Нью-Йоркский финрегулятор выявил существенные недостатки в системе борьбы с отмыванием денег у компании Block Inc., основанной Джеком Дорси и ранее известной как Square.
В результате Block согласилась выплатить $40 млн штрафа по итогам проверки, проведённой Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк.
Поводом для санкций стали серьёзные нарушения в политике AML — особенно в сервисе Cash App, через который пользователи могли совершать сделки с биткоином.
Regtech не успел за ростом: нарушения на фоне масштабирования
В официальном приказе NYDFS указано: программа AML в Block не учитывала масштаб и сложность бизнеса после бурного роста.
«Функции комплаенса должны расти вместе с бизнесом», — заявила Адриенн Харрис, суперинтендант NYDFS.
«Cash App рос стремительно, но без надёжного контроля. Это создало риски и уязвимости, которые нарушают нормы, обязательные для всех финансовых компаний в Нью-Йорке».
Главные претензии: слабый контроль за рисками и биткоин-переводами
Регулятор подчеркнул, что Block допустила ряд ключевых упущений:
- Отсутствие системы контроля рисков для выявления подозрительных транзакций
- Недостаточная проверка клиентов (CDD)
- Анонимные биткоин-переводы через Cash App без должной проверки
«Слабый подход к транзакциям с высоким риском в биткоине позволил проводить анонимные операции без должной проверки», — говорится в отчёте NYDFS.
Block пойдет под внешний надзор и завершает расчеты с регуляторами
В рамках соглашения компания обязалась нанять независимого внешнего наблюдателя, который будет отслеживать внедрение новых механизмов комплаенса.
