Chainalysis поможет банкам и биржам определять «рискованных» пользователей криптовалют

Компания Chainalysis, занимающаяся криптовалютными расследованиями, выпускает продукт под названием Know Your Transaction (KYT). Он поможет отслеживать людей, которые участвуют в незаконной деятельности, связанной с криптовалютами. Среди постоянных клиентов Chainalysis — Федеральное бюро расследований США (ФБР), Администрация по борьбе с наркотиками (DEA) и Европол.

Криптовалюты вдохновляют людей на то, чтобы переосмыслить современный финансовый механизм, который регулирует мировую торговлю. Люди скупают землю в виртуальных реальностях, отправляют платежи за цифровые услуги и покупают в сети коллекционные карточки котятами. И это только начало доступа к финансовым инструментам для всего мира.

Chainalysis утверждает, что её задача — привлечь на криптовалютную сцену банки и помочь в создании мира, где финансовые учреждения смогут предлагать свои услуги криптовалютным биржам и другим подобным компаниям. Этому мешают опасения по поводу отмывания денег, что и послужило причиной создания KYT.

Продукт KYT от Chainalysis предоставляет обратную связь по транзакциям в реальном времени и отправляет соответствующую информацию на биржу в «движок обработки транзакций». Таким образом, руководители площадок видят «рискованных» пользователей и ​​получают возможность отслеживать их подозрительные действия. Продукт пока тестируется небольшой группой клиентов, которые уже сообщили о том, что «скорость проверки аккаунтов повысилась в 20 раз». Теперь пользоваться KYT смогут криптовалютные биржи и финансовые учреждения во всём мире.

Кроме того, Chainalysis внедряет мультивалютную поддержку. Сначала компания предоставит правоохранительным органам инструменты по отслеживанию транзакций Bitcoin Cash, но уже к концу 2018 года будет поддерживаться 10 разных криптовалют.

Chainalysis недавно получила средства в размере $16 млн. от венчурной компании Benchmark, которая в 2014 году финансировала криптовалютный фонд Pantera Capital и биткоин-компанию Xapo.

Генеральный партнёр Benchmark Сара Тавель, возглавлявшая сделку с Chainalysis, объяснила:

Все эти регулируемые учреждения хотят участвовать [в криптовалютных транзакциях], но им важно знать, кто их партнёры и откуда у них берутся средства. Например, в мире фиатных валют подобные вопросы, связанные с соответствием нормативным требованиям, давно решены.

Chainalysis была основана в 2014 году оксфордским экономистом Джонатаном Левином и бывшим операционным директором биткоин-биржи Kraken Майклом Грейнджером. В компании работает более 75 человек, и её офисы расположены в Нью-Йорке, Вашингтоне и Копенгагене.

Она получила известность после того, как приняла участие в расследовании краха японской биржи Mt. Gox.

Chainalysis — не единственная компания, производящая ПО для крипторасследований. Лондонская Elliptic, которая также проводит расследования, связанные с цифровыми валютами, недавно привлекла более $7 млн. от таких компаний, как Banco Santander и Octopus Ventures, для дальнейшего расширения своей деятельности и разработки продуктов.