Кажется, теперь почти все знают, что такое блокчейн, криптовалюты и транзакции. Если вкратце, то блокчейн – это технология, которая помогает создавать криптовалюты, хранить их и обмениваться ими. Передачу криптовалюты от кошелька к кошельку мы называем транзакцией, хотя при помощи транзакций можно передавать и другую важную конфиденциальную информацию.
Давайте поговорим о том, с какими типами транзакций нам чаще всего приходится встречаться или просто слышать о них.
Тип криптовалютных транзакций №1: спекуляции
Пузырь биткоина уже давно лопнул, однако поклонники криптовалют не устают говорить о достоинствах криптовалют и радужном будущем технологии блокчейн.
Среди них, видимо, много «ходлеров» - хранителей криптовалют, которые стремятся повысить их спекулятивную ценность для того, чтобы выиграть от продажи части своих биткоинов, или других монет.
Тем не менее, этот тип криптовалютных транзакций, который связан со спекуляциями, - далеко не единственная причина движения цифровых валют по кошелькам.
Тип криптовалютных транзакций №2: транзакции даркнета
Даркнет – это та часть интернета, куда обычные поисковые системы не могут заглянуть. Это место, где занимаются бизнесом продавцы контрабанды, наркотиков и детской порнографии.
На самом деле, даркнету пришлось бы очень туго, если бы не было криптовалют.
Агентство по борьбе с наркотиками США (DEA) в своём отчёте за 2017 год говорит:
«Биткоин - это наиболее распространённая форма оплаты наркотиков в даркнете, которая становится всё более популярной в международных транзакциях незаконных денежных средств».
Тип криптовалютных транзакций №3: отмывание денег
Раньше превращение преступных доходов в законные активы требовало обработки огромного количества платежей. Однако сегодня преступникам справиться с этим проще – даже после существенного усиления нормативно-правовых мер по борьбе с отмыванием денег (AML), так как они начали пользоваться криптовалютами.
«97% биткоинов, полученных криптовалютными биржами, направлялись в страны со слабым законодательством по борьбе с отмыванием денег», - пишет сайт CipherTrace в своём отчёте за III квартал 2018 года. «Биржи криптовалют в странах со слабым AML получают почти 5% платежей непосредственно от криминальных источников».
Теперь в Китае, где существуют ограничения на передвижение денежных средств, криптовалюты используются для уклонения от этих законов.
«Брокеры китайских подпольных банковских систем (CUBS) продают биткоины торговцам наркотиками за деньги, полученные от продажи наркотиков в США, Австралии и Европе», - говорится в отчёте DEA. «Многие китайские фирмы, производящие товары, используют схемы отмывания денег в торговле (TBML) и предпочитают принимать биткоины. Биткоин очень популярен в Китае, потому что может использоваться для анонимной передачи стоимости за границу - в обход ограничений на передвижение денежных средств в Китае».
Тип криптовалютных транзакций №4: компьютерные программы, требующие выкупа
В настоящее время вирусы-вымогатели чуть менее популярны, чем криптоджекинг. Теперь организовать такую атаку не так уж и сложно.
Руководитель компании-поставщика услуг кибербезопасности Mosaic451 Майкл Бейкер говорит:
«Вымогательство как услугу теперь можно дёшево купить в даркнете, а один поставщик даже предлагает поддержку пользователей для своих вредоносных программ. Все эти услуги покупаются и продаются за криптовалюты».
Даже обычные телефоны не защищены от злоумышленников, которые могут охотиться за вашими фотографиями, электронными письмами и даже данными из фитнес-трекеров.
Национальный центр кибербезопасности США в своём докладе говорит:
«Вирусы на подключенных к интернету фитнес-трекерах и телевизорах могут стать проблемой для производителей. Возможно, такие данные не будут продаваться на криминальных форумах, однако сами устройства и данные могут оказаться достаточно ценными для жертвы, которая готова будет выкупить их за криптовалюту».
Тип криптовалютных транзакций №5: уклонение от санкций
Такие страны, как Северная Корея, очень нуждаются в твёрдой валюте, и криптовалюты предоставляют им такой шанс.
Аналитик криптовалют Лурдес Миранда из компании MirandaFinIntel Consulting и сертифицированный специалист по AML Росс Делтон говорят:
