Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), международная организация, созданная странами «Большой семёрки» для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, заявила о том, что нашла брешь в защитных механизмах Великобритании, и это криптовалюты, точнее, их неопределённый правовой статус.
Когда FATF была создана в 1989 году, в центре её интересов стояла борьба с отмыванием денег. Противодействие финансированию терроризму стало другим основным направлением деятельности Группы после теракта в США 11 сентября 2001 года. В работе организации принимают участие 37 стран.
С февраля 2018 года FATF занимается вопросом криптовалют, и намерена к июню 2019 года обнародовать международное законодательство, регулирующее криптосферу, которое будет обязательным для всех стран-участниц G20.
В целом, в отчёте FATF отмечается, что Великобритания – одна из лучших стран, в смысле мониторинга двух вышеупомянутых видов криминальной активности. По мнению специалистов Группы, в стране имеется «живое и динамичное понимание» мониторинга и превентивных мер; за последний год были проведены 7900 расследований, выдвинуты 2000 обвинений, и 1400 человек были признаны виновными. FATF считает, что, в смысле противодействия финансированию терроризма, Великобритания лидирует и широко применяет такие меры, как заморозка счетов подозреваемых.
Однако FATF подвергла критике тот факт, что власти ограничили возможности местной финансовой разведки, и отметила, что, хотя данные успешно собираются, система отчётности о подозрительной активности нуждается в «серьёзном пересмотре».
Что касается потенциальной роли криптовалют в качестве инструмента отмывания денег, то FATF завила, что власти страны не придают этой угрозе должного значения. Однако, при этом эксперты оговариваются, что данный риск «пока незначителен», и добавляют, что власти осознают недоработки в этой сфере.
По словам авторов отчёта, Великобритания намерена урегулировать работу операторов криптовалютных бирж, приведя её в соответствие с пятой «Директивой о борьбе с отмыванием денег» Европейского союза, и приветствует это намерение.
В последнее время власти Соединённого Королевства сделали несколько шагов в сторону урегулирования криптовалютного сектора, что побудило местные компании блокчейна провести кампанию, направленную на то, чтобы привлечь внимание общественности к нуждам и проблемам этого сектора. В марте 2018 года Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) создало целевую рабочую группу, призванную опубликовать рекомендации о работе криптосектора в начале 2019 года.
В конце ноября FCA отчиталось о том, что в 2018 году изучило работу 50 криптовалютных компаний. В то же время, ведомство не торопится пересматривать существующие законы: представитель FCA сообщил Reuters, что к концу 2018 года регулятор решит, нужно «очистить серые углы регуляторного периметра». Таким образом, возможное изменение законодательства остаётся вопросом неопределённого будущего.
