США усиливают контроль за оборотом криптовалют в связи с тем, что джихадистские организации «Исламское государство» (ИГ), «Аль-Каида» (запрещены в РФ) и другие переходят на финансирование биткоинами.
Так, в конце 2018 года арестованная за финансовое мошенничество 27-летняя жительница Нью-Йорка Зубия Шахназ созналась в том, что в 2017 году с помощью биткоинов финансировала боевиков ИГ в Турции, Пакистане и Китае. Для этого она оформила мошенническим путем около 16 кредитных карт разных банков, после чего купила биткоины и другие криптовалюты на сумму около $63 тыс., обратила сумму в наличные и перевела террористам.
В ноябре 2018 года эксперт по кибербезопасности журнала Forbes Никита Малик обнаружила в Facebook и Telegram сообщество «Садака» (в переводе с арабского – «дар», «пожертвование»). Малик выяснила, что «Садака» через биткоины финансирует «Аль-Каиду». Данный факт укрепил эксперта Forbes в мнении том, что террористы склоняются к выбору биткоина в качестве своего основного платёжного средства. В роли банковской системы террористы используют дарквеб. В статье Никиты Малик в Forbes говорится:
«Ещё в 2014 году стало известно, что боевики ИГ в Ракке проводили международные транзакции с использованием цифровых валют. В январе 2015 года сборщик денег ИГ Абу Мустафа заявил: поскольку правоохранительные органы Соединенных Штатов взялись за проверку основных финансовых платформ, ИГ следует использовать дарквеб для сбора средств в цифровых валютах».
Малик пишет: «Хотя информация о каждой транзакции в цифровой валюте записана в блокчейне, эти данные не связаны напрямую с именами, физическими адресами или другой идентификационной информацией. Это в опредёленной степени делает цифровые валюты анонимными и усложняет усилия правоохранительных органов по выявлению отдельных транзакций и привязке их к пользователям. Согласно отчёту Европола за 2015 год, биткоин фигурировал в громких расследованиях, связанных с платежами между преступниками, и использовался более чем в 40% незаконных операций в Европейском союзе. Поэтому неудивительно, что террористы и преступники используют цифровые валюты для незаконных транзакций».
Опираясь на эти данные, замглавы Минфина США по вопросам финансовой разведки Сигал Манделкер недавно заявил, что пока биткоины – новое явление для ИГ, «Аль-Каиды» и других террористов, и объёмы финансирования в криптовалютах куда меньше, чем в фиатных валютах. Однако, по его словам, «скоро можно будет наблюдать куда большие масштабы». «Мы привлекаем огромное количество ресурсов для исследования этого направления», – цитирует замглавы Минфина New York Times.
Со своей стороны, глава Минфина США Стивен Мнучин призвал к более тщательному международному мониторингу рынка криптовалют на предмет причастности частных майнинг-ферм к финансированию терроризма.
Как пишет New York Times, планированием и осуществлением терактов сегодня занимаются ячейки в несколько человек. Они мобильны и не требуют значительного финансирования. Следовательно, криптовалюты для террористов – очень удобное платежное средство. Например, всего несколько биткоинов, переведенных в 2015 году от частного лица на счёт ИГ, при конвертации составили сразу тысячу долларов – столько на чёрном рынке в Сирии стоят две германские штурмовые винтовки Gewehr-3.
Заведующий отделом международных рынков капитала ИМЭМО имени Е.М. Примакова Яков Миркин говорит:
«Обналичивание переводов в криптовалютах в условиях театра военных действий, несмотря на связанные с этими валютами определённые технические сложности, не составляет труда. Нужна частная валюта, выпущенная по определённым правилам и признаваемая миром как деньги, – к примеру, биткоин. Также нужны точки перевода этой валюты в наличные деньги. После перевода биткоинов в наличные человек может покупать себе всё, что угодно, вплоть до оружия и фальшивых документов. С нелегальным сбытом всего этого вроде бы никогда не было проблем на Ближнем Востоке. Особенно сейчас».
Президент информационно-аналитического центра «Религия и общество» Алексей Гришин считает:
«Очень часто службам финансового анти-террора невозможно отследить начального и конечного получателя криптовалют. Это обусловлено свойствами систем анонимного входа в Сеть: запрещённого в России браузера TOR и других, более новых программ. Экстремисты и террористы сейчас имеют анонимные электронные кошельки, которые могут «висеть» где-нибудь на австралийских серверах, и поэтому им сейчас несложно финансироваться через криптовалюты.
Для транзакций и конвертации в реальную валюту и обналичивания используются банки самых разных государств. Раньше это были страны с пониженным финансовым контролем. Но сейчас даже в офшорных странах – к примеру в Белизе и на Кипре – установлен жёсткий финансовый режим, и обналичить серые транзакции там стало очень тяжело, ведь на конечном этапе криптовалюта должна быть обязательно проконвертирована и обналичена. Стадии обналичивания, которые ещё как-то поддаются контролю, и пытаются отследить спецслужбы. В случае удачи спецслужбистам удаётся выйти на одного или нескольких участников цепочки по финансированию террористических групп, которых выявили, как правило, именно при неудачной для них попытке обналичивания.
Но эра криптовалют позволяет обойти и эти сложности. На Ближнем Востоке сейчас создаются банки с сомнительной репутацией, которые и обналичивают биткоины. Криптовалюту становится легче перевести на Ближний Восток, и уже в регионе нужный человек её получит, обналичит и выдаст кому надо, не спросив у получателя паспорта».
