Регуляторы пристально наблюдают за технологией блокчейна, обладающей потенциалом создать новую инфраструктуру для контроля глобальной финансовой системы и системных рисков.
R3 CEV — финтех стартап, поддерживаемый такими гигантами банковской индустрии, как PMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo и прочими, обсудил с регулятором возможность использования технологии блокчейн согласно информации от Чарли Купера, управляющего директора компании. Купер отметил в интервью Bloomberg, что регуляторы во многих странах мира поднимают этот вопрос на своих плановых совещаниях.
Купер занимал в прошлом позицию главного операционного директора в Комиссии по торговле товарными фьючерсами. Он отметил следующее: «Мы видим, что интерес к распределенному реестру возрастает и регуляторы начинают обращать на него самое пристальное внимание. Пока рано делать выводы, мы находимся еще в стадии разработки конечной концепции, но регуляторы уже фокусируются на технологии в самом глобальном масштабе».
Марко Сантори, адвокат, ведущий юридические аспекты деятельности команды, по работе над блокчейном и цифровыми валютами в Pillsbury Winthrop Shaw Pittman, сказал в интервью Bloomberg, что он уже беседовал с представителями регуляторов на тему использования распределенного реестра для мониторинга финансовых систем: «Регуляторы проявляют заинтересованность в развитии этого направления».
Представители Министерства финансов, ФРС и Совета по финансовой стабильности отказались от комментариев, также, как и руководство банков JPMorgan Chase, Wells Fargo и Bank of America.
Инструмент мониторинга
Купер отмечает, что можно создать частные распределенные базы данных на основе блокчейна с упором на потребности каждой отдельной организации, которые смогут взаимодействовать с распределенными базами данных других компаний, сохраняя при этом необходимый уровень безопасности и конфиденциальности.
Регуляторы могут контролировать целые рынки практически мгновенно при использовании блокчейна. Они будут обладать информацией о состоянии рынков в режиме онлайн.
Стартап Blocksteam из Монреаля разрабатывает ПО с открытым исходным кодом на основе распределенного реестра, позволяющее обмениваться информацией с контрагентами по определенным сделкам и проводить транзакции без раскрытия внутренней закрытой информации. Это направление особенно перспективно для юристов, регуляторов и отделов, работающих с клиентами. Подобное ПО может быть легко расширено до мониторинга рынка ценных бумаг, а также установления особого контроля за рискованными сделками.
Почти все эксперты отмечают потенциал технологии распределенного реестра, при этом они понимают, что как бы это не было удобно, регуляторы могут обойтись и без него. Можно много говорить о системном анализе рисков, который используется сегодня, самое главное отличие блокчейна состоит в том, что он может позволить проводить мониторинг в реальном времени и при необходимости оперативно принимать необходимые меры.
«Особенно актуален распределенный реестр может быть в таких сферах, как кредитование, сделки РЕПО и маржинальное кредитование, когда все движение заемных средств и обязательства учитываются и мониторятся в реальном времени» — отметила комиссар по рынкам ценных бумаг и биржам Кара Штайн 9 ноября в рамках мероприятия в Гарвардской школе права — «Мы можем увидеть революционный подход к мониторингу системных рисков, надзор за залоговым кредитованием и так далее».
Нюансы интеграции
Многих представителей финансовой индустрии пугает тот объем работы, который нужно провести для изменения существующей финансовой инфраструктуры при ее модернизации до уровня распределенного реестра. При этом многие блокчейн-эксперты отмечают возможность плавного внедрения блокчейна в банковскую инфраструктуру и начать они предлагают с направления мониторинга системных рисков.
Пока банки концентрируют свое внимание на блокчейне, скорее как на инструменте снижения инфраструктурных затрат и периода проведения расчетов, что само по себе уже снижает риски.
Представители TradeBlock отмечают, что технология может значительно упростить процесс аудита, создать возможность автоматизации отчетности и анализа данных для регулирующих органов.
via Bloomberg
