Финансовый регулятор Сингапура издал дополнительные рекомендации по AML и CFT

В уведомительном письме от 5 декабря 2019 года Валютное управление Сингапура (MAS) подробно изложило требования для поставщиков криптовалютных сервисов и эмитентов платёжных токенов «о предотвращении отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма» (AML / CFT). Декабрьские требования включают в себя оценку рисков / их снижение; надлежащую проверку клиентов и сторон сделок; проверку корреспондентских счетов, электронных переводов, записей о хранении; отчёты о подозрительных транзакциях; а также затрагивают внутреннюю политику компаний.

28 января 2020 года Сингапур также выпустил «Закон о платёжных сервисах». Однако, видимо, и тогда у MAS оставалось много сомнений в отношении потенциальных рисков, которые несут с собой цифровые активы.

Дополнительные рекомендации

Недавно, 16 марта, MAS издало набор из 73 рекомендаций, дополняющих и уточняющих декабрьские требования для поставщиков криптовалютных сервисов и эмитентов платёжных токенов. В рекомендациях говорится:

«Быстрое усовершенствование технологий оказало значительное влияние на платежи. В частности, это открыло новые возможности для более быстрых и эффективных способов оплаты. Эти новые способы оплаты также приводят к возникновению новых рисков отмывания денег (ML), финансирования терроризма (TF)».

В частности, финансовый регулятор Сингапура рекомендует отслеживать предыдущие транзакции с токенами «как можно раньше», чтобы выделить «самые подозрительные» из них.

Сингапур и цифровые валюты

Действия MAS – это хороший пример уважения центрального банка к цифровым валютам, когда регулятор разрабатывает благоприятную нормативно-правовую базу, которая не дискриминирует пользователей и поставщиков сервисов.

Хотя «Закон о платёжных сервисах» признаёт «потенциальные риски» AML / CFT, большинство правил MAS оцениваются инвесторами как «гибкие и ориентированные на будущее».