Шаурия Малва (Shaurya Malwa), автор статей на Medium и Hacker Noon, анализирует, каким образом и по чьей вине криптовалюты отклонились от своей изначальной миссии, и рассуждает, к чему это может привести. Предлагаем вам перевод его статьи The Crypto «Bubble». How shitcoins and media could spoil this beautiful revolution.
Вполне возможно, что блокчейн — самое чудесное изобретение (invention la amaze, как говорят французы) нашего столетия. Он не только чудесен, но и, по-видимому, имеет все шансы стать технологией, лежащей в основе банковской системы, логистики, кибербезопасности и т.д.
На базе блокчейна разработчики и стартапы создают собственные токены — уникальные для каждой компании валюты, обречённые стать ценными. Ведь не зря же они построены на самом важном явлении XXI века — блокчейне!
Определённо не зря.
Но, как французское выражение invention la amaze & wondrful звучит бессмысленно для англичанина, так и случайный токен или коин, основанный на блокчейне, не обязательно должен представлять ценность или быть «новым биткоином».
Когда я ходил в детский сад, отоц говорил мне: «Недостаточно просто использовать алфавит, необходимо из букв складывать слова, имеющие смысл и ценность». Мне кажется, это наставление актуально для всего измерения блокчейна и биткоина, а также для шиткоинов.
Мировая блокчейн-деревня
В этом мире люди активнее всего обмениваются мудростью и ценностью. Мудрость достижима благодаря наблюдениям и обучению. Можно обмениваться мудростью с другими, но люди воспринимают мудрость индивидуальным образом и часто не так, как нам хочется. Следовательно, обмен мудростью не носит шаблонный характер. На него влияет субъективное восприятие.
Но что касается ценности, то ей тоже можно обучаться, а также ей можно обмениваться. В этом обмене прекрасно то, что ценность неизменна, в чьих бы руках она ни находилась. Обмен ценностью носит единообразный характер. Именно поэтому деньги служат средством обмена ценностью, а не мудростью.
Найдётся умник, который скажет, что Феррари кажется миллиардеру менее ценным, чем бедняку. Это факт, но я сейчас говорю о нематериальных ценностях, а не о блестящих сияющих электромобилях или кроссовках последней модели, — о них читайте, пожалуйста, в Cosmopolitan.
В начале времён власть имущие платили работникам солью (откуда, вы думаете, взялось само английское слово salary — жалованье?), позже возникла бартерная система, затем дело дошло до золота, и, наконец, возникли современные, то есть бумажные фиатные деньги. В новейшую эпоху появились кредитные, дебетовые карты и электронные деньги.
Здесь возникает небольшая проблема. Чтобы расплатиться с мисс Сюзи, допустим, за высококачественный свитер из шотландского хлопка, покупательнице в Испании нужно довериться банку — централизованной организации, контролируемой правительством, которая выпускает фиатные деньги, основанные на обещании заплатить их предъявителю эквивалентную сумму.
На обещании?!
Правительственные объединения могут выпускать собственные фиатоподобные валюты, именуемые системами взаимного кредитования. Если исходить из строгого определения фиата, подобные системы к нему не относятся. Однако ключевой момент состоит в том, что расчётная денежная единица носит информационный характер (то есть неосязаема) и не завязана непосредственно на фиксированный объём конкретных товаров или услуг.
Как действует правительство, если берёт взаймы слишком большую сумму (звучит знакомо, не правда ли?) и в конечном счёте осознаёт, что не в силах расплатиться? Просто печатает больше денег.
По мере того как деньги поступают в обращение, возникает ситуация, когда на растущее количество долларов, евро и т.д. приходится один и тот же объём товаров и услуг. Элементарная экономическая теория объясняет, что подобная ситуация приводит к росту цен, известному как инфляция.
Не стоит забывать, что валюта не имеет объективного обеспечения. По сути её ценность назначает правительство. Можно также считать, что ценность фиатных денег, по крайней мере в общих чертах, определяется манипуляциями торговцев на валютных рынках.
И вот в 2008 году на сцену вышел человек, называвший себя Сатоши Накамото (а может, это была группа людей), создатель биткоина — децентрализованных денег с ограниченным запасом, которые можно легко переводить по всему миру.
Так что же такое биткоин?
Говоря попросту, это цифровой файл, использующий общий реестр, блокчейн, и регистрирующий все транзакции в этой сети. Он полностью прозрачен и доступен для обозрения публики.
