Сегодня мы наблюдаем горячие дискуссии о способах модернизации инфраструктуры финансовых рынков и корпоративного мира, в принципе. При этом традиционный банковский бизнес (кредитование и депозиты) сильно отличается от динамичного и непредсказуемого инвестиционного направления. Консервативные банковские продукты всегда предсказуемы и скучны, в то время, как инвестиционный бизнес наполнен тестостероном, конкуренцией и постоянной гонкой.
Индустрия инвестиций значительно эффективнее идет в ногу с технологиями. Тут достаточно взглянуть на IT-инфраструктуру биржи Nasdaq, которая является одним из крупнейших поставщиков биржевых технологичных решений, можно вспомнить про взгляды инвестиционного гиганта BlackRock и сравнить все это с внутренними системами традиционных банков.
Инвестиционные фирмы ушли далеко вперед по сравнению со своими традиционными братьями по внедрению и развитию таких решений как облачные технологии, API и так далее. Этот момент может очень благоприятно сказаться для технологии блокчейн, как мы уже видели игроки сферы инвестиций быстрее движутся в этом направлении (запуск системы Linq от Nasdaq).
По оценкам многих экспертов издержки индустрии на клиринговые и расчетные процессы достигают $50 млрд. в год. Эксперты банка Santander подсчитали, что использование распределенного реестра может снизить эту цифру до $20 млрд. После подобных цифр неудивительно, что игроки инвестиционной сферы начали активно изучать вариенты применения блокчейна.
Ниже приводится список основных технологичных игроков, разрабатывающих блокчейн-инфраструктуры для корпоративных клиентов:
Overstock во главе с Патриком Бирном разрабатывает собственную площадку для торговли акциями под названием T0. Название площадки отражает тот факт, что период расчетов будет осуществляться мгновенно, а не за три дня (T3), как в традиционном финансовом мире. Комиссия по биржам и ценным бумагам США уже выдала первые нормативные разрешения для запуска площадки.
Digital Asset Holdings сегодня пестрит во всех новостных заголовках. И это вызвано не только тем фактом, что руководит компанией бывший топ-менеджер из JPMorgan Блайт Мастерс, но и фактом привлечения инвестиций от таких игроков, как JP Morgan, Citigroup, BNP Paribas, PNC и ABN AMRO. Bloomberg уже оценивает стартап в $100 млн. Недавно прошла новость, что Австралийская фондовая биржа планирует модернизировать собственную инфраструктуру при помощи разработок именно Digital Asset Holdings.
SETL был запущен в июле 2015 года и занимается разработкой технологичных систем для инвестиционной сферы. Пока мы не видели громких заявлений от этого стартапа кроме того, что бывший председатель банка Barclays Дэвид Уокер присоединился к компании в качестве председателя. SETL заявляет, что ее разработки могут обрабатывать более миллиарда транзакций в день.
R3 CEV представляет собой блокчейн-партнерство, в которое входит на сегодняшний день 42 мировых банка. Задача партнерства состоит в унификации и стандартизации протокола блокчейн для финансовой индустрии. Стартовало партнерство с 11 банков: Barclays, BMO Financial Group, Credit Suisse, Commonwealth Bank of Australia, HSBC, Natixis, Royal Bank of Scotland, TD Bank, UBS, UniCredit и Wells Fargo. Разработки R3 CEV используют в своих системах технологии Microsoft Azure и Erethreum (альтернативная блокчейн-инфраструктура с возможностью более гибкой настройки и оптимизации собственных маркеров).
itBit стартовал в роли биткоин-обменника, но в итоге разработал полноценную систему расчетов на базе технологии распределенного реестра под названием Bankchain, которая представляет собой частный распределенный реестр для финансовых учреждений.
Нельзя не вспомнить в этом перечне блокчейн-разработок и технологи. «цветных монет», над которой работает банк UBS; стартап Epiphyte, разрабатывающий блокчейн-решения для финансовых компаний и TradeBlock — аналитический ресурс по сети блокчейн.
via banknxt
