BitConnect: История стремительного провала

Криптовалютная платформа BitConnect неожиданно объявила о закрытии биржи и программы кредитования. Как сообщает Bloomberg, компания прекратила эту деятельность из-за требований регуляторов штатов Техас и Северная Каролина, которые выдвинули обвинения в распространении незарегистрированных ценных бумаг под видом токенов: BitConnect не зарегистрирована для продажи ценных бумаг в этих штатах, но предлагает клиентам получать проценты посредством инвестирования и кредитования.

На своём сайте BitConnect уведомила пользователей о том, что продолжит оказывать услуги в качестве кошелька и сменит формат на медиаплатформу. Это заявление стало сюрпризом для тысяч инвесторов, которые доверили свои средства компании, предоставляющей депозиты и кредиты в криптовалюте, а также услуги для майнинга.

BitConnect вышла на рынок через ICO в конце декабря 2016 года, и её токены BCC зарекомендовали себя как одна из наиболее быстрорастущих криптовалют в 2017 году. Согласно данным CoinMarketCap, капитализация BCC за довольно короткое время достигла отметки в $2,6 млрд., а курс на ATH составлял $460.

Несмотря на стремительный рост и растущую базу пользователей, вокруг платформы начали ходить слухи о сомнительной бизнес-модели, которая напоминала пирамиду, или так называемую схему Понци. Платформа гарантировала 40%-ный доход для инвесторов в течение месяца, предлагая четырёхуровневую инвестиционную систему, основанную на сумме начального депозита: чем больше денег вы изначально вложили, тем большую прибыль сможете получить.

Независимо от суммы депозита, инвесторам обещали ежедневную окупаемость инвестиций (ROI) в размере 1%. Для этого компания разработала собственных трейдинговых ботов, которые должны были превратить вложения клиентов в целое состояние. Таким образом, пополнение инвестиционного счёта BitConnect на $1000 должно было принести более $50 млн. дохода за три года, если предположить, что схема действительно соответствует обещаниям о ежедневном однопроцентном доходе.

Одним из первых, кто обвинил сервис в мошенничестве, стал основатель эфириума Виталик Бутерин:

Yeah, if 1%/day is what they offer then that's a ponzi.

— vitalik.eth (@VitalikButerin) November 2, 2017

Да, если 1% в день — это то, что они предлагают, тогда это пирамида.

О пирамиде вспомнил и Чарли Ли, создатель лайткоина:

I've been asked what I think about BitConnect. From the surface, seems like a classic ponzi scheme. I wouldn't invest in it and wouldn't recommend anyone else to.

I follow this rule of thumb:

"If it looks like a 🦆, walks like a 🦆, and quacks like a 🦆, then it's a ponzi." 😂

— Charlie Lee Ⓜ️🕸️ (@SatoshiLite) November 30, 2017

Меня спрашивают, что я думаю о BitConnect. Со стороны это выглядит как классическая пирамида. Я бы не стал бы инвестировать в проект или рекомендовать его. Я следую правилу: если это выглядит как [утка], ходит как [утка] и крякает как [утка], то это пирамида.

Несмотря на эти предупреждения, деятельность BitConnect продолжала набирать обороты. Компания полагалась на агрессивную маркетинговую стратегию с армией аффилированных маркетологов, которые зарабатывали тем, что привлекали ещё больше новых инвесторов — и так далее, и так далее. В общем, это и есть классическая финансовая пирамида.

Благодаря, в общем-то, нехитрому подходу BitConnect процветала, привлекая полчища инвесторов, готовых отдать свои деньги. Но из-за подобного метода привлечения клиентов компания начала сталкиваться с первыми юридическими проблемами. Одна из 20 самых больших и быстрорастущих криптовалют на рынке не могла не привлечь внимание властей и регуляторов. В ноябре 2017 года Британский регистратор компаний после проверки BitConnect выдал предупреждение, согласно которому стартапу грозило прекращение деятельности, если он не устранит нарушения. В предупреждении говорилось:

При роспуске [компании] всё имущество и права, принадлежащие ей или находящиеся в доверительном управлении, считаются bona vacantia [бесхозным имуществом] и, соответственно, будут принадлежать короне.

