videos o grupos cerrados.
- Usa protección confiable para tus criptoactivos: ayuda a guardar los datos de las billeteras, advierte sobre sitios sospechosos y bloquea enlaces de phishing cripto.
- Habla con tus allegados sobre estos esquemas, especialmente con quienes no se sienten seguros en internet.
Qué hacer si ya transferiste dinero a los estafadores
- Deja de hacer transferencias de inmediato y no pagues comisiones, planes o «desbloqueos» adicionales.
- Guarda las pruebas: conversaciones, enlaces a bots y canales, direcciones de billeteras, capturas de pagos y hashes de transacciones.
- Revisa tus billeteras y cuentas: cambia las contraseñas, cierra sesiones innecesarias y transfiere los fondos restantes a una billetera segura.
- Contacta al soporte del servicio a través del cual compraste o transferiste criptomonedas y proporciónales los datos de las transacciones.
- Presenta una denuncia ante las autoridades o la unidad especializada en ciberdelitos.
- Advierte a tus amigos y conocidos a quienes enviaste el enlace, para que no repitan la transferencia.
La regla principal es simple: si te prometen ingresos garantizados en criptomonedas por comprar un plan y traer amigos, casi seguro no es una inversión, sino una trampa.
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