El fraude en puntos de intercambio de criptomonedas fue motivo de detenciones en Moscow City: según el FSB, a través de casas de cambio locales, centros de llamadas ucranianos retiraban dinero robado a ciudadanos rusos, y el volumen diario de estas operaciones alcanzaba los 2 millones de dólares.
Cómo funcionaba el esquema con las casas de cambio de criptomonedas
El FSB detuvo en Moscú a más de 20 personas que trabajaban en puntos de intercambio de criptomonedas en el territorio de «Moscow City». Según las autoridades, a través de estos puntos pasaban fondos robados a ciudadanos, incluidos pensionistas que estaban bajo presión de los estafadores.
«En los puntos de intercambio mencionados, a los ciudadanos, incluidos pensionistas bajo la influencia de estafadores, se les vendía criptomoneda y se transfería a cuentas de supervisores en Kiev», declararon en el FSB.
Las víctimas mantenían contacto con los centros de llamadas y seguían las instrucciones recibidas. El esquema utilizaba operaciones con activos digitales: la criptomoneda, incluido Bitcoin como el activo más conocido en blockchain, a menudo es percibida por las víctimas como una herramienta compleja y opaca, lo que aprovechan los delincuentes.
Quiénes fueron detenidos
Según el FSB, para trabajar en las casas de cambio ilegales reclutaban a jóvenes que esperaban ganar dinero rápido. Además de los empleados de los puntos de intercambio, las autoridades detuvieron a cómplices de entre 18 y 25 años que actuaban como mensajeros.
El FSB, junto con el Ministerio del Interior, detuvo la operación de nueve canales extranjeros de retiro de dinero. Se han abierto causas penales por fraude a gran escala. Los implicados pueden enfrentarse hasta a 10 años de prisión.
Contexto del caso
A finales de julio, el FSB detuvo a un moscovita que transfería dinero a una billetera de criptomonedas utilizada por el Servicio de Seguridad de Ucrania. Según la agencia, el hombre contactó por sí mismo a la organización terrorista ucraniana prohibida en Rusia a través de Telegram.
Contra el detenido se abrió una causa por traición a la patria y el tribunal lo envió a prisión preventiva. Las autoridades también advierten que los estafadores pueden disfrazar la transferencia de fondos como una transacción bancaria común y contactar no solo por teléfono o Telegram, sino también por correo electrónico.
Qué esquemas usan más los criptoestafadores
El fraude con criptomonedas no se limita a las casas de cambio. Con mayor frecuencia, los usuarios se enfrentan a varios esquemas típicos:
- phishing: sitios web falsos, correos y enlaces a través de los cuales obtienen inicios de sesión, contraseñas y frases semilla;
- proyectos scam, donde los creadores recaudan dinero y desaparecen;
- casas de cambio falsas que aceptan la transferencia pero no envían la criptomoneda;
- pirámides de inversión con promesas de ingresos altos y estables;
- hackeo de billeteras a través de aplicaciones maliciosas, extensiones de navegador o filtración de claves;
- engaño en intercambios P2P, cuando la otra parte intenta cancelar el pago, enviar un recibo falso o sacar la operación del chat seguro;
- esquemas con tokens falsos, NFT, ICO y plataformas DeFi.
Recientemente, a estos esquemas se han sumado videos deepfake con personas famosas, aplicaciones falsas para comprar criptomonedas, hackeos de cuentas en redes sociales y mensajeros, así como ofertas de «ganancias» a través de NFT o servicios DeFi con comisiones ocultas y restricciones de retiro previamente no informadas.
Cómo saber si intentan engañarte
Los criptoestafadores suelen repetir los mismos trucos: apresuran, prometen ganancias rápidas y tratan de aislar a la persona de consejos externos.
Si te garantizan ganancias, exigen transferir dinero urgentemente, prohíben consultar con tus allegados o te invitan a seguir un enlace a un servicio desconocido, es mejor detenerse y comprobar todo de nuevo.
Especialmente deben alertar frases como:
- «garantizamos ingresos»;
- «invierte ahora»;
- «oportunidad única»;
- «solo hoy»;
- «somos socio oficial»;
- «no preguntes a nadie, actúa rápido»;
- «primero paga la comisión, luego recibirás el dinero».
También son señales de riesgo la falta de condiciones transparentes, un sitio web poco claro sin datos de la empresa, llamadas insistentes, solicitud de instalar una aplicación de una fuente externa, exigencia de transferir dinero por adelantado o dar acceso a la billetera.
Cómo intercambiar criptomonedas de forma más segura
Antes de intercambiar, conviene verificar el servicio y no transferir una gran suma de inmediato. El procedimiento básico es sencillo:
- verifica el registro de la empresa, licencias u otro estatus legal si lo declaran;
- revisa la reputación de la casa de cambio, opiniones y quejas de usuarios;
- compara las condiciones: tipo de cambio, comisiones, límites y reglas de devolución;
- asegúrate de que el servicio tenga soporte y canales de contacto claros;
- no sigas enlaces de mensajes aleatorios, es mejor escribir la dirección del sitio manualmente;
- primero prueba el intercambio con una pequeña cantidad;
- activa la autenticación de dos factores y no compartas códigos, contraseñas ni frases semilla con nadie.
En los intercambios P2P los riesgos son mayores: la operación depende de la otra parte, el pago puede intentar ser cancelado, el recibo puede ser falso y la devolución del dinero tras la transferencia suele ser difícil. Un peligro adicional son las copias phishing de plataformas populares y los intentos de sacar la comunicación de la interfaz segura del servicio.
Qué hacer si el dinero ya fue a los estafadores
Si te das cuenta de que has sido víctima de un fraude, es importante actuar rápido y conservar la mayor cantidad posible de pruebas de la operación.
- Recopila pruebas: conversaciones, números de teléfono, direcciones de billeteras, recibos, capturas de pantalla del sitio y datos de las transferencias.
- Contacta a las autoridades y entrégales la información recopilada.
- Informa de lo sucedido a la casa de cambio, plataforma, banco o servicio de pago a través del cual se realizó la operación.
- Cambia las contraseñas, desinstala aplicaciones sospechosas y revisa tus dispositivos en busca de software malicioso.
- Advierte a otros usuarios a través del soporte del servicio o en plataformas de reseñas para reducir el riesgo de nuevas víctimas.
El criptofraude se ha vuelto masivo por la combinación de varios factores: las transacciones son difíciles de revertir, la tecnología sigue siendo incomprensible para muchos usuarios y los delincuentes aprovechan activamente el anonimato, la presión y la baja educación financiera. Los errores más comunes son confiar en servicios desconocidos, transferir grandes sumas sin probar, ignorar las opiniones, rechazar la autenticación de dos factores y no prestar atención a la dirección del sitio o la billetera.
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