Обзор рынка биткоина — коррекция, правила трейдера и эволюция платежей (14.05.15)

Обзор выходит при поддержке биржи eСoin: торговля без комиссий, бесплатный функционал для прибыльного арбитража и широкий набор инструментов  для успешного трейдинга (www.ecoin.eu).

Динамика курса биткоина сегодня носит коррекционный характер. Цена продолжает движение в восходящем канале, хоть и опустилась к его нижней границе. По сути, мы видим рабочую волатильность на курсе и пока все движение укладывается в рамки адекватного выдоха восходящей тенденции. 

Обзор дневного таймфрейма

На дневном графике цена опустилась к нижней границе восходящего тренда. На сегодняшний жень в рамках импульсного прокола очень возможен проход курса биткоина до района $230, где проходит поддержка в форме уровня Fibonacci 50%. Ретест этого уровня очень вероятен и более того, это движение уложится в рамки восходящей тенденции.А вот при пробое $228 вниз можно начинать уже бить тревогу, но пока предпосылок для этого практически нет.

Обзор 4-х часового таймфрема

Курс биткоина на 4-х часов графике осуществил выход из треугольника, но как это происходит последнее время не по направлению тенденции, а против нее, то есть вниз. Нечто аналогичное мы наблюдали в начале мая, когда цена вывалилась из треугольника вниз, а затем оттолкнулась от поддержки и выстрелила вверх. Очень вероятно, что нынешняя картина пройдет по аналогичному сценарию. Тем более, что на текущих уровнях сосредоточено несколько достаточно крепких поддержек. 

Общие итоги

Анализ глубины рынка по бирже Bitfinex показывает, что поддержка покупателей в районе $220 — $230 сильная и ронять курс в этом диапазоне может оказаться сложно, при этом стоит отметить, что концентрация заявок на продажу вплоть до $270 достаточно плотная, так что выкидывать курс вверх будет тоже не очень просто. Однозначного превосходства сейчас не наблюдается и картина глубины рынка может поменяться достаточно быстро при изменении вектора движения цены.

Пока мы находимся в восходящем тренде и входить в рынок при достижении ключевых уровней одна из самых эффективных тактик — потенциал прибыли большой, а стоп-сигналы можно ставить близко. То есть это практически идеальный риск-менеджмент.

Обзор фундаментального фона

Ночное резкое падение цены вынесло многих трейдеров из их лонгов. Это движение в очередной раз напоминает нам, что на рынке нужно быть очень внимательными.

Дневная торговля безусловно один из самых прибыльных вариантов делать деньги. Вам не надо ни на кого работать, вы свободны, как птица и можете строить свой день согласно своим предпочтениям. Именно по этим причинам множество людей пытается начать карьеру трейдера, но большинство из них при этом терпит неудачу на пути к успеху.  

Сегодня мы решили рассмотреть основные причины, из-за которых большинство трейдеров терпит неудачу:

• при открытии позиции отсутствует заранее определенное отношение риск-прибыль: при открытии любой позиции вы должны заранее просчитать цель, до которой на ваш взгляд должна дойти цена и уровень, при котором вы закрываете позицию при движении цены против вас. Причем соотношение риск-прибыль должны быть в сторону прибыли, то есть потенциальная прибыль должна минимум в два раза превосходить убыток, тогда два убыточных трейда будет покрываться одним прибыльным, то есть если вы будете один раз торговать в убыток, а один в плюс, то депозит будет расти, если два раза в убыток, а один в прибыль, то он будет оставаться неизменным (хотя тут еще нужно учитывать комиссии). Именно поэтому соотношение прибыль-риск желательно, чтобы было в районе 3:1, тогда 1 прибыльный трейд будет покрывать два убыточных и депозит будет расти, ну только, конечно, если вы не совершаете каждую сделку в плюс. Но таких трейдеров по сути не существует.

• на рынке не существует правил и он быстро выносит не опытных игроков: если вы новичок начинайте с небольшого депозита и совершайте первые шаги на небольшой объем и очень точечно, чтобы начать чувствовать рынок. Если вам повезло три раза подряд — это совершенно не значит, что вы уже стали профессионалом — это значит, что вам просто повезло. Доносите деньги на депозит плавно, по мере приобретения опыта.

