Швейцария выдала лицензии двум крипто-банкам и опубликовала строгие правила против незаконных транзакций

Служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) Швейцарии объявила о выдаче лицензий на банковскую и дилерскую деятельность с ценными бумагами двум провайдерам блокчейн-сервисов - SEBA Crypto и Sygnum, которые будут работать только институциональными клиентами.

Строгий контроль

Помимо новых лицензий, FINMA также опубликовала руководящие принципы применения нормативных правил для блокчейн-платежей, которые могут показаться слишком строгими.

Регулятор пояснил, что действующие правила против отмывания денег должны применяться к поставщикам сервисов, которые связаны с виртуальными активами, включая биржи, кошельки и торговые платформы.

По словам агентства, блокчейн-компании «не могут обойти» существующую нормативно-правовую базу, что особенно касается правил борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма, в то время как существует множество рисков, связанных с анонимностью блокчейн-сетей.

Обязательная проверка клиентов

Также, в соответствии с руководящими принципами, поставщики блокчейн-сервисов обязаны проверять своих клиентов, устанавливая личности бенефициаров и применяя мониторинг, который позволяет оценивать риски деловых отношений. Кроме того, компании должны подавать отчёты по подозрительным транзакциям в специальное бюро отчётности (MROS).

FINMA также говорит, что компании, находящиеся под её юрисдикцией, могут отправлять средства или получать их только в том случае, когда установлена личность владельцев этих сторонних кошельков.

Хотя Швейцария является одной из самых благоприятных стран мира для блокчейн-бизнеса, регуляторы страны постоянно борются с теневыми криптовалютными проектами. Ранее регулятор запретил ICO на $90 млн. от компании крипто-майнинга Envion за нарушение действующих правил.