Оригинал статьи опубликован на сайте cointelegraph.com
Япония является одной из ключевых стран мира криптофинансов, там расположена штаб-квартира Bitcoin.org, была основана криптобиржа Mt.Gox, имя создателя биткоина Сатоши Накамото - японское, а криптовалюты в этой стране в целом легализованы.
Но что мы на самом деле знаем о растущей индустрии криптовалют в Стране Восходящего Солнца? Что и где можно купить за криптовалюту в Японии? Каково отношение властей к цифровым активам после принятия нормативных законов в этой области?
Недавние изменения в структуре государственного аппарата Японии, такие как назначение министром по вопросам науки и технологий Такуя Хираи, настроенного положительно по отношению к блокчейну, могут послужить дальнейшему развитию блокчейн-технологий в стране.
Домохозяйки и их роль в росте популярности биткоина.
До легализации криптовалют в Японии местные трейдеры считались крайне осторожными и консервативными. Они предпочитали инвестировать в безрисковые активы с низкой доходностью, такие как государственные облигации.
Однако, недавнее исследование Deutsche Bank показало, что большое количество японских криптотрейдеров, несмотря на японские традиции, оставляют присущую им осторожность, выбирая рискованные, высокодоходные инвестиции. По оценке аналитиков Deutsche Bank AG, "розничные инвесторы переходят от маржинальной торговли иностранными валютами к маржинальной торговле криптовалютами".
Аналитики также определили профиль инвестора, стоящего за подъёмом биткоина в Японии - это так называемая Миссис Ватанабэ, общеупотребительное имя для описания домохозяйки, которая управляет семейными финансами. Япония уникальна с точки зрения той власти, называемой "окодзукаи", которой обладают женщины в традиционной финансовой системе японского общества. И индустрия криптовалют не является исключением.
10 апреля 2018 г. Агентство финансовых услуг Японии (Financial Services Agency of Japan, FSA) опубликовало первый в мире статистический отчет о внутренней торговле криптовалютами за прошедший финансовый год.
Согласно данным, предоставленным 17 крипто-бирж Японии, в стране около 3,5 млн. человек ежегодно проводят транзакции с криптовалютами на сумму более $67 млрд. Основная часть этих трейдеров - бизнесмены моложе 30 лет. 143,000 из них предпочитают маржинальную торговлю и фьючерсы на рынке криптовалют.
Обзор криптовалютного рынка Японии.
В середине 2018 г. Япония занимала доминирующее положение в мировой торговле биткоина. По данным сайта CryptoCompare, в июле этого года доля пары BTC/JPY составляла почти 60% всех операций с биткоином, что говорит о беспрецедентной популярности этой валюты в стране. Даже несмотря на растущую популярность в конце лета стейблкоинов, особенно USD, японская йена по-прежнему остаётся одной из четырёх ведущих валют по объёму торгов с биткоином. И это несмотря на то, что этот показатель снизился до 7%, что в 8 раз ниже летнего уровня.
Начиная с 2014 г. ежегодный объём торгов по паре BTC/JPY вырос в Японии с $22 млн до $97 млрд. В то же время объём трейдинга биткоина, как основного актива увеличился ещё больше , например по фьючерсам он вырос с $2 млн. до $543 млрд. за тот же период.
Похоже, биткоин не растерял своей популярности даже в свете недавних событий (биткоин падает в цене), и японцы продолжают верить в детище Сатоши Накамото. Но отмечается и диверсификация активов - средний портфель японского трейдера теперь включает также такие альткоины, как ETH, XRP, DCH и EOS.
Более того, технология вознаграждения трейдеров Trade-to-Mine, недавно анонсированная несколькими криптовалютными биржами, также набирает популярность - местные токены используются при возмещении комиссионных сборов в трейдинге на японских криптовалютных биржах. Компания CoinJinja даже создала для использования в своём аналитическом приложении CoinView специальный трейдинг-бот, который может "майнить" такие монеты. Эта функция получила название "Hummingbird" и на сегодняшний день активно продвигается как в Японии, так и за рубежом.
Кроме того, в Японии практически нет трейдинга p2p, а 99,9% всех сделок осуществляется через биржи.
Mt.Gox и CoinCheck.
История цифровых валют в Японии неразрывно связана с двумя крупнейшими криптовалютными взломами.
Вначале произошёл взлом биржи Mt.Gox, когда в 2014 г. нападавшим удалось вывести 850,000 BTC на общую сумму $473 млн. После этого цена биткойна обвалилась на 20% и остановилась только на отметке $483. Потребовался целый год, чтобы рынок восстановился до прежнего уровня.
Этот инцидент имел также "условно положительный" эффект. После краха Mt.Gox регуляторы всерьёз озаботились вопросом регулирования транзакций криптовалют в стране, что привело к появлению ряда законов.
