Как Индия шла к запрету криптовалют: Долгая история борьбы

В прошлом году индийские пользователи криптовалют сумели наблюдать всю траекторию развития цифровых денег в стране — от сияющих высот до мрачных низин. О состоянии дел в криптовалютной сфере страны рассказывает сайт Quartz.

В 2017 году цена биткоина выросла с $900 в начале года до почти $20 000 в декабре. Рост цены вызвал торговый бум и увеличение числа инвесторов в Индии. Криптовалюты обратили на себя внимание правительства Нарендры Моди и Резервного банка страны.

Однако вскоре власти публично заявили о том, что цифровые валюты вызывают у них сомнения, и предостерегли инвесторов от вложений. За этим последовали сигналы, указывающие на то, что дело принимает нежелательный оборот. Представители власти и регуляторы сделали ряд противоречивых заявлений. Наконец, Резервный банк Индии перекрыл криптовалютам кислород.

6 июля Индию ожидает практически полный запрет криптовалют, по крайней мере временный. Резервный банк предписал кредитным организациям закрыть все счета (включая принадлежащие инвесторам), которые имеют отношение к биткоину и другим криптовалютам. Заморозка счетов приведёт к тому, что вся торговля цифровыми валютами, привязанная к рупиям, прекратится.

Ниже приведена хроника медленного, но верного подавления криптовалютной экосистемы в последние несколько месяцев.

Ноябрь-2017: инвесторы вкладывают в криптовалюты беспрецедентно большие средства. Наблюдается приток клиентов на биржи, стимулируемый ценовым бумом.

Декабрь-2017: Резервный банк Индии выпускает новое предостережение в отношении криптовалют (первое было сделано в декабре 2013 года). Вскоре налоговая служба начинает расследовать деятельность криптовалютных бирж, усомнившись в законности операций. Министерство финансов сравнивает виртуальные валюты с финансовыми пирамидами.

Январь-2018: власти начинают новые судебные разбирательства, чтобы выяснить, можно ли считать криптовалюты законным платёжным средством. Налоговое ведомство страны рассылает инвесторам уведомления. Банки приостанавливают вывод и ввод средств на некоторых биржах. Ряд кредитно-финансовых учреждений полностью отказывается от работы с криптовалютами.

Февраль-2018: выступая с докладом, посвящённым годовому бюджету, министр финансов Арун Джейтли снова обрушивается на криптовалюты с критикой. Он заявляет, что правительство полностью искоренит их использование в качестве орудия финансирования криминальной деятельности. Джейтли заверяет, что криптовалюты не станут частью платёжной системы.

Секретарь Министерства экономики и глава комитета по криптовалютам Субхаш Чандра Гарг объявляет, что к концу финансового года, в 2019 году, будет представлен законопроект, регулирующий эту сферу.

Март-2018: из-за неясной позиции регуляторов и ценовых коррекций интерес инвесторов к криптовалютам падает.

Апрель-2018: Резервный банк Индии даёт указание кредитно-финансовым учреждениям в течение трёх месяцев оборвать все связи с криптовалютными биржами и инвесторами. При этом представители банка заявляют, что изучают вопрос рентабельности криптовалют, и намекают на то, что намерены запустить собственную цифровую валюту.

Разочарованные фактическим запретом, криптовалютные биржи подают на центральный банк в суд.

Май-2018: Верховный суд рассматривает многочисленные иски криптовалютных бирж к Резервному банку. Перед тем как закрыться на летние каникулы, суд просит биржи вести переговоры о запрете непосредственно с регулятором. Он также просит генерального прокурора Индии К.К. Венугопала присутствовать на очередных слушаниях, которые должны состояться 20 июля.

Июнь-2018: в конце мая и начале июня биржи подают в Резервный банк петицию с детальной аргументацией в пользу отмены запрета. Представители торговых площадок заявляют, что готовы продолжать совместные консультации и стремятся к урегулированию криптовалютной сферы.

В это время юрист из Нью-Дели предаёт огласке неприглядные подробности, относящиеся к запрету. По его сведениям, никакого изучения вопроса не проводилось, не была сформирована рабочая группа: регулятор просто безапелляционно обрушился на криптовалюты. Гарг сообщает телеканалу ET Now, что ведётся разработка нового закона. По его словам, законопроект будет представлен общественности в первой половине июля.

Июль-2018: граждане обращаются в Верховный суд с просьбами приостановить судопроизводство по вопросу запрета криптовалют как минимум до очередных слушаний. Просьба отклоняется.

Запрет вступает в силу в пятницу, 6 июля.