Биткоин — первый пример растущей категории денег, известной как криптовалюта, когда открытое программное обеспечение совершает сложные математические вычисления с целью намайнить побольше биткоинов. Никто не «чеканит» криптовалюту: пользователи с помощью аппаратуры и электричества решают криптографические алгоритмы, чтобы получить образ одной единицы стоимости, которая обычно именуется монетой.
Итак, теперь вы знаете, что такое фиат и что такое биткоин, а также знаете, что СМИ кормят вас ложью о «цифровых валютах». Да большая часть денег в мире хранится в цифровом виде! Кроме того, СМИ, которым вы доверяете, контролируют власть имущие — могущественные и очень жадные.
«Секретным соусом» биткоина служит механизм консенсуса, позволяющий соглашаться с каноническим порядком транзакций, предотвращая двойное расходование и мошенничество благодаря комбинации криптографии и экономических стимулов, основанных на теории игр. И всё это — без участия третьей стороны или посредника, такого как банк. Даже если участники не доверяют друг другу, они могут положиться на распределённый реестр, который создают посредством транзакционного «танца» своего ПО. Вам больше не нужно встраиваться в порочную систему — вам просто нужен блокчейн.
Никакой другой термин не вызывает сейчас большего хайпа, оставаясь при этом абсолютно непонятым или как минимум недопонятым.
В чём же проблема? Происходящее кажется революционным и меняющим мир. И в чём состоит «проблема крипто»?
Готов поспорить, что 70% «экспертов по биткоину», которых мы видим, слышим и читаем, неспособны правильно объяснить природу блокчейна. Знаменитости из YouTube и Instagram, газеты, новостные агентства — все предоставляют недостоверные сведения и разносят слухи. Широкая публика не в состоянии разобраться в вопросе самостоятельно и предпочитает просто отмахнуться от этой технологии.
Проблема, дамы и господа, в том, что технологию блокчейн не применяют по назначению и, мало того, ею злоупотребляют.
Альткоины и шиткоины
Большие деньги привлекают людей. Очень большие деньги привлекают людей жадных и склонных к мошенничеству.
Стремительный рост биткоина способствовал возникновению 1500 известных криптовалют и ещё большего количества тех, о которых даже не сохранилось упоминания. За каждой валютой стоит команда, обещающая решить фундаментальные проблемы. У подножия горы собралась толпа с высоко поднятыми пустыми мисками, рассчитывающая оседлать следующую большую волну, заработать хорошие деньги и пораньше уйти на покой.
То, что начиналось как честное и открытое движение, в наши дни изобилует ICO, нацеленными на лёгкие большие деньги, криптовалютными фирмами-однодневками, дутыми авторитетными фигурами, такими как Ян Балина и Джон Макафи, и студентами-первокурсниками, называющими себя инвесторами.
Возникли тысячи стартапов. Все они предлагают собственные токены или коины, утверждают, что работают на базе блокчейна, и заверяют, что способны за четыре-пять лет преодолеть ключевые технические трудности.
Эти стартапы, наперебой привлекающие к себе внимание, подобны туче клопов, кишащих в матраце. Я считаю, что все они работают по лекалам финансовой пирамиды — в широком, а не буквальном смысле этого понятия.
Есть несколько достойных проектов (способных пережить стадии внедрения и трейдинга). За ними стоят разработчики и серьёзные инвесторы. Практически все люди, вовлечённые в эти проекты, решительно настроены продолжать путь. В эту категорию попадают Monero, эфириум, NEO, QTUM и др., а биткоин — их общий «дедушка».
Другая группа — большинство — держится на раздутых ожиданиях, несбыточных обещаниях и надеждах разбогатеть (естественно, купив именно этот токен). Преимущественно речь идёт о спекулятивных инвестициях. Большинство владельцев долей здесь — PR-компании, команды маркетологов, «влиятельные персоны» (ненавижу!) и неистовые тролли с Reddit и форумов. За несколькими исключениями к этой группе относится большинство монет, не входящих в топ-20, то есть 90% существующих криптовалют.
Складывается впечатление, что активный спрос на токены или коины, у которых нет ни рабочего продукта, ни основной сети, ни достойной команды, достиг зенита, но, как и в случае любых иных бездумных покупок, ажиотаж питается глупостью.
Вы спросите: «Подождите, разве это не вы написали руководство о том, как разбогатеть на криптовалютах?»
Ну, если вы занимаетесь серьёзным криптотрейдингом, всё вышеперечисленное не имеет особого значения. На рынке нет места сантиментам (я сужу и по себе и по всем трейдерам, которые мне знакомы). Зарабатывать деньги, пользуясь преимуществами рынка, — лучшее, что могут делать трейдеры. Им не стоит эмоционально «прикипать» к определённой монете, ценной бумаге или товару.