Много позже, в начале 2018 г., рынок потряс второй серьёзный шок - в этот раз атака хакеров была направлена на кошелёк NEM, "горячий" кошелёк одной из крупнейших криптобирж Японии, Coincheck. 28 января 2018 г. злоумышленникам удалось вывести с биржи самую значительную сумму в истории криптопреступлений - более $500 млн.
Этот взлом нанёс разрушительный удар по всей инфраструктуре криптовалют Японии, поскольку с этой биржей работало приложение "Mobile Payment for Air Regi", POS-приложение крупной японской компании Recruit Lifestyle. Это приложение использовалось более чем 260,000 японских магазинов для проведения транзакций.
Общий ущерб, нанесённый мировой экономике криптовалют, составил более $1 млрд., что значительно повлияло на снижение динамики её развития. После этого взлома государство стало вмешиваться в данную сферу и прямое регулирование криптовалют стало приобретать всё большее значение.
Новое в государственном регулировании.
В феврале 2014 г. тогдашний директор биржи Mt.Gox Марк Карпелес провёл пресс-конференцию, на которой сообщил о краже 850,000 BTC. Обеспокоенное, правительство Японии решило тщательно изучить этот случай.
7 марта 2014 г. Парламент Японии сделал шаг к легализации биткоина. В резолюции Парламента биткоин не рассматривался в качестве валюты или поручительства в рамках действующего банковского законодательства, также признавалось отсутствие законов, которые безоговорочно запрещали бы физическим или юридическим лицам принимать биткоин в обмен на товары или услуги. В то же время власти начали обсуждение возможности включения биткоина в систему налогообложения.
4 мая 2016 г., после длительных споров и обсуждений, Япония официально признала биткоин и собственно цифровые валюты "средством платежа, юридически не являющимся валютой" (Japan's Payment Services Act (PSA), art. 2-5). Также были внесены поправки в Закон о фондах (Law on Establishment of Foundations). Согласно новому законодательству, все японские криптовалютные биржи должны быть официально зарегистрированы и внесены в реестр Агентства финансовых услуг Японии, для того чтобы предлагать резидентам услуги криптовалютных сделок.
1 апреля 2017 г., после годичной подготовки, был принят исторический законопроект. Правительство Японии первым в мире предоставило большинству криптовалют статус законного средства платежа. Начиная с этого момента криптовалюты больше не считались товарно-материальными активами и, следовательно, больше не облагались налогом на добавленную стоимость (НДС), взимаемым ранее в размере 8%.
В то же время вступил в силу закон о криптовалютных биржах, призванный защитить потребителей от мошенничеств и помочь им определить степень надёжности биржи. Согласно этому закону все криптовалютные биржи должны были пройти через процедуру лицензирования FSA к сентябрю 2017 г. Это предполагало определённые требования к деятельности бирж, включая высокие стандарты кибербезопасности, разделение активов клиентов и активов биржи и идентификацию личности. Кроме того, для получения лицензии на осуществление такой деятельности биржа должна была выплатить единовременный невозмещаемый взнос в размере $300,000. Фактически японский закон был аналогичен BitLicense, введённой в 2015 г. штатом Нью-Йорк.
На сегодняшний день лицензию FSA получили 16 местных бирж, включая Bitflyer, Bitbank, Bittrade и Bitocean. Биржам был присвоен временный статус "квазиоператоров" - специальная категория бирж, которые начинают вести свою деятельность до получения лицензии.
Ещё одним важным аспектом новых требований было глобальное противодействие отмыванию денег (Anti-money laundering, AML). в рамках своей политики Агентство наложило запрет на анонимные денежные криптовалюты, такие как Monero или Dash, из-за возможности их использования в мошеннических целях. Официальный закон вступил в силу 18 июня 2017 г.
Как принятые законы повлияли на криптотрейдинг.
С одной стороны, после легализации биткоина и альткоинов было отменено взимание 8%-го НДС. Тем не менее трейдеры не получили полного освобождения от налоговых обязательств.
В феврале 2018 г. Японское национальное налоговое агентство (Japanese National Tax Agency) повторно рассмотрело этот вопрос. Теперь трейдеры обязаны уплатить государству налог в размере от 15 до 55%, в то время как прибыль бирж на рынке forex и от торговли акций облагается налогом в 20%.
Поправка вызвала двойственную реакцию среди участников рынка, некоторые из которых стали рассматривать вопрос переноса своей деятельности в другие страны. В одном из интервью Financial Magnates Кодзи Хигаси, влиятельная фигура на японском рынке криптовалют, поделился своим возмущением по поводу налогообложения рынка криптовалют в стране, которое, по его мнению, "сильно вредит отрасли":
В Японии не имеет смысла использовать биткоин в качестве средства платежа. Технически вы можете купить автомобиль за биткоины, но теперь это не имеет смысла из-за (высоких) налогов.
