В последнее время мир криптовалют принимает на себя тяжёлые удары, и многие трейдеры и инвесторы вынуждены пересматривать стратегию и тактику в стремлении продолжить прибыльную торговлю цифровыми активами. Например, совсем недавно японская площадка Coincheck потеряла более $500 млн. в цифровых монетах, что в очередной раз заставило задуматься об уязвимости криптовалют для хакеров.
Несмотря на рост общей рыночной капитализации криптовалют ($496 млрд. в момент подготовки данного материала), этот инцидент стал для многих инвесторов и держателей цифровых активов «последним звонком». Представители криптовалютного сообщества понимают, что централизованные криптовалютные биржи небезопасны, и ищут альтернативные решения в форме децентрализованных торговых платформ.
В отличие от централизованных сервисов, которые занимаются обеспечением процессов торговли для своих пользователей, децентрализованные позволяют клиентам полностью контролировать собственные средства в кошельках. Децентрализованные биржи не используют сторонние сервисы для хранения средств пользователей, и это делает их менее уязвимыми для взломов. Сделки на децентрализованных площадках происходят непосредственно между людьми по принципу peer-to-peer (p2p). Кроме того, такие биржи гораздо более прозрачны, чем централизованные.
Криптовалютные энтузиасты проявляют интерес к AirSwap, Bisq, EtherDelta и Hodl Hodl, так как желают контролировать свои цифровые активы самостоятельно, без участия третьих лиц. Пользователи таких децентрализованных бирж хранят собственные секретные ключи и осуществляют прямые транзакции друг с другом, что, по сути, и есть децентрализованная форма торговли криптовалютными активами.
Стратег компании AirSwap Сэм Табар заявил в интервью Bitcoin Magazine:
Мы думаем, что в скором времени произойдёт огромная миграция ликвидности с централизованных бирж на децентрализованные, когда дело дойдёт до торговли токенами за токены. Миссия AirSwap заключается в том, чтобы дать людям возможность торговать криптовалютами без участия посредников, и именно это позволяет технология блокчейн.
Он также отметил, что децентрализованная биржа AirSwap не хранит никаких пользовательских активов. Платформа использует блокчейн эфириума и атомарные свопы на основе смарт-контрактов, которые гарантируют, что активы не могут быть проданы, если в ответ пользователю не придут те средства, на которые он совершает обмен.
Табар добавил:
Работа централизованных бирж подобна работе банков, брокеров и клиринговых палат, потому что они удерживают все ваши деньги и взимают комиссию. Однако здесь есть проблемы: из-за такой модели довольно часто происходят взломы.
Торговля криптовалютами за фиатные деньги
Большинство децентрализованных бирж позволяют вести трейдинг в направлении «криптовалюта-криптовалюта», и такая модель пока наиболее распространена. Однако децентрализованная биржа Bisq позволяет пользователям покупать и продавать биткоины за национальные фиатные валюты, а также за альткоины.
Соучредитель Bisq Крис Бимс объяснил в интервью Bitcoin Magazine:
Операции по обмену криптовалют на фиатные деньги трудно децентрализовать, потому что сами фиатные деньги находятся под централизованным контролем банков и правительств. Это означает, что любая автоматизированная система для торговли криптовалютами за фиатные деньги должна получить разрешение от организаций, контролирующих зону фиатных денег. Однако такие организации слишком часто предпочитают закрывать свои шлюзы для биткоина и криптовалютных транзакций. Такое было совсем недавно: например, Visa прекратила обслуживание всех дебетовых карт на основе биткоина.
Bisq решает эту проблему, координируя оплату в ручном режиме по дополнительному каналу. То есть платформа выполняет операции без какой-либо интеграции с банками или национальными валютными системами. Торговый протокол Bisq организует действия покупателя и продавца так, чтобы фиатные платежи регулировались вне приложения — например, посредством обычных p2p-платежей SEPA в Европе или Zelle в США.
Децентрализованная система Bisq также впечатляет тем, что её p2p-сеть обеспечивает пользователям высокий уровень безопасности. Бим сказал:
Централизованные сервисы требуют от пользователей внесения криптовалютных и фиатных средств в качестве депозитов, ответственность за хранение которых ложится на биржу. Однако у Bisq нет функции ответственного хранения по определению, и это означает, что пользователи полностью контролируют свои средства самостоятельно. То есть клиент не передаёт свои приватные ключи третьим лицам, и они не могут быть потеряны или украдены третьей стороной. Таким образом, Bisq — это принципиально более безопасный способ обмена.
Совсем недавно была запущена бета-версия сервиса Hodl Hodl, новой криптовалютной биржи для p2p-узлов, которая позволяет пользователям торговать напрямую друг с другом. Средства на Hodl Hodl находятся на условном депонировании с использованием мультиподписных кошельков.
Каждый раз, когда создаётся контракт между двумя сторонами, генерируется криптовалютный адрес для условного депонирования. Продавец отправляет криптовалюту из своего кошелька на этот аккаунт, и, когда криптовалюта блокируется, покупатель отправляет фиатные деньги продавцу. Затем продавец выпускает заблокированную криптовалюту из условного депонирования, а покупатель получает её в свой кошелёк.
Повышенная конфиденциальность
Поскольку децентрализованные биржи не хранят средства пользователей и обмен происходит между равноправными участниками сети, пользователям нет необходимости создавать учётные записи (правило «знай своего клиента» и политика против отмывания денег (AML/KYC) в данном случае неприменимы).
Основатель Bisq Манфред Каррер объясняет:
Следование AML/KYC и прозрачный характер блокчейна биткоина способствуют значительному снижению конфиденциальности сделок. Если у властей есть возможность собирать данные о пользователях централизованных бирж, им не составляет труда выяснить, сколько человек зарабатывает, копит и тратит, а также получить информацию о происхождении его денег. Это не просто неудобство — это может сделать биткоин непригодным для транзакций, в том числе совершенно законных.
По материалам Bitcoin Magazine
