Правоохранительные жесткие меры, хакерские атаки и волатильность рынка подвели российских мошенников к мысли о создании своей собственной системы виртуальной валюты. Стал ли биткоин бесполезным для тех, кто зарабатывает криминальным путем?
Судя по обсуждениям на некоторых российских форумах компьютерных мошенников, именно это мнение становится преобладающим. Киберпреступники, подмочившие репутацию таким известным виртуальным валютам, как Perfect Money и биткоин, склоняются в пользу других, описываемых на форуме альтернатив, которые предлагают более высокий уровень анонимности, безопасности и надежности.
Обвинения сыплются в адрес Министерства юстиции крохотного государства Коста-Рика, которое прекратило деятельность Liberty Reserve, виртуальной валютной системы, насчитывавшей один миллион пользователей. После закрытия Liberty Reserve преступникам нужно было найти новые пути для перевода денег и хранения украденных средств, предпочтительно, чтобы это была площадка, гарантирующая защиту от возможности снятия средств преступными конкурентами или следственными органами.
«С тех пор как в мае прошлого года Liberty Reserve прекратил свое существование и средства со всех счетов были конфискованы сотрудниками правоохранительных органов, мошенники были заняты поисками новой надежной валюты, которой они могут доверить свои накопления без риска потерять их», — пишет в своем блоге аналитик компании по защите данных RSA Даниэль Коэн.
Почему бы просто не использовать уже находящуюся в обращении виртуальную валюту? Однако и Perfect Money, и биткоин оказались не самыми подходящими системами. «Сомнения киберпреступников очевидны», — говорит Коэн — «Perfect Money имеет достаточно сомнительную платформу, в то время как Биткоин-система не обеспечивает мошенникам требуемого уровня анонимности и не застрахована от ареста». Например, в ноябре прошлого года американские правоохранительные органы арестовали более 34,1 млн $ на биткоин-счетах пользователей теневой Интернет-площадки Silk Road, промышляющей продажей контрабандных товаров, оружия и наркотиков.
Преступники также подвергаются риску того, что их биткоины могут быть выведены из системы криминальными конкурентами. Буквально на прошлой неделе, администратор теневого сайта Silk Road 2 (который, как и его тезка, является площадкой для торговли наркотиками) заявил, что сайт был взломан, а все принадлежащие пользователям биткоины украдены.
Согласно сообщению, размещенному на форуме администратором Silk Road 2 (под ником «Defcon»), одному из разработчиков сайта удралось прикарманить биткоины на сумму около 2,7 млн $, используя недавно обнаруженную программную ошибку системы, известную как «уязвимость транзакции».
Ограбление привело к тому, что ряд торговых площадок приостановил операции с биткоинами, ожидая повышения уровня безопасности исходного Биткоин-кода.
«Мне нужно было прекратить все операции, связанные со снятием биткоинов, как только появились сообщения о прецедентах на площадках MtGox и Bitstamp, связанных с «уязвимостью транзакции». Но я действовал слишком медленно», — говорит Defcon в сообщении на форуме.
Подобная приостановка в торговле биткоинами недавно обрушила стоимость монеты до 100$ на Гоксе, который обычно обрабатывает до одной пятой мировых торгов биткоинами, тогда как на других биржах стоимость этой валюты была эквивалентна примерно 630$. А ведь только в ноябре 2013 за один биткоин платили 1200$.
«Волатильность рынка, скорее всего, еще одна из причин, по которой криминальные элементы ищут альтернативную криптовалюту», — рассказывает эксперт по цифровым деньгам Майкл Джексон, бывший операционный директор Skype.
«Это говорит о том, что преступники не доверяют биткоин. Очень надеюсь, что это недоверие вызвано боязнью того, что их найдет полиция. Хотя, подозреваю, что непопулярность биткоина связана с тем, что криминал не в восторге от высокой волатильности этой валюты. Даже онлайн наркоторговцам хочется предсказуемости в своем деле».
И, конечно же, анонимность! Что может быть лучше для преступного мира? «Покупатели и продавцы криминальных услуг уже давно используют анонимные рычаги, продвигая свой бизнес», — рассказывает Шон Салливан, советник по безопасности F-Secure Labs. – «Анонимность позволила преступности развиваться в весьма широких и массовых экосистемах. А возможность иметь собственную валютную систему добавляет еще один уровень анонимности». Однако, киберпреступники скорее всего по-прежнему используют биткоин для некоторых своих целей.
«Не думаю, что криминал полностью отказался от биткоина, и, скорее всего, криминальные услуги продолжают оплачиваться в биткоинах», — говорит Салливан. — «Преступники инвестируют в биткоин для того, чтобы беспрепятственно передавать деньги и иметь возможность их отмывания».
Что же можно сказать по поводу поиска валюты, альтернативной биткоину и Perfect Money? На сегодняшний день, по наблюдениям RSA, существует три валютные системы российского производства — MUSD, United Payment System и UAPS – все они созданы специально для того, чтобы помочь преступникам уйти от правоохранительных органов.
«Эти новые внутренние валюты со всей тщательностью администрированы и защищены, обеспечивая высокий уровень анонимности сделки и скрывая данные о пользователе, что затрудняет правоохранительным органам возможность проследить цепь операций, блокировать или арестовать деньги, хранящиеся на счетах», — рассказывает Коэн.
Сервис позволяет своим клиентам пополнять счета и обналичивать свои сбережения даже по предварительно оплаченной кредитной карте.
До сих пор самые передовые опции предлагаются системой UAPS, которая впервые фигурировала на российском форуме кибермошенников более года назад. Валютная система поддерживается собственной командой разработчиков, получает частые обновления, и, следуя своей политике сохранения данных, хранит соответствующую информацию лишь в течение только двух месяцев до полного ее удаления из системы.
Валютная система United Payment System имеет четыре различных торговых площадки. Каждая площадка имеет своего собственного торгового агента, который курируется администратором сайта на предмет сохранения «честных» отношений с клиентами.
«Как ни странно, но ведение бизнеса с поставщиками криминальных услуг основано на доверии — систем кармы, обратной связи — как на eBay» — говорит Салливан — «Покупатели ставят рейтинговые оценки продавцам. И провайдеру валюты придется заслужить доверие, и только Боги смогут ему помочь, если он нарушит это доверие, обманув киберпреступников».
Валюта MUSD впервые появилась в ноябре 2013 года. Она используется только на одном форуме и позволяет пользователям покупать или продавать услуги. Разработчики этой валюты говорят, что их система обеспечивает анонимность, предлагает эскроу сервис, а также возможность обналичить валюту персонально.
«Два проверенных биржевых сервиса в настоящее время работают с MUSD. Вам без лишних разговоров обналичат валюту MUSD даже в разбушевавшемся Киеве», — говорит Коэн.
Российские власти в последнее время дали понять, что они будут бороться с пользователями любого типа виртуальной валюты, в том числе и биткоин.
«Законопослушные граждане и предприятия рискуют быть втянутыми, даже непреднамеренно, в незаконную деятельность, в том числе связанную с отмыванием денег, полученных преступным путем, а также в финансирование терроризма», — вынес предупреждение российский центральный банк.
В начале февраля российские власти предупредили, что только рубли являются законным платежным инструментом внутри России, и, что торговля за биткоины является незаконной.
«Системы анонимных платежей и кибервалюты, получившие широкое распространение (в том числе и биткоин) — это денежные заменители и не могут быть использованы физическими или юридическими лицами», — сказано в заявлении Генпрокуратуры РФ.
