Опасность P2P-сделок: как не стать жертвой мошенников?
Продажа криптовалюты через P2P-платформы – удобный способ обналичить активы. Но он несет серьезные риски. Если ваш контрагент окажется мошенником, банк может заблокировать ваш счет, а ЦБ – внести в список подозрительных лиц. Это не редкость. Все больше пользователей теряют доступ к деньгам из-за схем, связанных с отмыванием средств.
Как обезопасить себя? Разбираем ключевые моменты.
Как мошенники используют продавцов криптовалюты?
Схема обмана проста, но эффективна.
- Мошенник находит продавца на P2P-платформе и договаривается о покупке криптовалюты.
- Оплата приходит не от него, а от жертвы, которой сказали перевести деньги на «безопасный счет».
- Продавец получает деньги и отправляет крипту мошеннику, не подозревая, что стал частью преступной цепочки.
- Жертва обращается в банк и заявляет о мошенничестве.
- Банк блокирует счета продавца, считая его соучастником схемы.
В худшем случае человек попадает в черный список ЦБ, а это почти полное лишение финансовой свободы.
Что такое черный список Центробанка?
ЦБ России ведет базу подозрительных операций (764-П). В нее попадают:
- участники мошеннических схем,
- лица, подозреваемые в отмывании денег,
- пользователи, совершавшие «сомнительные транзакции».
Попадание в этот список приводит к отказам банков в обслуживании. Разблокировать счета сложно. По данным регулятора, только 10% заявителей удается доказать свою невиновность.
Как не попасть под блокировку?
Чтобы снизить риски, стоит следовать простым правилам.
- Только личные счета – переводы должны проходить напрямую между продавцом и покупателем.
- Проверка контрагентов – важно учитывать отзывы, репутацию и рейтинг.
- Осторожность с платежами – переводы от третьих лиц могут быть связаны с мошенничеством, в таких случаях лучше вернуть средства отправителю.
- Фиксация данных сделки – необходимо сохранять чеки, скриншоты переписки и реквизиты.
- Осторожность при выборе курса – предложения с завышенной ценой могут скрывать риски.
Как биржи защищают пользователей?
Крупные платформы понимают риски и внедряют механизмы защиты.
- BingX ввела задержку вывода средств – USDT нельзя вывести сразу после покупки.
- OKX требует верификацию KYC и запрещает переводы с карт третьих лиц.
- Bitget отслеживает подозрительные операции с помощью Chainalysis и Elliptic, а также имеет страховой фонд $600 млн.
Биржи помогают бороться с мошенничеством, но ответственность за безопасность сделок лежит на самих пользователях.
Что дальше?
Продажа криптовалюты через P2P это удобно, но не всегда безопасно. Один неверный шаг может привести к блокировке счетов и финансовым проблемам. Главное для пользователей – быть внимательными. Чем осторожнее подход к сделкам, тем меньше вероятность стать жертвой мошенников или попасть в черный список банков.
Читать далее: Monad запускает тестнет: новый конкурент Ethereum и Solana?
