Что известно о панамском «банке» Crypto Capital, который обслуживает Bitfinex и EXMO

Что общего между канадской криптовалютной биржей QuadrigaCX, которая недавно потеряла $190 млн, и биржей Bitfinex, которая потерла $850 млн? Они обе использовали в качестве платёжного оператора панамский «банк» Crypto Capital.

На прошлой неделе прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс обвинила iFinex — компанию, которая владеет Bitfinex и Tether — в обмане инвесторов. В иске утверждается, что iFinex использовала резервы Tether для скрытия факта потери $850 млн. клиентских и корпоративных средств Bitfinex. Эти средства хранились в Crypto Capital, но компания утверждает, что они были арестованы португальскими, польскими и американскими властями.

Bitfinex заявляет: «Средства Crypto Capital не потеряны, а конфискованы и находятся под защитой... Мы активно работаем над тем, чтобы освободить эти средства».

Crypto Capital появился из-за дефицита банков, которые готовы работать с криптовалютными компаниями — они мотивировали свои оказы высокой вероятностью отмывания денег через криптовалютные сервисы. Лишь немногим удалось открыть счета в известных банках — к примеру, бирже Coinbase, которая работает с Barclays. Остальные полагаются на провайдеров банковских услуг, таких как Crypto Capital или Noble Bank. В комментарии для Decrypt финансовый директор биржи Binance Вей Чжоу и главный бренд-менеджер биржи Kraken Кристина Ли сказали, что Binance и Kraken в прошлом также работали с Crypto Capital.

Crypto Capital владеет Global Trade Solutions AG, лицензированная в Цуге (Швейцария) финансовая компания. Это та же компания, услугами которой пользовалась скандально известная биржа QuadrigaCX, которая в настоящее время признана банкротом. Как ни странно, сайт Crypto Capital по-прежнему рекламирует QuadrigaCX как одного из своих основных партнёров наряду с CEX.IO и EXMO.

Непосредственно перед крахом биржи ведущий разработчик QuadrigaCX Алекс Ханин написал на Reddit о проблемах с переводами через Crypto Capital из-за проблем с банком на Тайване. Известно также, что обменник Coinapult, который обслуживает популярный мобильный биткоин-кошелёк Mycelium, имеет проблемы с платежами (а последний твит обменника датирован ещё маем 2017 года).

В целом, на протяжении нескольких лет клиенты Crypto Capital жаловались на задержки с выводами средств и внесением депозитов — доказательствами тому служат многочисленные посты на Reddit и форуме Bitcointalk.

Были даже сообщения о том, что польские власти изъяли у двух дочерних компаний Crypto Capital 1,27 млрд. польских злотых ($371 млн) по подозрению в отмывании денег. Биржа Bitfinex в своём комментарии для Finance Magnates заявила, что это ложные слухи.

Итак, каким образом Crypto Capital удалось обойти отсутствие желания у банков связываться с криптовалютными компаниями? По информации Trustnodes, Crypto Capital не раскрывала информацию о том, что работает с криптовалютами и открывала банковские счета на подставные компании. Примером этого может быть счёт в известном банке HSBC. Ещё в октябре прошлого года издание The Block сообщало о том, что Crypto Capital предоставляет своим пользователям банковский счет HSBC для размещения средств.

И похоже, что многие счета Crypto Capital в банках по всему миру были закрыты. В письме, которое Global Trade Solutions направила своим партнерам в декабре, говорится, что «Global Trade Solutions и связанным с компанией организациям отказывают в предоствлении банковских услуг в Соединенных Штатах и Европе». В качестве причины отказа назывались расследования в связи с отмыванием денег и другими финансовыми преступленими. В письме также указывалось, что было выдано разрешение на замораживание счетов HSBC в Лондоне и на банковских счетах в США и Португалии.

Несмотря на это, в письме, которое было написано четыре месяца назад, Crypto Capital заверял своих партнеров, что нормальное обслуживание будет возобновлено в ближайшее время, «в течение двух-трёх месяцев».

По материалам Decrypt.