• сильные движения обычно очень быстрые: как правило, сильные движения носят импульсный характер, причем это не зависит от направления движения цены. Многие игроки по мере затягивания боковик наращивают позиции, в то время, как совершенно не понятно, куда именно выйдет рынок, а потом они просто не успевают сориентироваться, считая движение против их позиции лишь ложным пробоем и их выносит. Именно поэтому, самым идеальным при боковике ситуация, когда вы определили уровни достижения цены в ту или иную сторону и открываетесь по их направлению. А не формируете позицию в боковик заранее.

• много эмоций: рынок не терпит эмоций, они в большинстве случаев заставляют торопиться с открытием сделки и преждевременным закрытием оной. Рынком правят две основные эмоции: страх и жадность, именно поэтому, для того, чтобы их увидеть, вы должны быть максимально объективны и спокойны. Причем эмоции нельзя путать с интуицией, интуиция приходит, как холодное прозрение эмоции душат своим накалом. если вы чувствуете, что эмоциональный фон зашкаливает — закройте ноутбук, отключите мозг от торгов и отвлекитесь: выйдите на воздух, почитайте книгу, сходите в бар. При чем желательно сделать это до конца текущего дня, так как за час-два ваш эмоциональный фон не уляжется, это будет лишь иллюзией и вы можете наломать дров.

Большинство успешных трейдеров придерживаются нескольких основных правил, которые позволяют им торговать успешно, они могут многим показаться тривиальными, но, как известно — все гениальное просто:

• ведите журнал сделок: записывайте каждую сделку очень подробно: точка входа, выхода, точки фиксации прибыли и убытков, которые вы определили при открытии позиции. все это позволит вам понять, при каких условиях вы выходили из сделки профиле, а в каких резали лося. Если у вас идет череда прибыльных сделок — проанализируйте их по журналу, чтобы понять ту системность, которая есть в каждой из сделок. Если вы находитесь в противогазе к рынку и подряд открывает несколько убыточных позиций — откройте журнал и сравните, что вы делаете не так.

• умейте смотреть на свой трейдинг масштабно: по итогам месяца посмотрите, как вы торговали, какой у вас результат. Какой был рынок в ваши успешные недели и какой в неудачные. Так вы сможете определить, на каком рынке ваша торговля эффективнее: бычий или медвежий, плавные периоды или импульсные и тд. Вы сможете понять, какой стиль вам ближе и на следующий месяц сосредотачиваться именно на нем. 

• умейте отвлекаться: нервная система не может быть постоянно в напряжении: стресс должен сопровождаться релаксом для восстановления энергии. Если у вас были напряженные три дня — дайте себе отдых, отвлекитесь, восполните энергетический потенциал и после этого бросайтесь в бой.

Мы не открывали Америку в этих строчках, но соблюдение этих правил, которые сформированы уже поколениями трейдеров помогут вам стать намного эффективнее и прибыльнее.

Обзор финансово-технологических трендов

После активного роста в 2014 году, направление электронных платежей продолжает свой подъем. Инвестиции в компании данной сферы достигли исторических максимумов и в 2015 году их поток не замедляется. Развитие не останавливается ни на секунду: рост мобильных платформ, новые форматы транзакций, процессинг и криптовалюты держат нас в постоянном тонусе. В сферу платежей вторглись такие технологические гиганты, как Apple, Google и Facebook, которые бросают вызов таким традиционным игрокам сегмента, как Visa и MasterCard. Небольшие стартапы вроде Stripe и Square уже зарекомендовали себя как очень перспективные и каждый месяц появляются новые игроки с амбициозными планами.

Сегодня мы хотим рассмотреть основных игроков сегмента, которые рушат традиционные принципы и привносят инновации и возможности в отрасль. Но перед этим давайте заглянем немного в историю.

От принципа бартера до биткоина

Человечество никогда не останавливалась в разработке новых способов оплаты товаров и услуг. Однако в последние годы прогресс платежных систем вырос экспоненциальными темпами. Технологическая революция позволила платежам совершить резкий прыжок от средства обмена в виде долларов, обеспеченных золотом к бесконтактным, мобильным и криптоформатам платежных систем всего за один век. 

Давайте посмотрим, как происходил прогресс:

• тысячи лет разделяют формат финансовых взаимоотношений между бартером и животными, в качества средства платежа (около 6000 лет до Н.Э.), до введения первых бумажных банкнот в 9 веке Н.Э. в Китае.  Сегодня мы становимся свидетелями ошеломляющего прогресса, который меняет облик финансовых взаимоотношений.
• своеобразные «мобильные технологии» 600 летней давности в виде персональных геральдических марок, позволяли рыцарям расплачиваться в гостиницах и других местах в более поздний срок, не выезжая с мешками денег. Сегодня такие носимые цифровые аксессуары, как умные часы, позволяют нам мгновенно расплачиваться в любой части мира, используя при этом даже системы с полной анонимностью. 
• первая сделка в истории электронной коммерции прошла в 1971 году, когда несколько студентов Стэнфорда использовали формат электронного платежа, чтобы купить каннабис у студентов Массачусетского технологического института, используя счета Arpanet. Несколько столетий спустя такие гиганты, как eBay и Amazon выведут формат электронных платежей на совершенно новый уровень. Сегодня мы находимся в эпицентре этих событий. 