С другой стороны, теперь крипто-трейдеры получают полную правовую государственную защиту своей деятельности и своих активов. С этой целью японские регуляторы для улучшения качества бизнеса уже направили в адрес шести основных криптовалютных бирж указания, связанные требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML) и системой Know-Your-Customer (KYC).
Из-за высокой популярности криптовалют в Японии и их официального юридического статуса тема блокчейна и цифровых валют широко освещается в средствах массовой информации. Более того, среди трейдеров популярны множество т.н. "досок объявлений", которые повсеместно используются для упрощения поиска информации, - агрегаторы новостей из разных источников, как японских, так и зарубежных. Такая практика даёт возможность читателям с лёгкостью ориентироваться в новостях и делать верные прогнозы.
Где в Японии принимается биткоин.
Биткоин в Японии принимается к оплате крупными компаниями, включая авиаперевозчиков, гостиницы и торговые сети, а также тысячами мелких торговцев.
Для проведения платежей используются POS-терминалы, интегрированные с криптовалютными биржами. В Токио они расположены в основном в популярном квартале Роппонги, чаще всего в ресторанах и барах. Например, в Hackers Bar можно выпить кофе за биткоины и обсудить с бариста основы криптографии.
В настоящее время прожить, полностью исключив фиатные деньги, в Японии невозможно. Билеты на проезд в транспорте, аренда дома, большинство товаров, особенно европейских или американских, по-прежнему оплачиваются исключительно йенами. Но всегда можно использовать обширную сеть криптовалютных банкоматов.
Местные криптовалюты.
В дополнение к биткоину в Японии есть свои общепризнанные местные криптовалюты.
MonaCoin (MONA) - первая японская криптовалюта, имеющая одно из самых активных сообществ в интернете. Это одна из немногих валют в мире, которая в настоящее время используется как для онлайн, так и офлайн покупок товаров. MonaCoin принимается в больших магазинах и ресторанах.
Cardano (ADA) - ещё одна очень популярная криптовалюта в Японии, иногда называемая "убийцей эфириума" или "блокчейном третьего поколения". Cardano планирует выпускать дебетовые карты, средства на которых могут быть конвертированы в ADA с помощью кошелька Daedalus. В этом случае токены автоматически конвертируются в йены или другие местные валюты, и данные карты ADA могут быть использованы для снятия наличных в банкоматах или для оплаты товаров в магазинах.
Преемники Накамото.
Среди японских лидеров общественного мнения - блогеры, бизнесмены и политики.
Кодзи Хигаси работает в японской криптовалютной индустрии с 2014 г. Он проводит различные образовательные блокчейн-проекты и владеет популярным в Японии YouTube-каналом о криптовалютах под названием "Биткоин Хансэйкай". Он хорошо известен своей критикой законодательной системы Японии в области криптовалют и скептическими комментариями в отношении многих альткоинов.
Мико Мацумура является основателем криптовалютной биржи Evercoin и партнёром BitBull Capital. Являясь ключевым евангелистом для языка и платформы Java, он был одним из пионеров первой волны интернет-бума и посвятил себя Internet of Value (IoV). За свою 25-летнюю карьеру в качестве исполнительного директора компаний Кремниевой долины, он привлек более $50 млн. венчурного капитала для стартапов, использующих открытый исходный код, и более $200 млн. для ICO-проектов.
Такуя Хираи является членом правящей Либерально-демократической партии и автором закона 2017 г. о легализации криптовалютных бирж. Вместе с представителями финансовых групп Mitsubishi UFJ, Mitsui и Mizuho, главой крупнейшей в стране биржи bitFlyer Юдзо Кано и профессором Университета Тама в Токио Тосифуни Кокубуном, в настоящее время он вносит свой вклад в развитие регулирования ICO.
Новый тип японских бизнесменов.
Япония является государством с уникальным духом, культурой и уровнем развития рынка, и её правительство оказалось первым правительством, готовым к инновациям во время бума криптовалют. Внедрение законодательных поправок позволило создать новый тип японских бизнесменов - криптовалютных трейдеров, которые ежегодно выплачивают существенные дивиденды в казну.
Легализация криптовалют привела к заметному увеличению популярности технологии блокчейн в стране. Биткоин и альткоины обсуждаются на центральных каналах и в популярных выпусках новостей. Многообещающие стартапы по созданию блокчейнов появляются повсюду, государственные учреждения проводят технологические исследования, а обычные люди могут отправлять и принимать трансграничные переводы, не опасаясь, что их оштрафует правительство или они подвергнутся взлому со стороны мошенников.
Более того, крупные игроки из других азиатских стран, таких как Южная Корея и Китай, начали переходить на японский рынок, увеличивая ещё больше приток денег в бюджет. Аналитики ожидают, что криптовалюты могут внести 0,3% в ВВП Страны Восходящего Солнца в 2018 г., а каков будет реальный результат, мы увидим в годовом финансовом отчёте.
