Регуляторы и традиционные финансовые учреждения часто призывают держаться подальше от биткоина и криптовалют, говоря, что они являются инструментом для отмывания денег.
Однако на деле чаще всего не биткоины и криптовалюты, а именно традиционные финансовые учреждения оказываются замешанными в отмывании денег.
Недавно Deutsche Bank объявил о том, что согласен на выплату €15 млн. ($16,6 млн.) для урегулирования обвинений в отмывании денег.
Оказалось, что правоохранительные органы Германии уличили Deutsche Bank в том, что он систематически пропускал подозрительные транзакции с согласия двух управляющих директоров банка, и эти средства переводились на оффшорные счета с 2013 по 2018 год.
Хотя Deutsche Bank и объявил о том, что расследование прекращено «из-за отсутствия достаточных оснований», обвинители потребовали назначения штрафа в размере €5 млн. за подобные упущения. Кроме того, банк должен выплатить в бюджет страны €10 млн., которые прокуроры рассматривают как возможную финансовую выгоду, полученную от незаконных сделок.
Таким образом, противники биткоина упускают из виду тот факт, что в руках традиционной финансовой системы сосредоточено ещё больше возможностей для отмывания грязных денег.
Ранее президент США Дональд Трамп, выражая своё отношение к биткоинам, заявил, что «нерегулируемые криптовалютные активы могут способствовать незаконной деятельности». Однако биткоин-максималист и кандидат в президенты США Джон Макафи ответил ему тогда, что «нынешняя мировая наркоторговля в $200 млрд. как раз оценивается в долларах США и оплачивается ими же».