Для хорошего трейдинга в краткосрочной перспективе достаточно хорошей PR-команды и постоянной оценки общего консенсуса в отношении определённой монеты. Грубо говоря, видя интерес к определённой валюте со стороны участников подфорумов Reddit и СМИ, вы имеете шанс оседлать эту волну, получить прибыль и перейти к следующей монете. Такова типичная тактика трейдера.
В первые годы после появления биткоина криптовалюты придерживались своей миссии: развития и распространения технологической альтернативы наличным деньгам, работающей на p2p-уровне и избавляющей от необходимости полагаться на коррумпированную банковскую и финансовую систему (благодаря децентрализации), а также создания экосистемы «доверия», позволяющей вышеназванной системе функционировать.
Мне кажется, что неведомые разработчики биткоина надеялись, полагаясь на силу сообщества, помочь широким массам узнать об этом новшестве и принять его, и все их разработки и инновации были обусловлены этой надеждой.
Я думаю, что они не хотели и даже не пытались стать «лучшими», иначе бы мы видели рекламные афиши с их лицами на каждом углу. Они просто показали, что это возможно и востребовано.
На первых порах сообщество было активно и ставило во главу угла технологии, лежащие в основе монеты. Иначе говоря, люди верили в потенциал криптовалют и в то, что каждый индивидуум способен существенно помочь делу.
Один из ранних сторонников биткоина проявил инициативу и создал Dogecoin, полюбившуюся интернету монету-мем, лишний повод улыбнуться. Однако творец монеты создал её совершенно с другой целью, а именно для того, чтобы пробудить интерес к блокчейну, криптовалютам и с помощью сообщества усовершенствовать эту технологию.
Да, Dogecoin был чем-то гораздо большим, нежели монета-мем. И достиг успеха, не сопоставимого с успехом любой иной монеты. В дальнейшем сообщество использовало Dogecoin в качестве доступной, «прикольной» криптовалюты, позволяющей пробудить интерес к самой идее и привлечь лучшие умы к работе за кулисами криптовалютной сцены.
Год за годом разработчики объединялись в команды, пытаясь создавать лучшие криптовалюты с более высокой скоростью и степенью защиты, а также находили блокчейну новые области применения. Правительства проявляли интерес к этой инициативе, регулировали рынок и поощряли покупку и использование публикой небольших сумм в криптовалюте. Dogecoin действительно смог разбудить интерес, и сейчас ему буквально поклоняются разработчики во всём мире, рассматривая его в качестве талисмана, положившего конец бедам простого человека.
Счастливый финал, правда? Не совсем так.
Когда молва о криптовалютах разошлась, это явление привлекло множество искателей лёгкой наживы, жаждущих «полётов на Луну», новеньких Ламборгини и т.п. В их число вошли и профессиональные мошенники. Пустые деньги потекли в пустые монеты.
Каждый день новая компания публиковала свой white paper с громкими фразами, а хайп делал всё остальное. Люди, почувствовав, какие открываются перспективы, начинали заниматься криптовалютами, а затем устраивали платные курсы по истории своего успеха. Эту ситуацию можно сравнить с тем, как в бассейн с акулами подливают кровь. Акулы в бассейне не блещут умом. И это крайне жадные акулы.
Через пару лет вектор развития рынка поменялся.
Виталик Бутерин открыл новый гениальный способ использования блокчейна. Хотя до этого термин подразумевал денежные транзакции, эфириум показал, что переводить можно практически что угодно. Он также позволил другим разработчикам создавать децентрализованные приложения на базе эфириума и, соответственно, строить полезные, слаженно работающие экосистемы, способные производить добавочную стоимость.
В то же время вера в биткоин пошатнулась: в новом цикле преобладали взломы и аферы, а бизнес не принимал новое явление так быстро, как ожидалось. Несмотря на это венчурные капиталисты продолжали вливать гигантские средства в новые криптовалютные компании, у которых не было конкретных бизнес-моделей — ничего, кроме сайтов со множеством мудрёных слов.
К сожалению, внедрение эфириума ознаменовало возникновение тысячи различных схем (читай, токенов), к которым сумели приложить руку любители лёгкой наживы. И у продавцов эликсира вечной молодости появилась тысяча новых способов заработка.
Раньше крипторынок ограничивался ролью альтернативы наличным деньгам. И было лишь столько монет, основанных на наличности, сколько он мог вместить.
С эфириумом всё стало гораздо проще. До ужаса просто. Отныне достаточно создать запасной план, который никто не понимает, произнести умные слова, от которых публика впадает в ступор, и накормить этой смесью наивных людей.
