Криптовалюты используются в торговле людьми и поэтому должны регулироваться более жестко — такую точку зрения высказал Дэвид Мюррей, вице-президент по разработке финансовых продуктов и сервисов в компании Financial Integrity Network, в своём заявлении Конгрессу США.
Он порекомендовал создать новый класс регулируемых финансовых организаций — так называемых «валидаторов транзакций виртуальных активов», то есть майнеров криптовалют. Эти валидаторы должны знать, с кем они имеют дело (как и другие финансовые организации), что очень сильно отличает их от сегодняшних майнеров.
«Отсутствие общесистемного подхода в расследовании финансовых преступлений, в которых использовались некоторые из существующих криптовалют, позволяет вести незаконную деятельность и мешает Соединенным Штатам изолировать мошеннические сервисы от финансовой системы США», — пишет он.
Мюррей, бывший директор Управления по расследованию финансых преступлений при Министерстве финансов США, утверждает, что майнеры должны, по крайней мере, контролировать использование сетей криптовалют биржами и людьми, которых они обслуживают. По его словам, в настоящее время майнинг не регулируется Законом США о банковской тайне, «но валидаторы транзакций виртуальных активов могут стать контроллерами систем виртуальных активов».
Такой подход будет сильно отличаться от текущей работы публичных блокчейнов, в которых любой может стать участником без каких-либо разрешений. Но, по словам Мюррея, открытость таких систем делает их привлекательными для преступников, включая торговцев людьми. Он заключил:
Тенденция к децентрализованным и автономным системам угрожает нашей способности контролировать доступ к финансовой системе США.
По словам Питера Ван Валкенбурга, ведущего исследователя в криптовалютной компании Coin Center, такое регулирование майнеров равносильно запрету их участия в публичных блокчейнах: «Это назвали регулированием, но фактически это может стать запретом на использование открытых блокчейнов для американских граждан или компаний, потому что это потребует от них разрешения регулятора. Фактически, это просто запрет на целый тип технологий» — сказал он в комментарии для Coindesk.
Сам Мюррей признает это в своем заявлении: «Установление правил для людей и организаций, которые выполняют эти функции, почти наверняка затруднит использование некоторых существующих платежных решений на блокчейне», но, добавил он, задача Закона США о банковской тайне заключается не в том, чтобы «поддерживать все виды финансовых продуктов и услуг, независимо от угроз, которую они представляют для финансовой прозрачности».
Ван Валкенбург говорит, что такой запрет будет контрпродуктивным с точки зрения борьбы с преступностью: «Тот факт, что эта технология была легальной и доступной, был благом для правоохранительных органов, потому что крупные американские компании, такие как Coinbase, Kraken и другие криптовалютные биржи, играют важную роль в криптоиндустрии. Кроме того, они сотрудничают с правоохранительными органами».
Он также отметил, что анонимные криптовалютные платежи, как и наличные платежи, могут иметь вполне законные варианты использования, добавив: «Интернет используется для всех видов преступлений, но если бы в 1998 году мы сказали: ”давайте запретим интернет, потому что он используется для совершения преступлений”, то экономика США очень сильно пострадала бы».
