Нет однозначного способа узнать, честное ли ICO перед вами, но исследование, основанное на машинном обучении, может помочь выявить наиболее очевидный скам. И это хорошо для всех, кроме мошенников.
Китайский стартап под названием Shannon.AI, работающий с исследователями из Стэнфорда, Калифорнийского университета в Санта-Барбаре и Мичиганского университета, недавно опубликовал white paper, в котором подробно описывается искусственный интеллект, призванный выявлять криптовалютное мошенничество, об этом рассказывает The Next Web.
Когда дело доходит до вложений в криптовалюты, есть только один на 100% верный способ избежать обмана: не делать этого. Конечно, молодые криптовалютные миллионеры делают индустрию со стороны похожей на клуб фанатов Ламборгини, но реальность такова, что множество прошлогодних блокчейн-стартапов либо провалились, либо оказались мошенничеством.
Как отметили исследователи в своём white paper:
ICO могут предоставлять честные и законные возможности для инвестиций, но относительная лёгкость краудфандинга позволяет недобросовестным компаниям использовать ICO для проведения схемы pump-and-dump (накачка и сброс), в которой организаторы повышают стоимость криптовалюты, а затем быстро «сливают» монеты для получения прибыли.
Итак, как же отличить мошенников от честных людей, особенно если вы не технический специалист? Простого ответа нет. Почти полное отсутствие каких-либо правил делает невозможным «доказать» мошенничество, пока не стало слишком поздно. И это не подкармливание страха, неопределённости и сомнений (FUD). Это просто факты.
Самым очевидным способом выявить мошенников остаётся чтение white paper, ведь сайты относительно легко сделать внешне убедительными: мошенники рассчитывают на то, что вы не станете уделять достаточное количество времени исследованию проекта.
Ситуация осложняется ангажированностью и замусоренностью большинства криптовалютных сообществ. Большие группы людей, объединённых личной финансовой заинтересованностью, в сочетании с баунти-программой для тех, кто распространяет положительные сообщения, мешают получить чёткую картину об ICO. Человеку это может оказаться не под силу, и тут на помощь приходит искусственный интеллект.
Команда Shannon.AI так описывает свой подход к отделению мошенничества от остальных проектов:
Проанализировав 2251 ICO-проект, мы сопоставили продолжительность существования и изменение цен их цифровые валюты с различной информацией об ICO, включая официальные документы, команду учредителей, репозиторий на GitHub, сайт и т.д. При правильной настройке предлагаемая система способна идентифицировать мошеннические ICO с точностью 0,83 и оценкой F1 0,80.
И это обнадеживает, даже если тут нет ничего революционного. Документ от Shannon.AI (PDF) демонстрирует систему на основе алгоритмов, которая, по сути, автоматизирует то, что делают опытные инвесторы, собирая и анализируя общедоступную информацию. Это хорошо по двум причинам, на которые указывает команда:
У рейтинговой системы два основных преимущества по сравнению с оценкой, проводимой людьми. Во-первых, объективность: модель машинного обучения включает в себя меньше предварительных знаний о мире. Вместо этого она изучает причинно-следственную связь данных, в отличие от систем, где задействовано множество экспертов, у которых так или иначе есть предубеждения. Во-вторых, трудность манипуляций со стороны недобросовестных участников: рейтинг доверия — этот вывод модели машинного обучения посредством «обучения в чёрном ящике». Этот процесс требует незначительной вовлечённости человека.
К сожалению, часто бывает, что эксперты указывают на тревожные знаки у проекта, который считают мошенничеством, но вместо поддержки получают обвинения со стороны владельцев криптовалюты в проплаченных атаках или распространении FUD. Организаторам ICO легче раскритиковать источники информации, чем устранить проблему, на которые указывают эксперты и журналисты (порой весьма авторитетные).
Но искусственный интеллект, работающий в чёрном ящике и делающий те же выводы на основе общедоступной информации, сложно обвинить в предвзятости. Алгоритмы Shannon.AI не делают ничего, что не может сделать человек, но они это делают намного быстрее и с большей точностью.
Если вы не журналист или исследователь и у вас нет возможности проводить целые дни за изучением white paper, сайтов и репозиториев на Github, то вы с высокой вероятностью пропустите ключевую информацию. Искусственный интеллект мог бы стать отличным подспорьем. Увы, пока неизвестно о планах исследователей по выводу этого продукта на рынок или аналогичных разработках со стороны других проектов.
