El proyecto de ley que introduce responsabilidad penal por el intercambio cripto gris y la circulación ilegal de criptomonedas, con alta probabilidad, será considerado en segunda y tercera lectura ya por los diputados de la próxima convocatoria de la Duma Estatal. Así lo informó el jefe del comité de la Duma sobre el mercado financiero, Anatoly Aksakov.
El documento ya pasó la primera lectura a principios de julio. Prevê multas y penas de prisión de hasta 7 años para los organizadores de la circulación ilegal de monedas digitales. Según esta lógica, la criptomoneda debe circular a través de mecanismos permitidos y no mediante esquemas informales de intercambio.
Cuándo pueden aprobarse las normas de sanción
Según Anatoly Aksakov, las sanciones por infracciones en el ámbito de la circulación de criptomonedas deberían entrar en vigor el 1 de julio de 2027. Por lo tanto, los legisladores aún tienen tiempo para analizar tranquilamente los puntos controvertidos, considerar los argumentos del mercado y precisar las formulaciones.
«Las normas sancionadoras relacionadas con la circulación de criptomonedas deben entrar en vigor el 1 de julio del próximo año. Eso significa que aún hay tiempo suficiente para considerar cuidadosamente todos los argumentos. Lo más probable es que la decisión la tome la próxima composición de la Duma Estatal, que precisamente revisará todos los argumentos y adoptará formulaciones precisas para permitir que los participantes honestos del mercado trabajen tranquilamente y, al mismo tiempo, establecer un castigo severo para quienes utilicen criptomonedas para operaciones ilegales», — dijo Anatoly Aksakov.
La sesión de primavera de la Duma Estatal concluye en julio. En agosto y septiembre los diputados se van de vacaciones, tras lo cual se celebrarán las elecciones de la nueva convocatoria. Por lo tanto, el escenario más probable es volver al proyecto de ley ya en otoño. Lo principal, como señaló Anatoly Aksakov, es lograrlo antes del 1 de julio de 2027.
El jefe del comité subrayó que cualquier norma relacionada con sanciones requiere un trabajo especialmente minucioso. La ley aún puede ser adoptada y, adicionalmente, «pulir» las disposiciones que generan dudas entre los participantes del mercado y los abogados.
Qué se considerará circulación ilegal
No hubo reclamaciones serias al proyecto de ley, según Anatoly Aksakov. Hay observaciones del Tribunal Supremo, pero son más bien de carácter jurídico-técnico y no conceptual. Se planea tenerlas en cuenta al revisar el documento.
Anatoly Aksakov explicó que el enfoque hacia las criptomonedas en gran medida repite las reglas del mercado financiero tradicional: por infracciones puede haber responsabilidad administrativa o penal. La moneda en forma digital, ya sea Bitcoin, Coin u otro activo, debe pasar por canales permitidos por la ley si se trata de operaciones en el territorio regulado.
El criterio clave en el proyecto de ley, según el diputado, está formulado con suficiente claridad: si la circulación se realiza sin la participación de instituciones licenciadas por el Banco de Rusia, dicha circulación se considera ilegal.
Cómo distinguir el intercambio gris del legal
El intercambio cripto gris es el intercambio de moneda digital fuera de la infraestructura permitida: mediante acuerdos privados, casas de cambio anónimas o intermediarios que no operan a través de instituciones del registro del Banco de Rusia. El intercambio legal, en cambio, implica una plataforma clara, verificación de los participantes, formalización de la operación y la posibilidad de rastrear el movimiento de los fondos.
La compra de criptomonedas en efectivo o con tarjeta bancaria se vuelve problemática no por el método de pago en sí, sino por quién realiza la transacción. Si la operación se realiza a través de infraestructura legal, el participante normalmente debe registrarse y pasar una verificación de identidad. En los intercambios grises, a menudo se omiten tales verificaciones, pero junto con esto aumentan los riesgos: se puede perder el dinero y casi no hay garantías de devolución o protección.