Вот несколько наиболее значимых моментов из истории платежей в 2014 году:

• Apple Pay дебютировала в США с технологией проведения платежей на базе NFC (near-field communication).
• PayPal начал принимать биткоины.
• Stripe достиг капитализации в $3.5 млрд., а Square оценили в $6 млрд.
• Объем транзакций Visa достиг $66 млрд., а MasterCard $43 млрд.
• Visa запустила токенизацию в формате защиты данных.

2014 год был важной вехой для стартапов, технологических гигантов и революционных технологий и этот импульс логично и без признаков ослабления перешел в 2015 год.  

Основные новаторы и текущее состоянии отрасли платежей

На сегодняшний день платежные платформы борются за рынок — каждая из них стремится быть более удобной и безопасной, привлекая таким образом новых потребителей и бизнес. Огромное число стартапов возникают практически каждую неделю с потенциалом превратиться в звезд или исчезнуть также быстро, как и появились. Stripe и Braintree от Paypal представляют собой лидеров по предоставлению услуг API для установления канала электронных платежей между банком и клиентами. Stripe выглядит наиболее перспективной, позиционируя себя как высоко технологичную компанию, занимающая огромные офисные помещения в Сан-Франциско и привлекая огромное потоки инвестиционных средств. 

На игровое поле вышли сервисы мобильных кошельков. Apple Pay вышла на рынок с достаточно свежей NFC-технологией и практически сразу подписала партнерские отношения с огромным количеством банков и розничных продавцов. Тем не менее уровень комиссионных сборов не самый демократичный, что вынудило розничных ритейлеров создать собственный Merchant Customer Exchange, который назвали CurrentC. Не остался в стороне и Google Wallet, который утверждает, что облачный характер хранения информации и синхронизация с остальными сервисами Google находится на очень высоком уровне. При этом сервис страдает проблемами безопасности. 

Еще одной сферой достойной для упоминания является мобильные технологии для платежей по кредитным картам. Такие компании, как Square, Paypal, SumUp, iZettle доминируют в этой области, а Coinbase является лидером среди биткоин-кошельков. При этом не стоит забывать о формате оплаты через SMS, его роль в платежах неумолимо снижается, но в формате аутентификации и в системах безопасности SMS играет одну из ведущих ролей.

В 2015 году в центр внимания выходит направление платежей интегрированных в социальные сети, одним из наиболее ведущих игроков в этом сегменте является Facebook, который планирует по объему транзакций обойти PayPal. Уже активно функционирует сервис Snapcash в рамках площадки Snapchat, а Twitter Buy служит для контакта клиентов и торговых платформ.

Вызовы и взгляд в будущее

Некоторые тенденции вызовов платежной индустрии продолжают двигать ее вперед. Первое появление EMV (Europay-MasterCard-Visa) технологии чипирования карт, что особенно важно для США — мирового лидера по операциям с кредитными картами. Распространение мобильных технологий идет одновременно и с мошенничеством, которое в сфере мобильных платежей по приблизительной оценке составляет около $8.6 млрд. Стандарт EMV требует запроса ПИН-кода к карточке во всех случаях, для повышения безопасности, однако этот ход противоречит принципам упрощения процедуры транзакции от таких компаний, как Apple Pay and Venmo.

Рик Янг, представитель венчурного фонда NEA говорит об эффекте синергии, который достигается при взаимодействии молодых инновационных стартапа и гигантов традиционного бизнеса электронных платежей, а также совмещение технологических компаний со сферой платежей, таких как Apple и Google — результат может быть ошеломляющим. 

Пластиковые карточки стремительно начнут уходить в прошлое, на смену им придут NFC технологии и криптовалюты, которые способны добавить много нового даже в те сегменты, в которых она пока не участвует. Биткоин запустит новый формат p2p взаимоотношений, от которого все пока очень далеки, но это лишь вопрос времени.

Индустрия платежей стремительно меняется и мы находимся в самой гуще событий.