Госдума запрещает анонимные денежные переводы

12 4 Время чтения: 5 мин. Сoinspot

Вчера Госдума приняла во втором чтении законопроект об ужесточении требований к переводу анонимных электронных платежей, в том числе о полном запрете таких переводов между гражданами.|

При этом депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию физических лиц — клиентов организаций, на которых распространяются требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Упрощенная идентификация не требует обязательного присутствия клиента. Законопослушному гражданину достаточно предоставить по телефону или Интернету свои паспортные данные, а также номер индивидуального лицевого счета в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда РФ и идентификационный номер налогоплательщика либо номер полиса обязательного медицинского страхования, а также номер своего мобильного телефона. Всего-то навсего. Упрощенная идентификация возможна и на основе электронной подписи.

«То есть смысл в том, что, если когда-то лично кто-то где-то появился, это и есть упрощенная идентификация. Для этого не надо лишний раз никуда лично являться. Гражданин оператору электронных денежных средств все сообщает, тот проверяет и подтверждает. Либо не подтверждает», — успокаивает недовольных сетевых хомячков председатель думского комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина.

Проверка, по ее словам, будет осуществляться оператором электронных денег с использованием информационных систем соответствующих госорганов, Пенсионного фонда, Федерального фонда обязательного медстрахования, а также удостоверяющего электронную подпись центра. Операторы таких информационных систем до 1 октября 2014 года в порядке, установленном правительством РФ, обязаны обеспечить возможность их использования для упрощенной идентификации.

«Упрощенная идентификация» проводится только при одновременном наличии ряда обязательных условий:

  • Во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю закона и отсутствуют полученные в установленном порядке сведения о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму.
  • Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
  • В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Это вроде бы существенно больше, чем в первоначальной версии закона, разработчики которого утверждали, что больше одной тысячи рублей в день законопослушным гражданам ничего позволять не нужно. При рассмотрении во втором чтении, депутаты решили не ограничивать анонимные денежные переводы суммой 1 тыс. рублей, а по предоплаченным картам — 3 тыс. рублей в день, как предусматривала редакция первого чтения. И оставить российским гражданам гордое право тратить аж 15 тысяч рублей в день.

Однако, не все изменения второго чтения дают послабления подотчетному населению. Так, например, анонимные переводы между физическими лицами теперь полностью и абсолютно запрещаются — нефиг всяких Навальных поддерживать.

«А вдруг вы таким образом взятку хотите дать?», — поясняет необходимость введения запрета Бурыкина.

Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Хочешь поддержать кого-то — идентифицируйся, чтобы власти взяли тебя на заметку. А то ишь ты, сколько политически активных развелось. Исключение сделано лишь для религиозных организаций — что вполне понятно свете строящейся в стране общественной модели. Понятно, что имеются в виду лишь зарегистрированные религиозные организации, имеющие официальное одобрение. РПЦ, например. Самодеятельности правительство не потерпит.

Как и следовало ожидать, полностью запрещаются также и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода в рамках лимитов является российское юридическое лицо, лишь тогда идентифицировать отправителя — физическое лицо не требуется.

С анонимного кошелька также нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.

Сейчас, обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций, связанные с получением денежных средств от иностранных государств, иностранных организаций или граждан и лиц без гражданства, сумма которых превышает 200 тыс. рублей. Законопроект снижает это пороговое значение до 100 тыс. рублей.

В случае возврата товара, оплаченного посредством предоплаченной карты, денежные средства могут быть возвращены на электронный кошелек, с которого эта карта была оплачена.

Закон должен вступить в силу через 10 дней с момента официального опубликования, а нормы, предусматривающие увеличение лимитов переводов электронных денег для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, вводятся лишь с 1 ноября 2014 года.

 

Источник

  • Alex

    Слово анонимно встречается оч. много — а они раскрыли что скрывается за этим «Анонимно»???
    И самое интересное — я вот не понял — а почему рынок отреагировал вверх ???

  • Аноним

    Клиника……

  • Poloz

    Хреново вы источники указываете

    • PG

      Поправили. Спасибо.

Новости о цифровых валютах, финтех-трендах и финансовых инновациях

CoinSpot.io - крупнейший в рунете ресурс о цифровых валютах, финтех-трендах и финансовых инновациях. Мы рассказываем о технологиях, стартапах и предпринимателях, формирующих облик финансового мира. Венчурные инвестиции, p2p и цифровые технологии, криптовалюты, аналитика и обзоры - все, что нужно знать, чтобы быть в тренде и зарабатывать.

Полное или частичное использование материалов сайта разрешается только с письменного разрешения редакции, при этом ссылка на источник обязательна!

Подпишитесь на Email рассылку о новые статьях и важных новостях от Coinspot.io