Все больше обеспокоенных комментариев раздаются в отношении второй крупнейшей европейской биткоин-биржи BTC-e, на которой в течение одного торгового дня совершаются сделки на сумму порядка 30 тысяч биткоинов. Пользователи форума Reddit и BitcoinTalk, осуществившие банковские переводы через SEPA и IBAN, жалуются, что на их аккаунты на бирже деньги уже в течение нескольких недель не поступают, а также, что администрация BTC-e отказывается отвечать на их письма и запросы.
CoinDesk попытался связаться с BTC-e в надежде получить комментарий, однако был переадресован в службу поддержки, которая располагается в Тайланде, кстати единственной стране, запретившей на законодательном уровне операции с виртуальными валютами. Обратившись в службу поддержки, мы так и не дождались никакого ответа. Еще несколько писем были проигнорированны.
Биржа, которая является наименее прозрачной среди крупнейших торговых площадок – BTC China, Mt.Gox и Bitstamp – часто обвиняется в том, что она управляется российской мафией. Ее сайт на русском языке и она принимает к оплате или выводу рубли, а также оперирует пресловутыми гибридными монетами «Новакоин», которые оскандалились еще при их запуске из-за того, что организаторами уже было добыто много таких монет.
В отношении связи биржи с мафией нет никаких сведений. Вместе с тем большая путаница из-за того, кто стоит за BTC-e, видимо, не случайна, т.к. администрация торговой площадки хочет сохранить свою анонимность, используя длинные цепочки из банков для зачисления или снятия денег с их счетов.
Как выяснил CoinDesk, BTC-e не использует банковский счет, зарегистрированный на какую-нибудь конкретную компанию. Вместо этого он использует сторонние структуры для предоставления банковских услуг.
Те, кто собираются разместить свои деньги на бирже, отправляют деньги на счет британской компании Mayzus Financial Services Ltd. в Deutsche Bank, располагаемый в Чехии. Оттуда через систему платежей OKPAY деньги в электронной форме зачисляются напрямую на аккаунт пользователя на бирже.
Вот, что написано на сайте компании Mayzus:
» Mayzus Financial Services является зарегистрированной в Великобритании независимой организацией под номером 06721866. Также она является полноценным провайдером финансовых услуг под номером 12492642. Законность и безопасность финансовых услуг, предоставляемых Mayzus гарантируется несколькими международными документами, такими как Закон по борьбе с отмыванием денег, лицензия на осуществление финансовой деятельности властей Великобритании, а также ее членством в Сообществе всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT)».
Вдобавок пользователям платежной системы OKPAY необходимо предоставить нотариально заверенные копии документов, удостоверяющих их личность.
Во время запутанного способа открытия аккаунта на бирже, регистрационные данные, предоставляемые BTC-e должны быть привязаны к транзакционным, которые можно скопировать вручную с одного счета на другой. Если же информация о счете потеряна, то Mayzus не предоставляет никакого способа ее восстановления, а следовательно того, кому подлежат выплате деньги.
Еще одной проблемой, связанной с деятельностью биржи, стал тот факт, что она больше не принимает денежные переводы, номинированные в долларах или с американских банков. С учетом того, что большинство электронных переводов осуществляется в долларах, даже если отправить деньги на биржу с банковского счета в Великобритании, что потребует конвертации фунтов в доллары, их можно так никогда и не дождаться на своем аккаунте на BTC-e.
Вдобавок к таким жалобам, пользователи заявили, что их денежные переводы в евро (SEPA) также не доходят до их аккаунтов на бирже.
Мнения о том, в действительности ли BTC-e испытывает объективные сложности в работе или нечто совсем гнусное происходит с ее администрацией, разняться от самых параноидальных, заявляющих о неприкрытом воровстве, до вот таких как комментарий одного из пользователей Reddit:
«Не собираюсь защищать BTC-e, но как только что-либо идет не так в сфере биткоин, люди сразу же начинают кричать о том, что это обман, мошенничество и т.д. Иногда ведь просто что-то не получается».
Другой участник форума пишет:
«Я отправлял транзакции на большие суммы денег, которые успешно зачислялись в течение 24 часов. Проверьте, что вы указали в точности те данные, которые биржа требует при отправке денег в долларах через банковские переводы, учитывая все пробелы, точки и запятые. Выясните в своем банке, с какими конкретно данными он перевел деньги, пусть предоставят копию этого документа, а вы перешлите ее в службу поддержки BTC-e».
Что касается верификации на BTC-e, то просят ее предоставить только после того, как деньги были зачислены на счет пользователя. Их нельзя снять до тех пор, пока им не представят требуемые документы. Об этом можно узнать только после того, как увидишь кнопку «вывести деньги» не активной или заблокированной.
Источник coindesk.com
