Центральный банк Филиппин (BSP) опубликовал предупреждение для банков, чтобы они были «строже при работе с криптовалютными компаниями». BSP призвал коммерческие банки строго соблюдать правила управления рисками при работе с криптобиржами, чтобы не допустить случаев отмывания денег и финансирования терроризма.
В документе заместитель управляющего BSP Чачи Фонасье напомнил, что банки могут обслуживать только биржи, получившие лицензию от BSP. На данный момент обладателями такой лицензии являются 11 бирж.
Фонасье указал на то, что для предотвращения незаконных сделок банки «должны проявлять особую осторожность и бдительность», а при необходимости «проводить дополнительную юридическую проверку» в соответствии со своими программами предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Следует отметить, что криптовалюты в Филиппинах становятся всё более популярными. Объём криптовалютных транзакций в 2018 году в этой стране достиг $390 млн., и страна является четвёртым по величине получателем денежных переводов. Похоже, криптовалюты в Филиппинах находят благодатную почву благодаря тому, что 75% населения страны не обслуживается банками.
По словам Фонасье, банки должны проводить оценку рисков, связанных с биржами криптовалют, обращая внимание на характер деловых операций, продукты и сервисы; а также активность аккаунтов.
Филиппинским банкам также предписывается обязанность проверять регистрацию криптобирж в Совете по борьбе с отмыванием денег (AMLC), что является обязательным условием для их деятельности.
BSP также настаивает на том, чтобы банки внедряли надёжные системы, позволяющие идентифицировать необычное движение средств на криптобиржах и подозрительные сделки.
В целом BSP говорит, что относится к криптовалютам «без особого энтузиазма», учитывая, что ранее основными сдерживающими факторами для этого центрального банка были волатильность цифровых активов, а также их криминальный «потенциал».
