Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) пришла к выводу, что в области цифровых активов США «в значительной степени соответствуют» новым стандартам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CTF).
31 марта группа опубликовала отчёт о соответствии США банковским правилам FATF, а также оценке американских законов и нормативных актов, которые касаются криптоиндустрии и других финансовых областей.
Однако выводы группы не означают, что США полностью соответствуют действующим стандартам по «Новым технологиям» («Рекомендации 15») – у самого влиятельного участника FATF пока имеются «незначительные недостатки».
Например, компании, которые зарегистрированы в США и занимаются денежными сервисами, должны вести строгий и подробный учёт транзакций на сумму $3000 и более, в то время как FATF рекомендует порог в $1000, чтобы не пропускать «плохих игроков».
FATF также считает, что регуляторы США «хромают» в расследовании конкретных дел, и их стратегия не определяет конкретных поставщиков сервисов «с более высоким риском». В то же время, по мнению агентства, проверки крупных бирж и p2p-сетей не дают достаточного результата.
FATF также указывает на то, что с 2014 года проверено лишь 30% компаний, имеющих дело с конвертируемой цифровой валютой.
Провайдеры криптовалютных сервисов (VASP), по мнению FATF, также могут уклоняться от соблюдения норм, воспользовавшись существующими пробелами в законах. Например, такое возможно в случае, если зарегистрированные в США VASP ведут бизнес с гражданами других юрисдикций, говорит FATF.
Тем не менее, в итоге FATF решила, что США в основном соответствуют «Рекомендации 15».
