Недавно мы писали про те направления, в которые инвестирует технологичный гигант Google. Мы продолжаем рассматривать инвестиции самых крупных корпораций и сегодня предлагаем взглянуть на те направления, на которые делает ставку гигант уже финансовой индустрии — банк Goldman Sachs: космические путешествия, «flash crashes» и облачные технологии.
Это были три направления из семи, которые банк назвал «themes, dreams and flying machines» и описал в письме к своим клиентам в качестве новых тенденций, на которые инвесторы должны обратить самое пристальное внимание.
Среди семи наиболее важных тем фигурируют технология блокчейна, способная изменить все; ускорение космической гонки; удорожание высшего образования; ставка на поколение Z; вероятность обрушения фондового рынка; литий, как новое топливо для автомобилей, и облачные технологии, в качестве профилактики раковых заболеваний.
1) Относительно перспектив технологии блокчейн Goldman Sachs пишет, что он может совершить революцию, практически, во всех сферах, хотя препятствия на этом пути и остаются. Технология распределенного реестра предлагает революционную форму учета движения всех активов, которые могут быть выражены в цифровой форме: надежнее, эффективнее и быстрее.
Банк дополнил свою позицию еще и тем, что сейчас растет спрос на разработку частных распределенных реестров, как универсальных средств учета, которые должны составить конкуренцию традиционному бухгалтерскому учету. При этом было отмечено, что нормативная база пока не подготовлена к приходу таких инструментов и это нужно иметь в виду.
2) Ускорение космической гонки. Бесконечность не предел? Конструкторские разработки для путешествий в космос снова актуальны и банк видит хорошие инвестиционные возможности в этом направлении. По мере того, как космические технологии становятся все дешевле и порог входа в эту индустрию снижается, мы можем увидеть значительный рост бизнеса в этом сегменте, а коммерческие операторы связи могут увидеть серьезную конкуренцию со стороны более выгодных конкурентов.
3) Останется ли возможность высшего образования доступной? На фоне высокой динамики роста расходов и низких темпов роста заработной платы, кредиты на образование становятся менее доступны и значительно дольше окупаются. Представители банка подсчитали, что сегодня окупаемость кредита на образование происходит за 9 лет, в то время, как в 2010 году этот показатель был в районе 8 лет. При текущих темпах экономических показателей окупаемость расходов на обучение составит к 2030 году в районе 11 лет.
Именно поэтому Goldman Sachs видит хороший инвестиционный потенциал у таких игроков, как LinkedIn, Coursera и edX, то есть те сервисы, которые помогают в режиме онлайн повышать квалификацию и профессиональную подготовку значительно дешевле, чем в учебных заведениях.
4) Ставка на поколение Z. Сегодняшние подростки скоро придут на смену поколению миллениалов, а их влияние на мир финансов и технологий уже становится очевидным. Молодое поколение будет целиком цифровым, что окажет прямое воздействие на индустрию технологий, социальных медиа и финтеха.
5) Фондовый рынок в лице спот площадок становится все более зависимым от торгов в секции фьючерсов. Давление фьючерсного рынка на спотовый все возрастает и мы можем увидеть значительное повышение волатильности, вызванное этим фактором, в будущем. Любой технический сбой на рынке производных финансовых инструментов может привести к хаосу на фондовых площадках.
6) Распространение лития. Если взглянуть на компанию Tesla Motors, то можно увидеть, что индустрия электромобилей развивается очень динамично, а акции Tesla Motors демонстрируют значительный рост за последние несколько лет. Одним из ключевых факторов этой революции будет повышение спроса ни литий, который используются в аккумуляторах нового поколения транспортных средств. Литий может заменить бензин в ближайшем будущем в роли топлива для транспорта.
7) Облачные технологии в медицине. Потенциал возможностей облачных систем хранения данных, геномики и оцифровки медицинской информации позволит создать новую парадигму в лечении таких заболеваний, как, к примеру, рак. Профилактика и лечение подобных направлений станет эффективнее, быстрее и дешевле, что создаст совершенно новую индустрию. Банк делает серьезную ставку на рост этой сферы.
via WSJ
