Начиная с 1 сентября 2019 года известная криптовалютная p2p-платформа LocalBitcoins расширит свои требования KYC/AML.
Согласно официальному сообщению в блоге, опубликованному ещё в июне 2019 года, биржа заключила партнерство с компанией Onfido с целью создания новой многоуровневой системы аккаунтов пользователей. В зависимости от суммы, которой пользователь торгует на платформе, он должен будет предоставить конкретные персональные данные. Например, тот, кто торгует менее чем 1000 евро в год, должен будет указать свое полное имя, страну проживания, адрес электронной почты и номер телефона. Пользователь, торгующий выше этого лимита, должен будет предоставить документы, подтверждающие личность и пройти полную процедуру KYC. Проходить дополнительную верификацию будут все, кто торгует биткоинами на сумму более 20 000 евро в год.
Пользователи LocalBitcoins должны были предоставить персональные данные до 1 сентября. Аккаунты, которые не пройдут верификацию к этому времени, не смогут торговать на платформе.
Ранее в этом году LocalBitcoins убрала возможность покупки и продажи криптовалюты за наличные при личной встрече и начала первый этап вредрения процедур KYC.
Новые требования платформы, которая работает под юрисдикцией Финляндии, вытекают из нового закона “О провайдерах сервисов виртуальных валют” и соответствующих поправок в законе "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма". Новый закон вступит в силу в начале ноября 2019 года и предусматривает проведение финансового надзора в отношении криптовалютных сервисов на территории Финляндии.
Влад Костеа из Bitcoin Magazine спросил генерального директора децентрализованной биржи Hodl Hodl Макса Кейдуна о том, почему конфиденциальность важна и как сбор данных в рамках KYC/AML может навредить пользователям. Кейдун ответил: «В цифровую эпоху конфиденциальность данных имеет большое значение. Если вы посмотрите на недавнюю утечку персональных данных на Binance, то вы поймете, почему пользователям вредно иметь свои личные данные (удостоверение личности, фотографии, адреса) в открытом доступе. Это опасно, потому что если ваши данные попадут в руки злоумышленников из-за взлома криптовалютной биржи, вы можете столкнуться с большим проблемами, потому что эти люди могут предположить, что у вас есть много биткоинов. Данные KYC часто включают место жительства, поэтому воры могут просто прийти к вам и попытаться украсть что-то у вас или причинить вам вред другим способом».
Кейдун добавил, что многие биржи больше озабочены безопасным хранением активов и пренебрегают безопасным хранением персональных данных пользователей. Он указал на взломы криптовалютных бирж, где хакеры крадут персональные данные пользователей вместо средств: «Хакеры поняли, что они могут шантажировать биржи данными KYC/AML, которые они смогли украсть, и в конечном итоге это наносит ущерб как пользователю, так и самой бирже. Если бы предоставление персональных данных было бы необязательным на подобных сервисах, то я уверен, что 99,9% пользователей не заполняли бы какие-либо формы».
