На прошлой неделе на бирже BTC-E наблюдался резкий рост объемов торгов в паре BTC/RUR. Недельный объем достиг отметки в 3453,9 биткоинов.
Эта величина вдвое выше среднего недельного объема торгов в 2014 году и почти равна среднему недельному объему торгов летом 2013 года.
Рубль умер, да здравствует биткоин?!
Напомним, что 2013 год был весьма благоприятным для цифровых валют в России. Появлялось множество публикаций в прессе, слово «биткоин» постоянно было на слуху. Все это продолжалось до того момента, пока в конце 2013 года на фоне роста интереса к цифровым валютам этим рынком не заинтересовались регулирующие органы. После их заявления в отношении цифровых валют в начале 2014 года уровень интереса к биткоинам упал, что можно оценить по снижению объемов торгов в паре BTC/RUR на той же бирже BTC-E.
Динамика объемов торгов на BTC-E
Источник: bitcoincharts.com
С чем был связан скачок в объемах торгов биткоинами на прошлой неделе, догадаться нетрудно. В понедельник, а особенно во вторник 16 декабря и среду 17 декабря рубль очень сильно потерял свои позиции по отношению к доллару США. Максимальное падение 17 декабря достигло отметки 19,14% (по курсу, который фиксирует ЦБ РФ). В целом за неделю удалось сломить тренд падения рубля и остановить его на отметке 6,6%.
Именно 16 декабря произошел сильнейший взлет в объемах ежедневных торгов в паре BTC/RUR. В этом году средний ежедневный объём сделок в этой паре колебался около отметки 250 биткоинов. Во вторник же объем торгов вырос до отметки 819 биткоинов. В среду торги держались почти на том же уровне и за день достигли отметки 815 биткоинов. Далее на фоне укрепления рубля объемы торгов в этой паре стали снижаться. Таким образом, за один день объем торгов вырос на 227%.
Почему могла произойти подобная ситуация, если учесть что биткоин не в милости у представителей государственной власти? Первая мысль, которая приходит в голову среднестатистическому жителю России: «Они явно на этом сразу заработали». Вторая гипотеза, которая придет на ум здравомыслящим людям: «Биткоин – это выгодный путь вывода рублей в доллары». Третья разумная причина состоит в том, что владельцы рублей рассматривают биткоин как один из вариантов сохранения своих накоплений наравне с долларом, евро и другими валютами. Возьмем калькулятор и проведем анализ каждого из этих предположений.
Можно ли быстро заработать на биткоин-бирже?
Давайте посчитаем. За основу возьмем данные по 16 декабря. Предположим, что получилось купить биткоины по самой низкой цене в рублях и в тот же день продать их по самому высокому курсу. Самая низкая цена 16 декабря находилась на отметке 19600 рублей за биткоин, самая высокая достигла уровня 21650 рублей. В этом случае доход трейдера мог составить порядка 10%.
Объем торгов BTC/RUR 16 декабря
Источник: bitcoincharts.com
Важно понимать, что для того, чтобы заработать эти 10%, нужно очень хорошо разбираться в игре на бирже, в текущей ситуации и принимать на себя риски, связанные с валютными торгами. При этом нужно учитывать, что ввод и вывод рублей на биржу также потребуют расходов в виде комиссий и окончательный доход может быть существенно меньше расчётного при работе в течение одного дня. Готов ли к этому среднестатистический владелец рублей?
Насколько выгодно выводить средства в доллары через биткоин?
Нам опять помогут расчеты. Снова будем отталкиваться от данных за 16 декабря. Допустим, мы купили биткоины по самому низкому рублевому курсу в 19600 рублей. Нам снова повезло (невероятно!), и мы продали биткоины по самой высокой долларовой цене 345 долларов. Таким образом, курс обмена рублей в доллары через биткоины составил 56,81 рублей за доллар.
Объем торгов BTC/USD 16 декабря
Источник: bitcoincharts.com
Похоже, это выгодное решение. Ведь 16 декабря курс по ЦБ РФ взлетел с 58,34 до 61,15 рублей за доллар. Получается, что при выводе рублей в доллары через биткоин удается заработать порядка 7 процентов от суммы сделки. Однако не стоит забывать, что мы просчитали этот результат для идеальных условий. В реальности подобная схема включает большое количество рисков. А если добавить, как и выше, расходы на ввод/вывод валюты, то прибыль в 7% также уменьшится. Тем не менее, факты говорят, что мало кого из трейдеров на биржах это остановило.
Заменит ли биткоин доллары и евро россиянам?
2014 год трудно назвать благоприятным для биткоина в России. На фоне заявлений регулирующих органов интерес к цифровым валютам явно охладел. Курс биткоина к рублю, как и к другим ведущим валютам, весь год снижался. Если добавить к этому еще и значительную волатильность рынка цифровых валют, то создается понимание что выгоднее держать накопления в фиатных валютах.
Получается, что и третья гипотеза, объясняющая рост объема торгов в биткоинах, не совсем отражает реальность.
Почему вырос объем торгов в паре рубль-биткоин?
Наиболее реальным представляется следующий сценарий развития событий. Постоянные игроки биржи BTC-E, имеющие свободные рублевые средства, посчитали, что в связи с событиями 16 и 17 декабря, рубль стал очень рискованным, и поэтому перевели свои рубли в биткоины.
Не исключено, что часть средств, за счет которых произошел рост объемов торгов, вводилась на биржу «из внешней системы». Однако, вероятно, это также сделали постоянные игроки сервиса.
Скорее всего, все биткоины, приобретенные на бирже 16 и 17 декабря, будут использованы для дальнейшей игры, поскольку этот процесс оказывается при грамотном подходе достаточно выгодным. По заявлениям самих трейдеров, за месяц работы на бирже при начальных инвестициях порядка 50 тысяч рублей можно выйти на «приличную прибыль».
Объемы торгов BTC/RUR при скачке на BTC-E
В настоящее время выделяются три основные биржевые площадки, где проходит большинство сделок в паре BTC/RUR: BTC-E, ExMo и LocalBitcoins. Первые два сервиса удерживали примерно по 45% объемов ежедневных торгов в паре BTC/RUR, на третий сервис приходится порядка 10%.
Это соотношение было действительно до 16 декабря, когда на BTC-E имел место резкий рост объемов сделок по обмену рублей в биткоины. 16 и 17 декабря в результате взлета объемов торгов на BTC-E общий объем торгов в валютной паре на всех трех сервисах увеличился почти в два раза. При этом на BTC-E стало приходиться 73% объемов сделок, на ExMo – 22%, и 5% остались за LocalBitcoins.
После возвращения объемов торгов на BTC-E на уровень 250-300 биткоинов в день, доли рынка вернулись к прежним значениям (45/45/10%).
Запрещен ли биткоин в России?
Ситуация с цифровыми валютами в России на текущий момент не однозначная. Первая реакция государственных органов на криптовалюту была высказана еще на рубеже 2013-2014 годов. Вначале 27 января 2014 года ЦБ РФ высказал свою негативную точку зрения в отношении биткоина и подобных денежных единиц. 7 февраля 2014 года силовые органы на заседании экспертной группы, в которую входили представители Генеральной прокуратуры, МВД и ФСБ, так же выработали негативное отношение к криптовалютам.
В настоящее время в Министерстве финансов проходит процедуру оценки регулирующего воздействия проект федерального закона о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. В рамках этого закона предусмотрена материальная ответственность до 1 миллиона рублей (для юридических лиц) за выпуск цифровых валют, создание программного обеспечения для их эмиссии, операции с криптовалютами или распространение информации, позволяющей осуществлять эмиссию криптовалют. Законопроект относит цифровые валюты к «денежным суррогатам».
Таким образом, на текущий момент цифровые валюты на территории России однозначно не запрещены, но операции с ними могут подпадать под административные правонарушения существующего законодательства. Остается только ждать весны 2015 года и финального решения регуляторов, ведь в случае принятия законопроекта, предложенного Минфином, цифровые валюты на территории страны могут оказаться вне закона.
