После того, как криптобиржу Coinbase обвинили в причастности к финансированию террористической организации, биржа предприняла шаги к тому, чтобы отмыть свою репутацию.
В феврале этого года стало известно, каким образом палестинская военнизированная группировка ХАМАС собирает пожертования в криптовалютах: израильский блокчейн-стартап Whitestream выяснил, что сбор ведётся через крупнейшую в США биржу Coinbase. Тот факт, что «Исламское движение сопротивления» (ХАМАС), классифицируемое как террористическая группа в США и ряде других стран, собирает с помощью американской площадки средства, было явным нарушением правил использования Coinbase, которые, теоретически, должны соответствовать законам 42 стран, в чьих юрисдикциях биржа работает.
Тогда же, в феврале, израильская неправительственная организация Шурат ХаДин (Израильский правовой центр) пригрозила Coinbase судебным преследованием, если та продолжит позволять группировке ХАМАС собирать пожертвования в биткоинах. Об этом написало местное издание The Jerusalem Post.
Спустя несколько месяцев Джефф Хоровиц, главный специалист по контролю за соблюдением требований Coinbase, сообщил, что, связав учетную запись с «Бригадами Аль-Кассама» (военнизированное крыло ХАМАС), он «немедленно заморозил учётную запись и сообщил об этом властям Соединенных Штатов». Впрочем, судя по всему, руководство Coinbase какое-то время просто не реагировало на заявления специалистов Whitestream и израильских правозащитников.
Напомним, что впервые о сборе пожертвований для ХАМАС в биткоинах стало известно в январе этого года, когда Абу Убайда, официальный представитель «Бригад Изз ад-Дин аль-Кассам», призвал оказывать группировке финансовую поддержку в криптовалюте.
Однако террористы не сложили руки и теперь, после того, как лишились доступа к Coinbase. Сейчас на веб-сайте «Изз ад-Дин аль-Кассам» каждому посетителю предоставляется уникальный биткоин-адрес, по которому можно отправить криптовалюту. Вместо того чтобы хранить кошелёк на сайте обменника, который может отслеживать информацию о клиентах и отправлять её властям, террористическая группа взяла кошельки полностью под свой контроль. Для каждого желающего отправить пожертвование группировке генерируется новый биткоин-адрес, что практически невозможно с традиционными финансовыми счетами. «Террористы учатся отправлять и получать цифровую валюту более безопасным способом», – отметил глава Whitestream Ицик Леви. Леви прогнозирует, что отправляемые суммы, вероятно, будут небольшими, но отслеживать их будет всё труднее.
Не отстают от ХАМАС и представители других аналогичных групп. Так, в июле один из лидеров группировки «Хайят Тахрир аль-Шам» (запрещена в РФ) опубликовал длинное видео для своих онлайн-подписчиков, в котором объясняется происхождение биткоина и объявляется, что его можно использовать для «благотворительных пожертвований». Сайт доступен на семи языках и содержит подробные видео-инструкции о том, как приобретать и отправлять биткоины так, чтобы это осталось вне ведения властей.
Тем временем Минфин США под руководством Мнучина продвигает международные правила, которые требуют от криптовалютных обменников полной проверки личности любого, кто отправляет цифровые токены.
Как свидетельствуют данные нескольких исследований, уровень использования криптовалют в финансировании терроризма пока невысок. В сентябре прошлого года этот факт подтвердил Европол. Согласно отчёту Европейской полиции, ни одна из террористических атак в Европе последнего времени не финансировалась в криптовалютах. Правоохранители отмечают, что террористы по-прежнему полагаются на традиционные каналы финансирования – банкинг и системы денежных переводов.
Хуан Зарате, занимавший должность заместителя советника по вопросам национальной безопасности и борьбе с терроризмом при президенте Джордже Буше-младшем, а ныне советник Coinbase, считает, что текущие скромные масштабы использования криптовалют террористами – только начало. Зарате заявил:
«Я думаю, что мы все наблюдаем стадию экспериментов: террористические группы пытаются выяснить, как лучше всего это делать. Проблема в том, что они продолжают экспериментировать».
