Сначала Федеральное бюро расследований (ФБР) США закрывает электронную платежную систему LibertyReserve, зарегистрированную в Коста-Рике, затем накладывает арест на торговую площадку онлайн торговли наркотиками SilkRoad, использовавшую для расчетов биткоины – самую популярную в мире цифровую валюту. Теперь же они на самом деле начинают всерьез задумываться, что же это за новый вид интернет-денег.
В понедельник биткоин и прочие цифровые валюты станут предметом обсуждения комитета по национальной безопасности и правительственным делам американского сената. В ходе предстоящих на следующей неделе слушаниях пять федеральных служб, интересы которых в сильной степени затронуло распространение виртуальных денег, представили комитету свои взгляды на эту актуальную тему. Согласно поступившим письмам, которые комитет опубликовал в пятницу, каждое из агентств пристально следит за криптовалютами. При этом некоторые из них признают, что интернет-деньги используются для абсолютно легальных целей, не имеющих ничего общего с криминальной активностью.
Согласно письмам в прошлом году ФБР создало межведомственную «Рабочую группу по изучению угроз, исходящих от виртуальных валют», задачей которой является противодействие использованию криптовалют в криминальных целях.
«ФБР понимает, что способность виртуальных валют упростить глобальный денежный оборот для огромного количества злоумышленников требует комплексного подхода, скоординированного с нашими внутренними и внешними партнерами», —
пишет Питер Каджик,первый заместитель генерального прокурора Министерства юстиции США.
Однако правительство не рассматривает цифровые валюты как сточную канаву криминальной деятельности. Как отметил Каджик,
«подход ФБР к криптовалютам базируется на осознании того, что онлайн платежные системы, как централизованные, так и децентрализованные предлагают законные финансовые услуги».
Эти замечания были поддержаны Министерством финансов США, которое также признало законность использования виртуальных денег, однако при этом заметило, что ведомство
«очень пристально следит за распространением криптовалют и потенциалом их использования, как в легальных целях, так и нелегальных».
Об этом сообщил в своем письме Аластаир Фитцпейн, заместитель главы Казначейства США.
Самые жесткие комментарии прозвучали от Департамента национальной безопасности (ДНБ).
«Анонимность киберпространства дает криминальным структурам уникальную возможность отмывать огромные суммы денег, оставаясь незамеченными», —
пишет исполняющий обязанности заместителя главы ДНБ по юридическим вопросам Брайан де Валланс. «С появлением виртуальных валют и той легкостью, с которой финансовые операции могут быть использованы преступными организациями, ДНБ признал необходимость агрессивного подхода к этой нарастающей тенденции».
В этом контексте ДНБ также раскритиковал «платформы и сеть обмена виртуальных валют», добавил де Валланс. Ранее в этом году ДНБ конфисковал около 5 млн. долларов со счетов, принадлежащих крупнейшей в мире бирже биткоина Mt.Gox. С того момента большая часть международного банковского сообщества держится в стороне от биржи, вследствие чего у нее появились сложности с выплатами клиентам-гражданам США.
Бизнесы, оперирующие биткоинами, в особенности, продающие их за доллары, иногда жалуются, что действуют в так называемой «серой» зоне, где до конца непонятно, насколько их деятельность соответствует федеральным и региональным директивам.
В августе председатель комитета сената Томас Карпер написал заинтересованным ведомствам письмо с просьбой дать свои разъяснения в отношении криптовалют. Ответы в промежутке от 30 августа до 12 ноября пришли от ДНБ, Комиссии по ценным бумагам и биржам, Казначейства, Министерства юстиции и Федерального резерва.
Просматривая комментарии этих ведомств, становится понятно, что они в целом проявляют сдержанные интерес к цифровым валютам, говорит Файсал Ислам, руководитель службы консалтинга в CentraPaymentsSolutions, компании, предоставляющей услуги финансового консультирования. «Все как бы говорят: «ну да, цели хорошие, но как бы есть обратная сторона», говорит он, «Сегодня ты в этом так же не уверен, как и вчера».
