На прошлой неделе во время конференции OpRisk North America специальный агент Секретной службы США Тейт Джерроу рассказал о том почему, по его мнению, цифровые валюты имеют скорее негативный характер.
Несмотря на очевидный рост в секторе биткоина, все еще очень многие видят в нем лишь возможность для его использования в преступных схемах. «Если бы не было цифровой валюты, киберпреступникам было бы гораздо труднее», — считает Джерроу.
Финансирование атак
Джерроу был довольно прямолинеен, выступая от имени Секретной службы. По его мнению, бо́льшая часть деятельности, связанной с цифровой валютой, является преступной и направлена на финансирование незаконных операций.
Ни для кого не секрет, что цифровые валюты можно использовать для покупки наркотиков или нелегальной продукции, и это удобно по причине их относительной анонимности. Джерроу сделал акцент именно на биткоинах. Он рассказал, что киберпреступники используют цифровые валюты для оплаты услуг программистов или хакеров, которые принимают участие в кибер-атаках.
Для преступников это очень важно, потому что в своих сделках они не очевидно не станут использовать кредитные карты, на которых указано их имя. Они будут использовать PayPal, требующий подтверждения личности и привязки банковсого счета. Они предпочитают использовать анонимные валюты, что позволяет им проводить операции и перемещать значительные суммы денег, которые невозможно отследить. Вот почему цифровые валюты очень важны. Их используют для всех этих темных дел.
Незаконная деятельность
Джерроу в своем докладе привел примеры, в которых проиллюстрировал, как цифровые валюты порождали нелегальную деятельность. Он напомнил, что оборот платежной системы Liberty Reserve за шесть лет ее работы составил 8 миллиардов долларов, прежде чем ее закрыли в мае 2013 года. Конечно, он упомянул и про Silk Road, где за биткоины продавались запрещенные товары, пока ее не закрыли:
Silk Road не появилась бы, если бы не было цифровых валют. Вы никогда бы не решились купить 5 грамм чистого кокаина путем оплаты с помощью PayPal или кредитной карты.
Позиция Джерроу вряд ли особо отличается от общей позиции спецслужб. С момента появления криптовалют, многие выражали озабоченность по поводу их анонимности и легитимности. Тем не менее, как мы видим, это не помешало крупным компаниям проявлять все больше интереса к биткоину.
По мнению Джерроу, финансовая система должна быть начеку, ведь банки и финансовые компании являются неотъемлемой частью процесса, позволяющего людям получить доступ к цифровым валютам. Он предупредил, что фирмам стоит быть начеку, так как преступники могут открывать фиктивные счета для перевода средств в криптовалюту. «Цифровые валюты существуют, потому что люди хотят быть за пределами контроля системы. Но они должны быть связаны с традиционной финансовой системой для покупки цифровых валют», — считает агент.
По материалам waterstechnology