«Si la cuestión se refiere a personas físicas, ahí hay cuestiones y, evidentemente, las discutiremos. Una persona física puede trabajar con criptomonedas, pero no directamente con otra persona física. Está obligada a realizar estas operaciones a través de las instituciones correspondientes que figuran en el registro del banco central», — explicó Anatoly Aksakov.
Para el intercambio P2P entre personas físicas, la cuestión clave es si la transacción pasa por un intermediario autorizado. Si las personas intercambian criptomonedas directamente entre sí y evitan las instituciones del registro del Banco de Rusia, esa operación puede considerarse una infracción. Para los organizadores de la circulación ilegal, el proyecto de ley prevé multas y penas de prisión de hasta 7 años.
En otras palabras, la discusión girará en torno a cómo delimitar las acciones legales de particulares y los esquemas que sacan al mercado del control. Para el regulador, no importa dónde los participantes acuerden el intercambio —por correo electrónico, mensajería u otro canal—, sino si la operación pasó por la infraestructura prevista por la ley.
Por qué surgieron disputas en torno al proyecto de ley
Algunos críticos temen que las normas penales puedan aplicarse no solo a los delincuentes, sino también a casas de cambio comunes, operadores de comercio, empresas o particulares que cambian criptomonedas para fines personales. Anatoly Aksakov admitió que tales observaciones podrían provenir de quienes no quieren una regulación completa del mercado y responsabilidad por la circulación ilegal.
Los intercambios cripto grises son peligrosos no solo por la posible persecución penal o administrativa. El participante puede enfrentarse a estafas, bloqueo de transferencias, cambio de datos bancarios o pérdida total de fondos. A diferencia de una plataforma legal, un intermediario ilegal no tiene reglas transparentes, responsabilidad clara ni garantías normales para el cliente.
Estos intercambios siguen funcionando porque las transacciones a menudo se fragmentan, pasan por mensajeros, acuerdos privados y cadenas de intermediarios. Identificar al organizador es más difícil que en una empresa financiera común: el esquema gris puede no tener oficina, reglas públicas ni infraestructura visible.
Cómo reducir los riesgos al intercambiar
Al elegir un intercambio, lo más importante es comprobar si opera a través de mecanismos permitidos, si está vinculado a instituciones del registro del Banco de Rusia, cuán transparentes son las condiciones de la transacción y cuán clara es la reputación de la plataforma. Para grandes sumas, es más seguro no entregar el dinero a un intermediario casual, sino comprobar de antemano los documentos, límites, procedimiento de identificación, opiniones y condiciones de devolución en caso de fallo en la operación.
Para el intercambio, conviene fijarse no solo en el nombre del activo, sino también en su liquidez, demanda, claridad de las reglas de circulación y la posibilidad de realizar la operación a través de infraestructura legal. Por eso, incluso los activos populares como Bitcoin u otras monedas digitales es mejor evaluarlos no por las promesas de rentabilidad, sino por cuán transparente y legalmente se puede realizar la transacción.
Sobre las cuestiones controvertidas, como señaló el diputado, se llevarán a cabo discusiones. Los legisladores están dispuestos a escuchar diferentes posiciones: tanto de quienes insisten en la protección de los participantes del criptomercado, como de quienes consideran necesario castigar severamente a los actores ilegales.
Por separado se discute la relación de las nuevas sanciones con la regulación básica de los activos digitales. Hasta el final de la sesión de primavera de la Duma Estatal, cuya reunión final está programada para el 27 de julio, los diputados esperan aprobar la «Ley sobre moneda digital y derechos digitales». Debería legalizar en Rusia las operaciones con criptomonedas a partir del 1 de septiembre. El documento ya está preparado para la segunda lectura.
El intervalo entre la entrada en vigor de las reglas principales el 1 de septiembre y el inicio de las sanciones el 1 de julio de 2027 será un período de transición para el mercado. Este tiempo es necesario para que los participantes adapten sus procesos a los nuevos requisitos:
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- Formalización de transacciones según las nuevas reglas.
- Verificación de la conformidad del intercambio con los requisitos de una operación legal.
- Adaptación de procesos al control bancario.
- Consideración del valor de liquidación en diferentes monedas.
