CipherTrace: Проблемы Tether — лишь вершина айсберга

На прошлой неделе прокуратура Нью-йорка сделала неожиданное заявление о том, что Bitfinex, одна из ведущих криптовалютных бирж, обманывала инвесторов. Биржа категорически отвергла эти обвинения. И всё же, по мнению аналитической компании CipherTrace, этот случай может иметь далеко идущие последствия.

«Tether может вызвать эффект домино — другие регулирующие органы будут требовать большей прозрачности для монет, обеспеченных фиатом или другими активами», — сказал CEO CipherTrace Дейв Джеванс в интервью Decrypt.

CipherTrace отмечает, что сегодня на рынке представлено более 20 «нерегулируемых» монет, которые обеспечены фиатом или другими активами. Компания заявляет, что только Gemini Dollar и Paxos являются стейблкоинами, которые «обеспечены 1:1 долларами США и лицензированы в соответствии с Законом о банковской тайне и требованиями Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк».

Любой другой стейблкоин, утверждает CipherTrace, потенциально может быть использован для манипулирования рынком и обмана ничего не подозревающих инвесторов. Компания акцентирует внимание на рисках, создаваемых децентрализованными стейблкоинами, такими как DAI, которые не обеспечены фиатом или другими активами.

«Без регулирования, аудита и страхования держатели стейблкоинов могут им только доверять и не ожидать полного обеспечения», — говорит Джеванс. «Tether решили, что вполне допустимо обеспечить его долговыми обязательствами вместо фиата».

Он добавляет, что непрозрачность и отсутствие уважения к участникам рынка может заставить регуляторов принять жесткие меры, учитывая огромные убытки, понесенные биржей QuadrigaCX и теперь Bitfinex, которые (возможно, не случайно) являлись клиентами Crypto Capital.

«Цунами жестких новых глобальных правил по борьбе с отмыванием денег перевернет криптовалютный рынок в следующем году», — говорит Джеванс.

Он настаивает на том, что децентрализованные стейблкоины представляют угрозу для участников рынка. CipherTrace рекомендует регулирующим органам рассмотреть возможность ограничения или даже полного запрета «анонимных монет, которые маскируются под стейблкоины с алгоритмическим обеспечением».