В этом году понятия «ICO» и «exit scam» стали чаще соседствовать в заголовках. Ответственность за инвестиции в этой модели финансирования смещена от компаний и государственных ведомств к обычным людям, у которых меньше ресурсов, знаний и высокая восприимчивость к маркетингу. Онлайн-платформы, анализирующие ICO, оказались неэффективными. И хотя в США SEC смогла вмешаться и остановить три вопиющих мошенничества, не всем инвесторам так повезло.

В прошлый четверг, 19 апреля, немецкий стартап Savedroid, который собрал более $50 млн., совершил фейковый exit scam в качестве PR-хода для своего нового сервиса по консалтингу в области ICO. По словам CEO проекта Яссина Ханкира, это было сделано, чтобы привлечь внимание к проблеме мошенничества в ICO, показать, насколько легко сбежать с огромными деньгами и как мошенничество в индустрии ICO ставит под угрозу «доверие к инновационным стартапам».

Несмотря на то, что рекламный трюк явно сработал, поскольку почти все новостные агентства в мире (включая Bloomberg) осветили это событие, Savedroid, похоже, сам потерял доверие инвесторов. В Германии в отношении него готовятся подать иск. Однако, поскольку токены Savedorid — это технически не инвестиции, вероятность выиграть дело небольшая. Результаты этого дела ещё предстоит увидеть.

Правда в том, что по сравнению с жёстко регулируемым финансовым рынком на нерегулируемом рынке ICO до сих пор довольно легко уйти с чужими деньгами.

Одно из крупнейших мошеннических ICO последнего времени — проект LoopX, который исчез в феврале после сбора $4,5 млн. Стартап обещал построить инвестиционную платформу с запатентованными трейдерскими алгоритмами, которые генерировали бы «больше 10% прибыли на еженедельной основе». LoopX удалил свой сайт и профили в социальных медиа сразу после сбора средств.

Месяцем ранее другое ICO, Benebit, собрало около $2,7 млн. Команда сбежала с этими деньгами после того, как один внимательный интернет-пользователь обнаружил, что фотографии команды Benebit взяты с сайта британской школы. Важно отметить, что до своего исчезновения Benebit получал только положительные отзывы на тематических сайтах, но потом все они были изменены на отрицательные.

Есть и более крупные мошеннические ICO, которые не удались из-за своевременного вмешательства SEC. В сентябре прошлого комиссия обвинила Максима Заславского в том, что он обманывал инвесторов двух ICO, REcoin и DRC, которые обещали вкладывать средства в недвижимость и алмазы, обещая высокие доходы. SEC заявила, что никаких активов эти стартапы не покупали. Аналогичным образом в декабре SEC обвинила в мошенничестве PlexCoin. Проекту удалось привлечь $15 млн. Доминик Лакруа, его управляющий, был приговорён к двум месяцам тюрьмы, и все его активы были заморожены.

Также сообщалось о недавнем exit scam проекта PinCoin, который собрал колоссальные $660 млн., что формально делает его одним из крупнейших ICO на сегодняшний день. Но озвученная сумма крайне сомнительна для проекта, о котором многие узнали только после новостей о мошенничестве. Такой размер вложений от 33 000 (по другим данным — 32 000) инвесторов (в среднем каждый должен был вложить $20 000) кажется нереальным.

Число мошеннических ICO в этом году достигло восьми, тогда как в прошлом их было всего три. В сумме в 2018 году они собрали около $11 млн., что составляет лишь около 0,1% от общих сборов за этот период.

Также стоит отметить, что в прошлом году тысячи проектов собрали на ICO огромные деньги, но многие из них до сих пор находятся на очень ранних стадиях реализации. Некоторые ICO отчитываются о расходовании собранных средств, но на нерегулируемом рынке это не относится к обязательным требованиям. С другой стороны, на многие стартапы повлияла волатильность криптовалют: лишь несколько проектов удачно конвертировали собранные средства в фиат.

Антирейтинг ICO

Exit scam

Общая сумма не включает проекты, отмеченные звёздочкой

Пирамиды

Потраченные средства топовых ICO

По материалам Diar