За последние несколько лет более $1 миллиарда было инвестировано в стартапы, связанные с цифровой валютой. Средства вкладывали венчурные капиталисты и крупные инвесторы. Однако нечто странное случилось в последние четыре месяца. Несколько блокчейн-проектов получили финансирование на сумму более $250 миллионов, но ни одного цента от этих денег не пришло от венчурных капиталистов. Таким образом… да что же происходит?
Монеты для приложений
Эти проекты получили финансирование благодаря тому, что выпустили, а затем продали свои собственные «Монеты для приложений», получив средства через блокчейн. На первый взгляд это похоже на новый способ, которым компания может собрать деньги, потобно тому как фирмы выпускают и продают акции, чтобы привлечь капитал. На второй взгляд мы видим, что есть и нечто большее.
Есть несколько важных признаков, которые характеризуют монеты для приложений:
— Это собственная валюта, которая используется внутри приложения.
— Участники одного проекта могут использовать монеты для приложений, проводя расчёты между собой. Таким образом можно передавать даже самые малые суммы.
— Монеты для приложений используют блокчейн, поэтому их легко можно преобразовать в любую из фиатных валют.
В качестве примера давайте рассмотрим Storj. Storj это система для децентрализованного хранения файлов. Подобно Биткоину или Эфириуму, здесь нет центрального оператора, который управляет сетью. Проект привлёк финансирование в размере $500 000 в биткоинах через предварительную продажу своих монет приложения Storjcoin, которая производилась через блокчейн. Storjcoin позволяет вам приобрести место для хранения данных в сети Storj, и наоборот, вы можете заработать Storjcoin, если предоставите место на жёстком диске своего компьютера для функционирования сети. Если вы купили или заработали Storjcoin, вы можете купить на них место для сетевого хранения данных, удерживать монеты в надежде, что их курс вырастет, или превратить их в фиатную валюту (1 Storjcoin сейчас стоит около $0.15).
И вот этот феномен уже выходит за пределы нового способа собирать деньги. Каждый из проектов создаёт собственную экономическую экосистему, благодаря которой всё начинает работать. Более точно, новая бизнес модель создаётся и испытывается впервые — модель децентрализованного бизнеса. Здесь нет центральной контролирующей компании, а прибыль предприятия делится между всеми участиниками пропорционально количеству их вкладов. Эта бизнес-модель существует исключительно благодаря комбинации сети Интернет и криптовалюты.
Среди других проектов, использующих эту модель, можно назвать:
— Steem, децентрализованный Reddit, где люди получают плату за то, что делятся новостями и контентом.
— Augur, рынок предсказаний, где участникам, известным, как «оракулы» платят вознаграждение за предсказание исхода различных событий.
— IPFS, система для децентрализованного хранения файлов использует собственную монету для приложений под названием Filecoin.
— Даже сами Биткоин и Эфириум, где люди получают оплату за предоставление своей вычислительной мощности для обработки транзакций. Эфириум первоначально привлёк $18 миллионов в биткоинах во время предварительной продажи.
Вы можете заметить ещё один признак всех этих «проектов» или «приложений»: все они действительно децентрализованные программные протоколы. Протокол — технический термин, который означает следующее: стандартный язык, который позволяет группе людей взимодействовать через Интернет для выполнения определённых задач. Среди популярных Интернет-протоколов, которые используются уже долгое время, можно назвать HTTP (протокол, определяющий, каким образом информация передаётся через веб), SMTP (протокол, с помощью которого вы получаете и пересылаете электронную почту), SSL (протокол, который ваш браузер использует для безопасной передачи данных. О том, что он включен, сигнализирует маленький ключик зелёного цвета, который появляется в вашем браузере, когда вы совершаете платёж с помощью банковской карты).
Как доказал Альберт Венгер, создание новых протоколов представляет трудность. Тому есть две причины 1) нет прямого способа получить прибыль от создания и обслуживания нового протокола и 2) сложно перевести новый протокол в практическую область из-за проблемы курицы и яйца. Например, SMTP, протокол электронной почты, нельзя превратить в деньги просто потому, что создан новый протокол — прибыль позже извлекают бизнесы, такие, как Outlook, Hotmail и Gmail, которые начинают использовать его как фундамент для ведения своего предприятия. Как результат, мы видим несколько очень успешных протоколов, каждый из которых отличается заметным возрастом.
Сейчас любой желающий может создать протокол, создать монету для приложений, которая будет родной для этого протокола, а также распродать некоторое количество этих монет для приложений, чтобы получить средства для будущих разработок, а также прибыль для себя. Это прекрасный способ простимулировать авторов: если протокол будет успешным, стоимость их монет для приложения вырастет. Что, если авторы окажутся слишком жадными и оставят себе сликшмо много монет для приложений? Так как это программное обеспечение с открытым исходным кодом, кто угодно может просто скопировать код (что называется «форком») и запустить аналогичную сеть для себя.
Добавим, что App Coins помогают решить классическую проблему курицы и яйца, актуальную для многих сетей. Чтобы расказать о этой проблеме, вспомните, как начиналась история Twitter. Стоимость сети была низкой, пока там было немного пользователей — практически никто не пользовался этим сервисом и там не было никакого наполнения! Теперь миллионы людей используют Twitter, и уже никто не сомневается, что эта сеть имеет ценность. Другими словами, стоимость сети тем выше, чем больше людей эту сеть используют.
Таким образом, как же нам привлечь людей в совершенно новую сеть?
Вы можете дать людям частицу собственности на эту сеть. Подобно тому, как нужно присоединяться к перспективному стартапу как можно раньше, выгодно присоединиться к сети одним из первых, чтобы добиться для себя лучших условий.
