Инвесторы китайской кредитной p2p-площадки Ezubao потеряли около $7,6 млрд. собственных средств. Руководство сервиса обвиняется в создании пирамиды (традиционной схемы Понци) и уничтожении улик. Эта новость пришла на фоне резкого снижения китайского фондового рынка в начале 2016 года из-за сомнений в продолжение роста китайской экономики. Как отмечают представители властей, в последнее время участились случаи финансового мошенничества.
Ezubao предлагал своим клиентам не существующие инвестиционные инструменты. Более одного миллиона человек вкладывали средства в мнимые инвестиционные продукты. Многие мошеннические сервисы сегодня идут по принципу финтех-индустрии и осуществляют свою деятельность в онлайн-форме и все денежные переводы можно осуществить при помощи одного мобильного телефона. Подобный формат усложняет проверку на подлинность всей компании и отдельных ее элементов.
Банк Morgan Stanley оценивает объем рынка p2p-кредитования в Китае в районе $33,2 млрд., что значительно выше, чем в США. На фоне этих цифр видно, что компания Ezubao планировала сорвать очень солидный куш.
Мошенники прятали всю документацию под землей, экскаваторам потребовалось около 20 часов, чтобы достать все документы.
Площадки p2p-кредитования на сегодня представляют собой одно из самых горячих направлений финтеха, так что совсем не удивительно, что уровень мошенничества, особенно в период нестабильности мировой экономики, только возрастает.
via cryptocoinsnews
