Бизнес на молодости: Куда ушли 5154 эфира BMchain (расследование)

О проекте BMchain (тикер BMT) впервые заговорили летом 2017 года. В рамках активной маркетинговой кампании криптосообщество знакомили с «децентрализованной платформой социального взаимодействия, построенной на технологии блокчейн промышленного типа». Осенью того же года в рамках Pre-ICO и ICO было собрано 5154 эфира ($1 488 217 по курсу на 10 октября 2017). Спустя ровно тринадцать месяцев, 10 ноября 2018, происходит делистинг BMT с биржи HitBTC вместе с рядом других токенов, но официальный сайт проекта по-прежнему предлагает купить токены на бирже.

Купонатор на блокчейне

Проблемы преследовали BMchain с самого начала. Изначально проект позиционировался как глобальная система оценки репутации, но вскоре изменил свою стратегию и сосредоточился на аудитории крупнейшего бизнес-сообщества России —многие инвесторы считали BMchain проектом компании «Бизнес Молодости» (БМ). Однако, спустя месяц после завершения токейсейла, исполнительный директор БМ выступил с видеообращением, в котором представил компанию лишь как партнёра BMchain, что стало неприятным сюрпризом для держателей BMT. Несмотря на это, осенью 2017 года многие продукты БМ предлагалось приобрести за BMT со скидкой до 50%. На практике же воспользоваться заманчивым предложением было невозможно, а в феврале этого года продажу курсов за токены и вовсе приостановили.

На этом разочарования инвесторов не заканчивались — BMT никак не хотели признавать и добавлять на CoinmMarketCap даже спустя несколько месяцев после ICO, хотя токен торговался на двух биржах — HitBTC и Yobit. Но парни из BMchain не унывали — им было весело и смешно (видео).

На небольшой промежуток времени BMchain становится «первым в мире купонатором на блокчейне», но продажи не идут, а цена токена вместе с оборотами на биржах неумолимо стремится вниз. Проект постепенно угасает и грандиозные планы заканчиваются в марте новостью о пампе, который команда обещает повторить.

Учитывая неспешную разработку продукта и отсутствие возможностей использования токена, обещания раз в месяц пампить монету — настоящий подарок для инвесторов и трейдеров на инсайде. Подобные сомнительные предложения с обещаниями баснословной прибыли а-ля Cashberry всегда находят свою аудиторию. Может это какая-то ошибка?

Обещания администратора Bmchain

Но нет, спустя месяц комьюнити-менеджер проекта подтверждает информацию. Остаётся вопрос, кто именно дал сотруднику поддержки такую информацию. Прошло пол года — «биржевая закупка» больше не повторялась.

Салат на блокчейне

Детально знакомясь с сайтом проекта и его презентацией, мы сталкиваемся с организацией «Аналитика Инсайт», директора которой также можно видеть на презентации проекта (видео).

Примечательно, что ранее у сторон уже был конфликт с платформой Golos и командой Cyberfund. Два года назад уже существовали планы по использованию аудитории Бизнес Молодости в блокчейн-проекте, но они были сорваны. К идее вернулись через пару лет с нехитрой идеей форка Steemit, который летом 2017 года назовут BMchain. Судя по информации на официальном сайте, автор идеи — Роман Моисеев, директор «Аналитика Инсайт».

Команда BMchain

Семь из восьми членов команды «Аналитики» имеют прямое отношение к проекту; шесть представлены на сайте (то есть практически в полном составе). В проекте они занимают ключевые позиции — директор по развитию, блокчейн-программист, главный разработчик и системный архитектор.

Команда «Аналитика Инсайт»

В некоторых материалах «Аналитика» указывает Бизнес Молодость как своего клиента, а BMchain — как успешный кейс. «Взялись за проект — сделаем его успешным»— гласит цитата на сайте агенства по ICO, где снова можно увидеть те же лица. А на сайте, на который можно перейти по ссылке с сайта «Аналитика», можно увидеть предложение «создать промышленный блокчейн социального взаимодействия» по скидке за 490 000 рублей вместо 750 000. К слову, на ICO было собрано в 176 раз больше. Помимо ссылок, на этом сайте указан тот же номер телефона.

Дальше — больше. Проект Органикус — снова те же люди, тот же телефонный номер. На этот раз — полезные ростки и салаты, приправленные блокчейном. В официальном сообществе ВКонтакте первая новость 26 марта, последняя — 24 мая. Именно с этим проектом «Аналитика» посещала блокчейн-конференции весной этого года. Даже первый пост в ветке на bitcointalk сделан с аккаунта BMchain.

