В 2018 году криптовалютное инвестирование по-прежнему остаётся в тренде. Годовой отчёт аналитического новостного сайта CoinDesk говорит, что активный рост количества ICO продолжается. Во II квартале 2018 года ICO собрали около $39 млн. Несмотря на неплохие показатели отрасли, многие эксперты выражают свою озабоченность по поводу эффективности запуска ICO проектов и предупреждают о неопределённости рынка токенов.
Фиат или токены?
Основная цель инвестора - получить максимальную прибыль от своих инвестиций. Главным образом интерес людей к инвестированию в инновации объясняется именно этим. Чаще всего такое вложение предполагает высокую рентабельность, а при совместном инвестировании с венчурными фондами это также снижает риски отрицательного дохода. Венчурное финансирование требует определённых условий, одно из которых - наличие заранее выделенного рискового капитала, поскольку инновации довольно непредсказуемы, и нужно «угадать» время выхода продукта или технологии на рынок, а также предсказать готовность клиентов к использованию таких технологий.
Портфель венчурного инвестора должен состоять как минимум из 10 проектов. Однако, согласно статистике, только 1-2 бизнес-идеи приносят прибыль, а ещё несколько проектов возвращают вложенные средства; в остальных случаях деньги теряются. Преимущество «портфельных инвестиций» заключается в том, что вы можете вкладывать небольшие суммы денег в различные проекты и получать разумную прибыль через несколько лет. Проблема, которая действительно остаётся главной для венчурных инвесторов, - это найти хорошие проекты. И здесь возникает дилемма: фиатные проекты или ICO-токены?
Проекты знакомых компаний или стартапов в пределах вашего социального круга, рекомендованные вам деловыми партнёрами, хороши для фиатных инвестиций. Чтобы найти такие предложения, можно обратить внимание на конкурсы бизнес-идей, следить за новостями в специализированных СМИ или использовать другие источники. Выбрав подходящий проект и подписав контракт, вы должны следить за этапами реализации проекта и размещением вложенных средств. Точка входа для венчурного инвестирования относительно высока: от 10 000 до нескольких миллионов долларов США.
В платформах для краудфандинга (ICO) совершенно иной подход к процессу инвестирования. Во-первых, сам процесс ICO более открытый, а участие в нём доступно не только крупным компаниям, но и частным инвесторам. В принципе, это означает, что деньги может вкладывать каждый. Во-вторых, расходы, необходимые для проведения и организации нового ICO колеблются между $10 000 и $50 000. Кроме того, если стоимость привлечения одного клиента в VC проект может составлять $600- $1100, то для ICO это может быть в пределах $250. В-третьих, недостатки ICO (отсутствие защиты прав инвесторов, отсутствие дивидендов, незарегистрированные токены) можно скомпенсировать, выбрав надёжную инвестиционную платформу. В-четвертых, проблема выбора перспективных проектов решается довольно быстро, так как в интернете появилось множество платформ, которые помогут привлечь инвестиции в проекты:
- Ethereum;
- Omni Layer;
- Bitbon System;
- Nxt;
- Neo;
- Counterparty;
- Waves;
- Nem и др.
Выбрав подходящую для себя платформу, инвестор узнаёт о тех проектах, которые предлагает платформа, и принимает решение об участии в одном из них.
Другой способ найти перспективный ICO-проект – это использование таких популярных сервисов, как ICO Stats, ICO Rating, ICO Tracker, ICO Alert, Coinschedule, TokenMarket и Profit Grid, где публикуются рейтинги проектов на основе аналитики или в соответствии с текущим календарём ICO-проектов. Некоторые новостные ресурсы предоставляют информацию об окупаемости инвестиций. Они объявляют о предстоящих или текущих краудфандингах и составляют собственные рейтинги на основе анализа whitepaper, команды, дорожной карты и другой доступной информации.
Идеальный проект ICO
Что заставляет создателя бизнес-идеи обратиться к ICO? Прежде всего, это нехватка капитала для реализации идеи. Например, существует хороший план, который проработан теоретически, но для реализации полезной действующей модели вам нужно специальное оборудование, механизм кредитования, трудовые ресурсы и т.д. Если идея находится только на уровне теории, а полезная модель отсутствует, то это создаёт отрицательную репутацию для всех ICO.
По данным ICO Rating, у 46,6% ICO в I квартале 2018 года не было готовой продукции. К началу продаж токенов только у 26,2% стартапов был MVP (минимальный ценный продукт) - это когда продукт выпускается с ключевыми функциями так, чтобы можно было оценить потребительский спрос на него и, получив отзывы, принять решение о выпуске полнофункционального продукта. Несмотря на неопределённость потенциальной прибыли от инвестиций в ICO-проекты, есть такие предложения, за которыми инвесторы просто «охотятся».
По статистике, процесс сбора средств, необходимых для реализации бизнес-идеи, занимает в среднем 1-2 месяца. Хотя часто бывает так, что проекты привлекают требуемую сумму в первый же день ICO (например, такие как Zeepin, Neuromation и ArcBlock).
Идеальный ICO-проект, способный собрать средства в считанные часы или дни, - это проект, который сумел решить вопрос с потенциальными пользователями. Например, самым «быстрым» ICO оказался TON (Telegram Open Network). По словам разработчиков, TON будет представлять собой полноценную экосистему с множеством блокчейнов, что поможет решить проблему низкой скорости и масштабируемости. Децентрализованная платформа будет встроена в анонимный мессенджер, что значительно повысит безопасность сети.
Проект под названием Zeepin будет решать проблему подтверждения и защиты авторских прав. Использование децентрализованного приложения (Dapp) с плагином Copyright Pro позволит избежать 90% попыток копирования информации.
Украинский стартап Neuromation собрал $50 миллионов всего за 8 часов ICO. Благодаря искусственной обучающей среде Neuromation, компании получают возможность анализировать данные быстрее и эффективнее по сравнению с другими.
ArcBlock - это блокчейн нового поколения, который способен свободно взаимодействовать с другими блокчейнами благодаря опенсорсному протоколу OCAP. В платформу внедрена возможность создания и развертывания различных DApps. По словам разработчиков, пользователю нужно только запустить технологию, и сеть начнёт расширяться сама по себе. ArcBlock можно запускать как из облака, так и на локальном компьютере.