В течение недели эта новость добралась до ведущих СМИ, и тысячи испуганных инвесторов бросились её обсуждать на форуме Reddit. К обсуждению быстро подключилась группа промоутеров, целью которых было опровержение «фейка». Одним из них был Райан Хильдре, который залил на YouTube своё опровержение, но позже удалил его с собственного канала. Но кто-то не поленился сохранить его и загрузить снова.

Преуменьшая серьёзность юридических угроз, промоутеры продолжали поддерживать BitConnect. Они говорили, что предупреждение о роспуске затронуло только одно из подразделений компании (BitConnect LTD) и не будет иметь никаких последствий для компании в целом (BitConnent International PLC).

Но после более пристального изучения стало ясно, что BitConnect скрывала многочисленные существенные факты о своей работе, включая собственное местоположение и личности основателей.

К сожалению, ни один из этих тревожных сигналов не посеял сомнений в головах большинства инвесторов. В то же время BitConnect неустанно работала над улучшением репутации и продвижением своего бренда по всему миру, чтобы отвлечь внимание от реальных проблем, с которыми столкнулась.

Компания заключила партнёрство с Blockchain Expo, присутствовала на конференции ICO EVENT в Амстердаме в качестве спонсора и даже провела шумную гала-вечеринку в Таиланде, видео с которой впоследствии стало своеобразным мемом в криптосообществе (очень советуем посмотреть).

Последствия не заставили себя долго ждать.

Менее двух недель назад BitConnect получила письмо от Техасского совета по ценным бумагам, который указывал компании приостановить деятельность и сократить выпуск BCC — по крайней мере до тех пор, пока она не подпишет соглашение с комиссаром по ценным бумагам. Вслед за этим уведомлением последовало ещё одно — на этот раз из отдела ценных бумаг Северной Каролины.

В обоих посланиях утверждалось, что BitConnect проводит потенциально мошеннические операции. Интересно отметить, что уведомление Северной Каролины также предполагало, что и промоутеры BitConnect, которые заработали на этом деле тысячи долларов, нарушали закон.

Вскоре после этой новости некогда преданные промоутеры начали дистанцироваться от платформы. Некоторые чистили свои YouTube-каналы, другие просто перешли на поддержку других криптовалют.

Тем временем BitConnect запустила собственный новостной ресурс с активным использованием SEO. Google быстро определил его как легитимный источник новостей и стал отображать новости BitConnect рядом с заслуживающими доверия медиа.

Это может показаться безобидным трюком, но, когда BitConnect создавала регулярный поток контента, любой поиск в гугле выдавал новости, предоставленные компанией. Таким образом BitConnect пыталась спрятать весь негатив о себе, выпуская кучу бессмысленного контента.

Но в конце концов эти ухищрения не помогли, и больше всего пострадали, конечно же, инвесторы. После заявления о смене формата курс BCC почти в одно мгновение рухнул до уровня ниже $30, а это минус 96% стоимости (на момент публикации цена составляла $35). По мере распространения информации в сети испуганные инвесторы запаниковали, а потом впали в уныние. Соцсети и другие площадки наполнились сообщениями такого рода:

Этого не может быть. Я потерял всё. ВСЁ.

Или даже такого:

800-273-8255 — горячая линия для решивших совершить самоубийство. Деньги — это ещё не всё. Ваша жизнь имеет смысл после всего этого.

Для оценки масштабов ущерба не надо далеко ходить: достаточно знать, что сайт компании был переведён на вьетнамский, корейский, индийский, индонезийский, японский, тайский, камбоджийский и филиппинский языки. Русского языка, к счастью для нас, не было.

Хотите больше новостей? Facebook. Быстрее всех? Telegram и Twitter. Подписывайтесь!