В Германии с 2020 года вступит в силу закон о борьбе с отмыванием денег через криптовалюты

С января 2020 года в Германии вступит в силу дополнение к четвертой директиве Евросоюза о борьбе с отмыванием денег.

Эксперты уже окрестили его как документ о противодействии легализации криминальных доходов через криптовалюту.

В законе дается такое определение криптовалюты:

Цифровая форма капитала, которая не выдается и не гарантируется Центральным банком или государственными органами. Она не имеет правового статуса валюты или денег, но на практике используется физическими и юридическими лицами в качестве средства обмена и платежа.

В постановлении также говорится, что токены могут использоваться в инвестиционных целях и торговаться на различных площадках.

Управление финансового надзора Германии с января будущего года займется лицензированием компаний, которые выпускают токены, используемые на внутреннем рынке. До конца июня 2020 года будет действовать льготный период, во время которого эмитенты цифровых валют должны подать соответствующую заявку на получение лицензии.

Закон запрещает банкам предоставлять услуги по хранению криптовалюты из-за высоких киберрисков. Это означает, что любое финансовое учреждение сможет работать с криптовалютами только через свои дочерние предприятия.

Еще одним важным пунктом документа выступает обязательство любого европейского стартапа зарегистрироваться в германской юрисдикции, если он хочет работать с токенами на территории ФРГ.