16 апреля Банк России установил лимит на отправку денег во Вьетнам, Китай и Киргизию. Отныне иностранные предприниматели могут без санкций перевести в эти страны в месяц не более 100 тысяч рублей, а для соседнего Казахстана действует повышенный лимит – 150 тысяч рублей ежемесячно.
Таким образом Центробанк пытается бороться с теневым выводом финансовых активов из страны. По данным ЦБ, только за 2017 год за рубеж было выведено 96 миллиардов рублей через совершение сомнительных операций. Ещё 326 миллиардов бизнесменам удалось обналичить за счёт «серых» схем. За девять месяцев прошлого года объем трансграничных переводов физических лиц превысил 34 миллиарда долларов. На первом месте по выводу средств из России оказался Узбекистан, граждане которого заработали и отправили домой почти 14 миллиардов долларов, а на втором – Киргизия с 1,3 миллиарда долларов. При этом Китай оказался на четвертом месте (657 миллионов долларов), Казахстан – на седьмом (392 миллиона долларов), а Вьетнам – всего лишь на 12-й строчке (175 миллионов долларов).
Внимание Центробанка привлекли трансграничные переводы наличных, которые с минимальными временными интервалами в течение одного дня проводят одни и те же физические лица. Речь не всегда идёт о переводах родственникам мигрантами, а о «сером» бизнесе, с которым пытаются бороться российские власти. Система экспресс-переводов не имеет прозрачной отчётности, в отличие от классических банков». Важна и сама сумма переводов. Если мигранты переводят своим семьям примерно по 130−150 долларов в месяц, то в случае с бизнесменами речь идёт как минимум о паре тысяч долларов.
Как писал ранее coinspot.io, Банк России считает сегмент розничной торговли в России одним из основных каналов для нелегального обращения наличности. По его оценкам, объём теневой торговли только в Москве, где функционируют крупнейшие рынки ТК «Садовод» и ТЦ « Москва», составляет 600 миллиардов рублей в месяц. На этих точках в 90% случаев работают представители Китая, Вьетнама и других азиатских государств. В апреле 2018 года глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов сообщил, что, по данным ЦБ, большая часть этой суммы в 600 млрд рублей на банковские счета не зачисляется, однако на эти средства закупается и переводится за рубеж криптовалюта. По его словам, ритейлеры стали «практически пионерами и лидерами криптовалютного рынка»: большинство торговцев из Китая переводят свои прибыли в криптовалюты и на домашнем рынке обменивают их на юани
В апреле этого года президент Путин дал поручение правительству и ФСБ проработать меры по борьбе с теневым оборотом наличных и товаров на российских рынках. Поручение, адресованное главе правительства и директору ФСБ, Путин дал после того, как получил письмо председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной, в котором раскрывались подробности финансирования «серого» импорта и перевода средств за рубеж через крупнейшие российские рынки.
По объёму денежных переводов с помощью платежных систем Кыргызстан стоит среди стран СНГ на втором месте. В прошлом году киргизские мигранты перевели на родину 2 миллиарда 700 тысяч долларов, что составляет почти третью часть ВВП страны.
Ситуацию прокомментировал экономист Искендер Шаршеев, который отметил:
«Есть вероятность, что до 40%, а по некоторым данным, и 60% денежных переводов в Кыргызстан осуществляют частные предприниматели, занимающиеся импорт-экспортными операциями. Для частного лица комиссия за перевод составляет 0,5 или 1,5%, для предпринимателя – до 5%. Поэтому большинство переводят как частники». Введённые Банком России ограничения будут крайне болезненными для киргизской экономики.
Чтобы избежать санкций и не терять деньги, Шаршеев посоветовал переходить на новые виды расчётов. Он предложил:
«Самое время открывать биржу криптовалют нашим мигрантам в России. Это 0,0005-0,0001% от комиссии и полная анонимность как для бизнесменов, так и для трудовых мигрантов».