Децентрализованные приложения могут платить своим участникам своими же монетами. Также пользователей привлекает то, что монеты приложений (дающие право на долевое участие в прибыли сети) могут в будущем вырасти в цене. Это всё равно, что быть одним из первых майнеров Биткоина.
Вышеуказанные два стимула прекрасно дополняют друг друга. Если сеть не заполнена и потенциально полезна, у вас есть стимул присоедниться к ней. Многие годы подобную систему использовали стартапы, чтобы привлекать перспективных сотрудников в свои молодые компании. И сейчас децентрализованные приложения действуют так же, предлагая пользователям получить преимущества, если они присоединятся к приложению одним из первых. Это делает создание новых сетей значительно проще.
В прошлом сети пробовали разнообразные способы преодоления проблемы курицы и яйца: Reddit создавали свой собственный контент, пока не привлекли достаточного количества пользователей, Facebook позаимствовали базу данных студентов Гарварда, чтобы первоначально заполнить сеть, и есть немало других примеров. Биткоин и Эфириум первыми начали использовать эту децентрализованную модель, и применили её для загрузки транзакциями своих сетей. Та же модель теперь используется другими сетями.
Сеть, где оператором является центральная компания
Представьте, что эту модель взяли на вооружение Twitter, Wikipedia, Facebook, Reddit или Uber. Вместо центральной компании, делающей деньги на владении сетью, они создают программный протокол, заменяющий центрального оператора сети. При этом все участники сети совместно владеют ей. Участники сетей (например, водители для Uber) перестают быть рабочими пчёлами, превращаясь в полноправных совладельцев предприятия.
Сеть, где роль оператора выполняет децентрализованный протокол
Модель такого децентрализованного бизнеса можно описать как: X, где не требуется центральный оператор сети X. Uber без необходимости для Uber иметь компанию, которая контролирует сеть водителей. Reddit, в котором не нужна компания Reddit для хостинга и управления платформой. Сеть Facebook без корпорации Facebook. Останутся компании, поддерживающие эти сети через дополнительные услуги (например, проверка данных водителя Uber); просто не будет одной компании, которая «владеет» сетью.
Сейчас очень ранний этап развития монет для приложений, тем не менее, их новая децентрализованная модель означает много нового:
— Компании, бизнес которых базируется на создании и поддержке сетей, будет стремиться «первыми стать децентрализованными»
— Точно так же, как компании стремились «первыми войти в Интернет» в начале 1990-х или «первыми стать мобильными» в конце 2000-х.
— Доступ к капиталу станет более равным, и кто угодно в мирре сможет присоединиться к любому из проектов. Проект, запущенный в Африке, имеет те же возможности (которые предоставляет блокчейн), как и проект, начатый в Кремниевой Долине.
— Точно так же будет и обратный эффект — инвестирование станет доступным для всех.
— Таким образом, сначала блокчейны позволили нам создать Интернет Денег, а сейчас благодаря им рождается Интернет Активов.
— Будущее корпоративного права — это объединение профессий юриста и программиста.
Отметим, что это явление может развиваться по-разному. Некоторые проекты создают свой собственный блокчейн (Steem). Другие предпочитают быть надстройкой над одним из существующих протоколов цифровых валют (цветные монеты на Биткоине, Augur на Эфириум). Однако похоже, что мы увидим рост количества монет для приложений, построенных на базе блокчейна Эфириума. Возникнут инструменты для разработчика, желающего работать с блокчейном, подобно тому, как язык программирования Ruby on Rails упростил создание веб-приложений, и их появилось немало. Одна из самых важных частей работы ещё не выполнена, поскольку создать децентрализованное приложение и монету для него должно стать так же просто, как сейчас просто создать приложение для веб, пользуясь специальными инструментами для разработчика.
Появление монет для приложений похоже на то, как возникали приложения в App Store: рост медленно начинался, но затем их количество выросло экпоненциально.
Как и в случае веб и мобильных сервисов, возникнут тысячи монет для приложений, возможно, их будут миллионы. Как и в случае веб и мобильных сервисов, большинство монет для приложений не будет стоить ничего, некоторые достигнут успеха, и несколько будут пользоваться огромным успехом.
Близится волна возникновения децентрализованных приложений, и большинство из них, так же, как это происходит с Интернет-проектами, не достигнут успеха.Будет ещё больше болезненных событий, подобных краху DAO. Даже некоторые из проектов, перечисленных в этой статье, потерпят неудачу. Будет довольно близоруко сосредоточится на финансовых применениях этой волны, называя их Фондовым рынком 2.0 или даже Уолл-Стрит 2.0, так как децентрализованные приложения это намного больше. Это самая большая и важная тенденция, которую мы видим в мире цифровых валют за последние несколько лет. Вероятно, здесь возникнет и то самое необходимое приложение, которого уже давно ждут.
Просто подумайте о некоторых распространённых протоколах и том общественном благе, которое они создают: благодаря HTTP мы обмениваемся информацией через Интернет, SMTP позволяет нам пересылать электронную почту, SSL предоставляет возможность передавать данные безопасно. Децентрализованные протоколы и монеты для приложений скоро пополнят этот список. Это означает больше равенства и возможностей в глобальном масштабе, общее владение сетями, инновации и пользу как для потребителей, так и бизнеса.
Комиссия США по ценным бумагам и биржам, а также другие регулирующие органы видят эту технологию со своей точки зрения, как нечто требующее ограничения. Я же надеюсь, что мы реально увидим, как монеты для приложений в корне изменят наше представление о том, что такое безопасность и вырастут в новый программный протокол. Сделав это, они изменят экономические отношения так же сильно, как сеть Интернет изменила передачу информации.
