FCA усиливает давление на Binance, а британские банки ужесточают контроль. Bарclays — первый, но не единственный
Банк Barclays сообщил своим клиентам о полном запрете оплаты криптовалют через дебетовые и кредитные карты. Новые ограничения затрагивают все переводы на биржи, включая Binance. При этом возможность вывода средств с платформ сохранится. Блокировка касается исключительно операций покупки.
Решение вступило в силу после публикации предупреждения Финансового управления Великобритании (FCA) 23 июня. Регулятор сообщил о новых ограничениях в отношении компании Binance Markets Limited, которая с 27 июня не имеет права предоставлять регулируемые финансовые услуги на территории страны.
В письмах клиентам Barclays подчеркнул:
«Мы приняли решение остановить платежи на адреса Binance, чтобы обезопасить ваши средства».
Банк добавил, что действует в соответствии с указаниями регуляторов и направил клиентов на сайт FCA для ознакомления с деталями.
FCA предупреждает об угрозах
FCA напомнил: высокодоходные предложения в крипте могут быть обманом. Особое внимание регулятор обратил на рекламу в интернете и соцсетях. Ведомство заявило, что не контролирует биткоин и эфир напрямую, но регулирует производные инструменты и токены, которые подпадают под определение финансовых продуктов.
Binance в ответ заявила, что Binance Markets Limited — это отдельная юридическая структура, и её деятельность не влияет на доступ к глобальной платформе Binance.com. Однако, в глазах британских банков, риск остаётся слишком высоким.
Банки боятся мошенничества
Главная причина — многомиллионные потери потребителей на мошеннических схемах. По данным FCA, только за последний год граждане Великобритании потеряли более £75 млн, и большая часть мошенничества началась в мессенджерах и социальных сетях.
Преступники используют криптобиржи для обналичивания украденных средств. Это делает цифровые активы удобной средой для отмывания денег.
FCA также напомнил, что ещё в июне 2021 года запретил Binance Markets Limited работать в стране — из-за несоблюдения требований по прозрачности. Запрет остаётся в силе.
Barclays не одинок
Теперь Barclays присоединился к другим банкам, которые ранее уже ограничили транзакции на криптобиржи. В этот список входят TSB, Santander, Co-operative Bank и ещё не менее четырёх крупных банков.
Анализ индустрии показал: около 47% британских банков полностью блокируют операции, связанные с криптовалютами. Некоторые запрещают только переводы, другие — полностью отказывают в использовании карт.
Читать также: Как трейдерам удалось обрушить цены на нефть на пике конфликта США, Израиля и Ирана
Биржи под давлением
Банки обвиняют криптоплатформы в том, что они не обеспечивают должного контроля за транзакциями. Под ударом оказались Binance, Kraken, KuCoin и Coinbase. Финансовые организации утверждают: отсутствие прозрачности открывает путь для сомнительных сделок.
В ответ Binance и Kraken заявили, что строго соблюдают требования по борьбе с отмыванием доходов (AML) и работают над защитой пользователей. Binance подчеркнула, что разочарована решением Barclays, которое, по её словам, основано на неполной и искаженной информации.
Представитель компании заявил, что Binance.com продолжает работать и остается доступной для пользователей из Великобритании.
Грядут новые правила
На этом фоне Банк Англии готовит новые правила по ограничению банковской деятельности в крипто-сегменте. Они должны вступить в силу в 2026 году. Предполагается, что меры будут основаны на базельских стандартах, касающихся управления рисками в банковском секторе.
Выступая на конференции Risk Live Europe в Лондоне, представитель Банка Англии Дэвид Бейли заявил:
«Регуляторы предпочитают сдержанный подход к цифровым активам — до тех пор, пока не появятся убедительные данные об их устойчивости».
Читать далее: Паоло Ардоино заявил, что их мозговой чип обходит решение Илона Маска