Странно, что именно мартом месяцем датируется и последняя новость на сайте Bmchain. Остается надеяться, что команда не бросила проект, занявшись новым.

Лендинг на блокчейне

Менеджер проекта планирует провести вторую встречу и обсудить с инвесторами возможность обратного выкупа токенов. Разумеется, это правильное решение в случае провала проекта. После крайнего обновления на сайте прошло полгода и кроме делистинга BMT с биржи не произошло ни одного значимого события. Разрабатываемая платформа, по мнению инвесторов —это лендинг, на котором разработчики размещают собственные статьи.

Хочется надеяться, что людям вернут их деньги, а не потратят их на Ламбо и недвижимость. Но график токена проекта SmartPlay.tech, которым также занималась «Аналитика» (судя по информации на их сайте) вселяет сомнения.

Учитывая ситуацию на рынке, нельзя исключать, что количество проектов, ситуация в которых схожа с BMchain, будет расти. Поэтому ниже предлагаем ознакомиться с тем, как обстоят дела в юридическом плане, когда мы говорим об ICO и ищем виноватых.

Ответственность юридических лиц при проведении ICO на территории РФ

В западных медиа довольно часто встречаются сообщения о привлечении организаторов ICO к ответственности. Так, на днях в США в поле зрения SEC попал ICO-проект, выдававший себя за Union Bank AG и зарегистрированный на территории России. Какую ответственность понесут недобросовестные ICO, действующие в РФ? С этим вопросом мы обратились к Венере Шайдуллиной, члену экспертного совета по цифровой экономике и блокчейн-технологии Государственной думы РФ, преподавателю Финансового университета при Правительстве РФ. Она говорит:

В настоящее время в Российской Федерации – никакую. К сожалению, сложившаяся правоприменительная практика исходит из того, что криптовалюта/токены не являются активами, а, соответственно, фактически отсутствует материальная составляющая. Предпринимались тщетные попытки признать криптовалюту имуществом, но они закончились провалом в связи с отсутствием понимания того, как взыскивать в криптомире имеющиеся долги.

Тем не менее, законотворческая деятельность относительно статуса и регулирования криптовалют продолжается. По мнению Венеры Шайдуллиной, ситуация изменится как будет принят законопроект «О цифровых финансовых активах». После его принятия ответственность будет подразделяться на три типа:

1. Гражданско-правовая:

Будет предусмотрена возможность взыскания задолженности в соответствии с действующим Гражданским кодексом Российской Федерации. В данном случае ответственность могут нести юридические (как само юр. лицо в целом, так и директор, учредители) и физические лица (индивидуальные предприниматели и без наличия данного статуса).

2. Административная

В случае, если имеются незначительные правонарушения (осуществление деятельности без лицензии, осуществление предпринимательской деятельности без регистрации, неуплата налогов и пр.) в небольших размерах и без уголовно-правовой составляющей, то юридическое (как само юр. лицо в целом, так и директор, учредители) и физическое лицо (индивидуальные предприниматели и без наличия данного статуса) может быть привлечено к административной ответственности.

3. Уголовная

Мошенничество, манипулирование рынком, фиктивное банкротство, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, невыплату денежных средств, отмывание денег и пр. предусматривает уголовную ответственность в отношении директора, главного бухгалтера, учредителей и лиц, выступающие в качестве соучастников.

Рекомендации инвесторам

Во время проведения ICO организаторы не брезгуют разнообразными приемами, в которых фигурируют неприлично большие деньги и спорткары. Теперь на фоне обвала рынка в подобные обещания верят уже далеко не все. Что же делать инвестору, если он видит обман и невыполнение обязательств? Венера Шайдуллина даёт такую рекомендацию:

Если обещания со стороны разработчиков были зафиксированы в документах (в договоре), и являлись своеобразной гарантией, то инвесторы в таком случае могут обратиться в суд, чтобы защитить свои интересы.

К сожалению, общения на ICO остаются обещаниями, а white paper и дорожная карта полны размытых формулировок. Среди них вы, скорее всего, обнаружите отказ от отвественности, нежели какие-либо обязательства. Венера говорит:

Что делать, если обещания не были подкреплены юридически? В данном случае инвесторы не смогут ничего требовать от разработчиков, потому что, по сути, их вины в случившемся нет. Конечно, мы не ведем речь об откровенно мошеннических проектах, когда деньги были уплачены, а результат так и не достигнут.

На сегодняшний день государство не сможет прийти на помощь инвесторам в ICO, которые не добились успеха. Шансы вернуть вложенные средства — весьма призрачные. В будущем, после принятия закона, ситуация должна изменится.